因銀票貿(mào)易背景審查不嚴(yán)，烏魯木齊農(nóng)商行被罰60萬，時(shí)任高管也被罰款警告

近日，國(guó)家金融監(jiān)管總局新疆監(jiān)管局披露的行政處罰信息公開表顯示，新疆烏魯木齊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“烏魯木齊農(nóng)商行”）因銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性審查不嚴(yán)被罰60萬元，同時(shí)對(duì)時(shí)任新疆烏魯木齊農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理邵鵬進(jìn)行警告并罰款7萬元。

2022年11月，為了規(guī)范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，央行和銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合修訂發(fā)布了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，明確規(guī)定銀行、農(nóng)村信用合作社、財(cái)務(wù)公司承兌人開展承兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查出票人的真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系以及承兌風(fēng)險(xiǎn)，出票人應(yīng)當(dāng)具有良好資信。承兌的金額應(yīng)當(dāng)與真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系、承兌申請(qǐng)人的償付能力相匹配。而新疆烏魯木齊農(nóng)商行的主要違規(guī)事實(shí)對(duì)銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性審查不嚴(yán)。

同時(shí)，時(shí)任新疆烏魯木齊農(nóng)商行的營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的邵鵬，因?qū)π陆疄豸斈君R農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性審查不嚴(yán)的事項(xiàng)承擔(dān)責(zé)任，被警告和罰款7萬元。