江蘇銀行連續(xù)三年發(fā)布綠色金融專題報告

2024-05-07 11:50:28 和訊 

  近日,《江蘇銀行2023年度綠色金融發(fā)展報告》(下文簡稱《報告》)正式對外發(fā)布,這是江蘇銀行連續(xù)第三年發(fā)布綠色金融專題報告。

  據(jù)悉,江蘇銀行是城商行中首家進行綠色金融信息專項披露的銀行機構。《報告》以“伐謀、施策、進業(yè)、防患、攻術、合志”排版布局,全方位展現(xiàn)了在全面貫徹黨的二十大精神的開局之年,江蘇銀行踐行“綠水青山就是金山銀山”理念,努力做好綠色金融大文章,助力美麗中國建設的生動實踐。

  作為江蘇銀行綠色金融信息披露主要載體,《報告》超越環(huán)境信息披露的單一范圍與標準,充分對標監(jiān)管考核評價、可持續(xù)信息披露框架、ESG評級指標等國內外標準,契合人民銀行《金融機構環(huán)境信息披露指南》、聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織《負責任銀行原則》要求,參考《氣候相關財務信息披露工作組建議報告》(“TCFD框架”),可持續(xù)發(fā)展會計準則委員會發(fā)布的金融業(yè)標準(“SASB金融業(yè)框架”),明晟環(huán)境、社會和治理指標等。

  強化“綠色+”經(jīng)營策略,發(fā)展動能持續(xù)夯實

  江蘇銀行不斷強化“綠色+”經(jīng)營策略,聚焦生態(tài)保護修復、能源低碳轉型、工業(yè)綠色升級等重點領域,加快打造“生態(tài)金融、能源金融、轉型金融”三大業(yè)務板塊。

  該行持續(xù)推動綠色與普惠、科創(chuàng)的融合發(fā)展,創(chuàng)新推出“EOD項目貸款”“生態(tài)產(chǎn)品價值(GEP)質押”“環(huán)保擔”等特色產(chǎn)品。《報告》顯示,截至2023年末,江蘇銀行集團口徑綠色投融資規(guī)模4501億元,人行口徑綠色貸款余額2870億元,較上年末增長42.5%,綠色債券、綠色普惠、綠色零售、綠色租賃、綠色理財?shù)葘崿F(xiàn)多元化發(fā)展,較上年末增長137%,綠色貸款占各項貸款比重15.3%,在央行直管的24家銀行中保持領先。

  加快負責任銀行建設,標桿行打造成效顯著

  2023年,江蘇銀行成功當選聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織領導委員會委員,成為委員會全球29家成員中唯一中資銀行機構;出任“PRB2030核心工作組”聯(lián)合組長、“金融健康和普惠工作組”聯(lián)合組長,與全球27家金融機構共同編制面向2030年的“負責任銀行”新框架標準,國際影響力進一步提升。

  該行持續(xù)優(yōu)化PRB工作機制,在總行綠色金融委員會下設PRB工作組,運用PRB影響分析工具對公司、投行、金市、零售等六大業(yè)務部門核心資產(chǎn)組合對環(huán)境、社會和經(jīng)濟的潛在影響進行評估與分析,并以此來審視和校驗經(jīng)營戰(zhàn)略方向,致力于打造踐行“負責任銀行原則”的行業(yè)標桿。

  關注氣候影響,實現(xiàn)ESG風險全流程管理

  江蘇銀行持續(xù)關注氣候風險與機遇,致力于建立全方位、體系化的ESG風險以及氣候風險管理體系。

  在ESG風險體系建設中,該行貸前通過數(shù)字化風控、信貸投向指引等方式對客戶ESG風險進行有效識別;貸中通過智能評級、環(huán)保信用等級監(jiān)控等方式提高風險評價的精準性;貸后通過風險回溯與動態(tài)追蹤機制,實現(xiàn)風險信號的自動化識別與及時處理,確保風險管理的高效性和差異化。

  在氣候風險管理體系中,江蘇銀行高度重視氣候風險壓力測試,覆蓋范圍已從特定領域擴大至八個高碳行業(yè),情景分析也從單一、靜態(tài)的氣候變化影響,升級為動態(tài)、多情景的碳減排路徑及氣候變化策略綜合分析。

  前沿探索,新興領域先行先試

  江蘇銀行致力于打造“蘇銀綠研”專業(yè)化研究品牌,以“內做智囊、外做智庫”為目標,加快驅動綠色金融研究體系建設。

  在轉型金融方面,江蘇銀行先后完成《轉型金融信息披露實施指南(建議稿)》《G20轉型金融框架》研究課題,率先發(fā)布《江蘇銀行轉型金融框架》及信貸客戶ESG評級體系。

  在碳金融方面,江蘇銀行與北京綠色交易所達成戰(zhàn)略合作,落地“CCER質押貸款”“碳匯預期收益權質押融資”“碳賬戶掛鉤貸款”等創(chuàng)新業(yè)務。

  圍繞生物多樣性保護,江蘇銀行完成《促進生物多樣性投融資的實踐及產(chǎn)品創(chuàng)新研究報告》《企業(yè)生物多樣性信息披露研究》等研究課題,積極探索支持生物多樣性保護金融實踐。

  科技賦能,綠色金融跑出加速度

   江蘇銀行致力于打造“最具互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)基因的銀行”,持續(xù)以科技點亮數(shù)字化轉型新征程,迭代升級“蘇銀綠金”智能化系統(tǒng),賦能綠色金融業(yè)務發(fā)展。

  2023年,該行“蘇銀綠金”系統(tǒng)聚焦綠色業(yè)務智能認定、產(chǎn)品移動端建設、決策統(tǒng)計功能、環(huán)境效益測算、項目ESG風險管理、客戶ESG評級、企業(yè)碳賬戶等8個維度的功能進行迭代更新,累計上線63項系統(tǒng)新功能,在打造“精準高效、業(yè)內領先”的綠色金融專業(yè)化系統(tǒng)道路上勇毅前行。

(責任編輯:王曉雨 )

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