警銀聯(lián)動 興業(yè)銀行杭州分行一網(wǎng)點(diǎn)為千里之外消費(fèi)者挽回10萬元損失

2024-06-24 14:50:30 和訊 

  日前,興業(yè)銀行嘉興海寧支行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)成功阻止一起虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙,并成功為千里之外的一名群眾挽回10萬元損失。

  近日,下午2點(diǎn)左右,客戶李某走進(jìn)興業(yè)銀行嘉興海寧支行營業(yè)大廳辦理柜面取款業(yè)務(wù)。柜員小周受理了李某的取款業(yè)務(wù),客戶表示已提前通過電話進(jìn)行了大額取現(xiàn)預(yù)約,要求取款95000元。

  小周接過他的銀行卡和身份證準(zhǔn)備辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),查詢后發(fā)現(xiàn)客戶所持銀行卡為興業(yè)銀行福建省某支行開戶的借記卡,身份證顯示戶籍為江西省九江市,心中便引起一絲懷疑,隨即通過系統(tǒng)又查詢了銀行卡流水,發(fā)現(xiàn)客戶卡上的10萬元資金為半小時(shí)之前剛剛到賬,交易對方為王某,開戶行為他行的肇慶桂城支行。為進(jìn)一步排查,小周向客戶發(fā)出詢問:

  “李先生,請問您的這筆款是誰轉(zhuǎn)給您的?”

  “是我表姐轉(zhuǎn)給我的!

  “請問您表姐叫什么名字?”

  客戶吱吱唔唔無法說出他表姐的名字,又說這筆錢是通過一家天津的小額貸款公司借的貸款,小周馬上判斷這是一筆涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)。她一邊示意旁邊柜員撥打96110反詐中心電話,一邊繼續(xù)與客戶交談拖延時(shí)間。

  期間,客戶表示前期曾接到一個(gè)推銷貸款的電話,加了對方微信。對方表示想要貸款順利發(fā)放需要包裝“銀行卡交易流水”,并指導(dǎo)他如何到銀行預(yù)約取現(xiàn),如何應(yīng)對銀行工作人員取現(xiàn)問答等等。客戶說他只是來銀行取現(xiàn)金的,取出來的錢是要交給辦貸款的業(yè)務(wù)員的,而且這個(gè)所謂的流水“包裝員”現(xiàn)在就在銀行外的公交車站上等,并向小周出示了與貸款業(yè)務(wù)員的微信聊天記錄。

  交涉之間,嘉興海寧海洲派出所民警也及時(shí)趕到,憑借敏銳偵查嗅覺,民警第一時(shí)間分析研判,在半小時(shí)內(nèi)抓獲“包裝員”張某,并對銀行賬戶內(nèi)的10萬元涉案資金進(jìn)行緊急止付。最后,民警找到了10萬元的主人王某,“沒想到遠(yuǎn)在千里之外的你們幫我挽回了這筆損失,真是萬分感謝!”面對這失而復(fù)得的10萬元,王某激動不已。

  當(dāng)前,利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪行為的手段層出不窮,網(wǎng)上所謂辦貸款要刷流水的要求均不可信,廣大消費(fèi)者要注意辨別,若需辦貸款,請前往正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。興業(yè)銀行嘉興分行將始終踐行“金融為民”的理念,加大警銀聯(lián)動力度,持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,維護(hù)金融安全穩(wěn)定,與公安機(jī)關(guān)攜手,為守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”做出更大貢獻(xiàn)。

(責(zé)任編輯:王曉雨 )

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