在銀行開戶過程中，客戶身份識別環(huán)節(jié)尤為重要，是銀行反洗錢工作的重點。中信銀行北京分行堅持客戶服務(wù)和防控風(fēng)險并重，在為中小微企業(yè)提供簡易開戶等便利服務(wù)的同時，持續(xù)加強反洗錢風(fēng)險防范，成功堵截疑似“傀儡”法人異常開戶事件，有效遏制了涉案賬戶風(fēng)險的發(fā)生。
近日，兩家建筑公司法人和陪同人員攜帶相關(guān)開戶資料，到中信銀行北京分行中糧廣場支行柜面辦理基本賬戶開立業(yè)務(wù)。支行柜員在與法人及陪同人員溝通交流過程中發(fā)現(xiàn)一些異常，詢問時，法人反問“什么是營業(yè)執(zhí)照”，當(dāng)詢問法人公司主營業(yè)務(wù)及預(yù)計流水情況時，法人表示很多業(yè)務(wù)都需要高限額的轉(zhuǎn)賬權(quán)限，但對公司具體經(jīng)營情況并不了解，回答問題支支吾吾、含糊其詞，躲躲閃閃并不斷查看陪同人員以尋求幫助。同時，兩名法人的陪同人員并非企業(yè)員工，而是代辦記賬公司的員工，兩家公司的執(zhí)照及印章等均由經(jīng)辦人保管，不符合風(fēng)控原則，兩家公司均為近期新成立、注冊地址相似、公司名稱相似，均為“**建筑工程公司”。
基于職業(yè)警覺和對客戶綜合情況的判斷，支行柜員認(rèn)為兩個公司均存在“傀儡”法人嫌疑，主動告知客戶出租、出借、出售單位賬戶的風(fēng)險及所要承擔(dān)的后果，表示將對單位進行加強型盡職調(diào)查，實地親見營業(yè)及辦公場所經(jīng)營情況。但法人百般阻撓，表明無法配合我行完成盡職調(diào)查。為進一步防范風(fēng)險，中信銀行北京分行經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)賬戶存在多筆風(fēng)險事件，隨即啟動警銀協(xié)作機制果斷報警。在民警到場排查排除刑事風(fēng)險后，成功堵截“傀儡”法人異常開戶。
中信銀行北京分行在積極貫徹落實為中小微企業(yè)提供便利化簡易開戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、有溫度的金融服務(wù)的同時，嚴(yán)守合規(guī)風(fēng)險防線，持續(xù)提升一線工作人員的業(yè)務(wù)水平和盡調(diào)調(diào)查能力，從源頭上杜絕非法集資、電信詐騙、洗錢等潛在隱患，守好客戶準(zhǔn)入關(guān)口。
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