中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)3月11日訊(記者安然 朱玲)日前，中國人民銀行福建省分行公布了一張高額罰單，對(duì)樂刷科技有限公司福建分公司(簡(jiǎn)稱“樂刷”)開出合計(jì)2754.38萬元的罰單。
據(jù)罰單披露，樂刷的違規(guī)行為主要包括違反商戶管理規(guī)定、違反交易信息管理規(guī)定、違反外包機(jī)構(gòu)管理規(guī)定以及違反資金結(jié)算管理規(guī)定等四個(gè)方面。
因此，人民銀行福建省分行對(duì)樂刷進(jìn)行了嚴(yán)厲的處罰，不僅沒收了其違法所得約1308.26萬元，還處以約1446.12萬元的罰款，合計(jì)罰沒金額高達(dá)2754.38萬元。
此外，時(shí)任樂刷福建分公司副總經(jīng)理的張某因?qū)Σ糠诌`法行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告并罰款25萬元。
中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就本次被罰的具體事由及整改情況，聯(lián)系樂刷方面進(jìn)行核實(shí)與采訪，截至發(fā)稿，仍未收到回復(fù)。
公開信息顯示，樂刷科技有限公司成立于2013年。2014年獲得央行頒發(fā)的全國銀行卡收單許可和移動(dòng)電話支付許可，2019年完成支付牌照續(xù)展，牌照有限期延至2024年7月9日。
“違反商戶管理、資金結(jié)算管理等都是收單機(jī)構(gòu)被罰的“重災(zāi)區(qū)”。但違反外包機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等表述，則是監(jiān)管在多次強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)收單機(jī)構(gòu)外包商管理后出現(xiàn)的新處罰事項(xiàng)，應(yīng)引起相關(guān)從業(yè)機(jī)構(gòu)的重視。而違法所得與處罰金額均達(dá)到千萬余元，表明所涉的違規(guī)事宜較為嚴(yán)重。” 博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博指出。
王蓬博進(jìn)一步表示，樂刷福建作為支付機(jī)構(gòu)，其主營業(yè)務(wù)包括銀行卡和二維碼收單，因此需要管理大量的外包機(jī)構(gòu)。然而，隨著監(jiān)管層對(duì)支付機(jī)構(gòu)外包商管理的日益加強(qiáng)，樂刷福建在這方面的違規(guī)行為被嚴(yán)厲查處。這再次提醒支付機(jī)構(gòu)，在展業(yè)過程中不能以盈利為前提放棄合規(guī)建設(shè)，必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。
為了規(guī)范收單外包服務(wù)市場(chǎng)，中國支付清算協(xié)會(huì)去年5月發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)收單外包服務(wù)市場(chǎng)規(guī)范管理的意見》，明確要求收單機(jī)構(gòu)必須全量備案合作外包機(jī)構(gòu)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成自查整改和制定整改方案。
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