近期，據(jù)國家金融監(jiān)管總局顯示，村鎮(zhèn)銀行及農(nóng)商行成為重點(diǎn)關(guān)注對象，與此同時，其收到罰單的頻率也明顯變高。
6月25日，國家金融監(jiān)督管理總局金華監(jiān)管分局發(fā)布三則行政處罰公示，其中浙江蘭溪一天內(nèi)收到兩張罰單，累計罰款90萬元。
其一，浙江蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（下稱“蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行”）因貸款“三查”不到位，信貸資金未按約定用途使用；績效考評不合規(guī)，被罰款60萬元。同時，時任蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)拓展部總經(jīng)理王方樑被警告。
其二，浙江蘭溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“蘭溪農(nóng)商行”）因貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用于購買股權(quán)，被罰款30萬元。同時，時任蘭溪農(nóng)商行上華支行客戶經(jīng)理張曉初被警告。
其三，浙江武義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“武義農(nóng)商行”）因重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會審批；貸款“三查”不到位，對公信貸資金被挪用于銀行承兌匯票保證金；員工行為管理不到位，員工借用客戶資金被罰款90萬元。同時，時任武義農(nóng)商行風(fēng)險合規(guī)部總經(jīng)理俞劍峰被警告。
以上處罰決定日期皆為6月18日。
值得一提的是，在作出處罰決定日期的前一天，即6月17日，上述三家銀行的工商信息也發(fā)生變動。
具體來看，金華監(jiān)管分局于6月17日核準(zhǔn)了蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行關(guān)于丁鳴、郭蘭君、許仁賢董事的任職資格。
同日，金華監(jiān)管分局核準(zhǔn)了蘭溪農(nóng)商行注冊資本約由5.07億元變更到約5.38億元的申請，以及核準(zhǔn)了義烏農(nóng)商行注冊資本約由15.56億元變更到17.12億元的申請。
通過觀察發(fā)現(xiàn)，上述三張罰單均提到信貸資金用途違規(guī)。近日中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（（下稱“農(nóng)業(yè)銀行(601288)”）東陽市支行、昆明宜良融豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（下稱“宜良融豐村鎮(zhèn)銀行”）也因此違規(guī)事實(shí)收到罰單。
6月25日，國家金融監(jiān)督管理總局金華監(jiān)管分局發(fā)布的行政處罰信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行東陽市支行因項目貸款管理嚴(yán)重不審慎，被罰款35萬元。
6月24日，國家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰信息顯示，宜良融豐村鎮(zhèn)銀行因貸款管理不盡職，違規(guī)辦理借名貸款；貸款支付管理與控制不到位，信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸款支付管理與控制不到位，個人貸款違規(guī)用于投資，被罰款90萬元。
同時，時任宜良融豐村鎮(zhèn)銀行董事長曹磊、時任宜良融豐村鎮(zhèn)銀行行長楊炳才均被警告。
此外，蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行、宜良融豐村鎮(zhèn)銀行的官網(wǎng)披露了其2023年度業(yè)績報告。
蘭溪越商村鎮(zhèn)銀行的財報顯示，2023年末，發(fā)放貸款和墊款總額為16.46億元，同比上漲1.41%。其中，個人貸款和墊款為10.50億元，同比上漲7.25%；企業(yè)貸款和墊款為4.86億元，同比下降0.61%；不良貸款余額為1206.94萬元，不良貸款率為0.73%。
宜良融豐村鎮(zhèn)銀行財報顯示，2023年末，各項貸款余額為5.08億元，同比下降3.10%；不良貸款余額為7410.77萬元；不良貸款率為14.60%，資本充足率為11.10%。
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