北京銀行2023年報(bào)：凈利潤增長3.49%，旗下兩家村鎮(zhèn)銀行盈轉(zhuǎn)虧

4月11日晚間，北京銀行(601169)發(fā)布2023年年報(bào)。報(bào)告期內(nèi)，該行營收同比微增0.66%，凈利潤同比增長3.49%。

2023年，該行實(shí)現(xiàn)利息凈收入503.50億元，同比下降2.15%。實(shí)現(xiàn)非利息凈收入163.61億元，同比增長10.41%。值得關(guān)注的是，該行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入下降近50%。

藍(lán)鯨新聞注意到，2023年，在該行的12家子公司中，有兩家子公司轉(zhuǎn)盈為虧，且均為村鎮(zhèn)銀行。其中，重慶秀山北銀村鎮(zhèn)銀行虧損1732.58萬元，北京昌平發(fā)展村鎮(zhèn)銀行凈利潤虧損1110.82萬元。

營收凈利雙增，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入下降近50%

2023年，北京銀行實(shí)現(xiàn)營收凈利雙增。報(bào)告期內(nèi)，北京銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入667.11億元，同比增長0.66%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤256.24億元，同比增長3.49%；實(shí)現(xiàn)基本每股收益1.06元，同比增長3.92%。

2023年，北京銀行也難逃凈息差下滑的命運(yùn)。報(bào)告期內(nèi)，該行凈息差1.54%，較2022年下降0.22個(gè)百分點(diǎn)；凈利差1.53%，較2022年下降0.18個(gè)百分點(diǎn)。

2023年，北京銀行利息凈收入占營業(yè)收入比重75.47%，是營業(yè)收入的主要來源。報(bào)告期內(nèi)，該行實(shí)現(xiàn)利息凈收入503.50億元，同比下降2.15%；利息收入1205億元，同比增長7.16%。

此外，報(bào)告期內(nèi)，該行實(shí)現(xiàn)非利息凈收入163.61億元，同比增長10.41%，在營業(yè)收入中占比24.53%，同比提升2.17個(gè)百分點(diǎn)。

需注意的是，該行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入大幅下降。報(bào)告顯示，2023年，該行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入37.52億元，同比下降46.90%。“主要由于代理及委托業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入同比減少，且線上業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支出增加�！北本┿y行在年報(bào)中解釋。

截至報(bào)告期末，北京銀行資產(chǎn)總額3.75萬億元，較年初增長10.65%；負(fù)債總額3.42萬億元，較年初增長11.15%；吸收存款本金2.07萬億元，較年初增長8.18%；發(fā)放貸款及墊款本金總額2.02萬億元，較年初增長12.14%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，該行主要指標(biāo)有所改善。截至報(bào)告期末，該行不良貸款率1.32%，較2023年初下降0.11個(gè)百分點(diǎn)，撥備覆蓋率216.78%，較年初上升6.74個(gè)百分點(diǎn)。

不過，該行資本充足率三項(xiàng)指標(biāo)均下滑。截至報(bào)告期末，該行核心一級資本充足率為9.21%、一級資本充足率為12.18%、資本充足率為13.37%，分別較2022年末下滑0.33、0.68、0.67個(gè)百分點(diǎn)。

旗下兩家村鎮(zhèn)銀行轉(zhuǎn)盈為虧

藍(lán)鯨新聞注意到，北京銀行主要子公司有12家。根據(jù)年報(bào)披露，2023年，該行有10家子公司盈利，亦有2家旗下村鎮(zhèn)銀行虧損。

其中，截至2023年末，北銀金租總資產(chǎn)526.82億元，同比增長25.91%，凈資產(chǎn)76.83億元。報(bào)告期內(nèi)，北銀金租凈利潤4.63億元，同比增長8.18%，上年為4.28億元。

值得關(guān)注的是，成立于2022年底的北銀理財(cái)交出第一份完整財(cái)年的“成績單”。截至2023年末，北銀理財(cái)總資產(chǎn)24.73億元。2023年全年，北銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)凈利潤3.12億元，管理資產(chǎn)規(guī)模為2915億元。

此外，該行旗下北京延慶村鎮(zhèn)銀行、浙江文成北銀村鎮(zhèn)銀行、重慶永川北銀村鎮(zhèn)銀行等8家村鎮(zhèn)銀行均實(shí)現(xiàn)盈利。

但不容忽視的是，該行旗下亦有兩家村鎮(zhèn)銀行由盈轉(zhuǎn)虧。

其中，2023年，重慶秀山北銀村鎮(zhèn)銀行凈利潤由上年盈利329.35萬元轉(zhuǎn)為虧損1732.58萬元，北京昌平發(fā)展村鎮(zhèn)銀行凈利潤由上年盈利468.19萬元轉(zhuǎn)為虧損1110.82萬元。

在聯(lián)營公司方面，國內(nèi)首家消費(fèi)金融公司北銀消金的業(yè)績備受關(guān)注。截至報(bào)告期末，北銀消金的總資產(chǎn)130.9億萬元，較上年的104.75億元同比增長24.96%，凈資產(chǎn)為11.28億元。報(bào)告期內(nèi)，北銀消金凈利潤1.18億元，同比增長35.34%。