近日，達(dá)州銀行開江縣任市鎮(zhèn)支行接到一位客戶電話，表示其妻子接到一通境外來電，對方自稱是重慶市“公安局”工作人員，有不法分子利用其妻子的身份信息在他行開立了銀行卡，并涉嫌違法貸款和洗錢，需提供所有銀行存款信息，以證明未參與洗錢活動。
經(jīng)工作人員詳細(xì)了解，對方在與客戶的電話交流過程中，以各種理由要求客戶與其妻子分開接聽電話，隨后又冒充達(dá)州市刑偵大隊工作人員，引導(dǎo)客戶告知了存款賬號和密碼。當(dāng)客戶收到短信提醒，銀行卡中7萬定期存款被轉(zhuǎn)為活期，才意識到自己遭遇了詐騙，第一時間聯(lián)系到我行，想要尋求幫助。
支行工作人員通過查詢客戶賬戶信息，發(fā)現(xiàn)賬戶余額27萬元，其中7萬元剛剛通過非柜面渠道轉(zhuǎn)為了活期。在征求客戶同意后，工作人員立即將該賬戶作“限制非柜面業(yè)務(wù)”處理，并安撫客戶不要慌張，限制非柜面業(yè)務(wù)后，不會有遠(yuǎn)程操作的風(fēng)險，建議立即攜帶相關(guān)證件到營業(yè)大廳重置銀行卡密碼。該客戶夫婦二人趕到營業(yè)網(wǎng)點后，工作人員迅速為其辦理了密碼重置等相關(guān)業(yè)務(wù)，并協(xié)助向反詐中心報警。最終，成功攔截詐騙犯罪，為客戶挽回資金損失27萬元。
下一步，達(dá)州銀行將持續(xù)加強與轄內(nèi)公安機關(guān)的溝通配合，積極開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和金融知識宣傳，不斷提高員工專業(yè)素養(yǎng)，增強社會公眾風(fēng)險意識，扎實筑牢反電詐防線，守護好群眾的“錢袋子”。
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