山西陽城農(nóng)商行因占?jí)贺?cái)政資金等被罰147萬元，涉及8名相關(guān)負(fù)責(zé)人

日前，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布一則處罰公示，山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“山西陽城農(nóng)商行”）因11項(xiàng)違規(guī)事實(shí)被警告并處罰款約147萬元。此外，被涉及的8名相關(guān)負(fù)責(zé)人均被罰款。

（圖片來源：中國人民銀行官網(wǎng)）

具體來看，山西陽城農(nóng)商行的違規(guī)行為包括，1.未按規(guī)定嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序；2.遲報(bào)投訴數(shù)據(jù)；3.未按要求對(duì)金融消費(fèi)者投訴進(jìn)行正確分類；4.占?jí)贺?cái)政資金；5.單位銀行結(jié)算賬戶撤銷后超期備案；6.單位銀行結(jié)算賬戶開立后超期備案；7.未按規(guī)定執(zhí)行反洗錢客戶身份識(shí)別義務(wù)；8.未按規(guī)定履行上報(bào)大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)；9.未按規(guī)定將收繳的假幣上繳人民銀行分支機(jī)構(gòu)；10.未按規(guī)定收繳假幣；11.未經(jīng)同意查詢個(gè)人信用信息。

同時(shí)，時(shí)任山西陽城農(nóng)商行董事長趙某勤、時(shí)任山西陽城農(nóng)商行副行長郭某濤、時(shí)任山西陽城農(nóng)商行會(huì)計(jì)管理部經(jīng)理梁某梅，均因未按規(guī)定執(zhí)行反洗錢客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行上報(bào)大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)，各被處罰款3萬元。

時(shí)任山西陽城農(nóng)商行信貸管理部經(jīng)理張某軍、時(shí)任山西陽城農(nóng)商行城關(guān)支行副行長李某敏、時(shí)任山西陽城農(nóng)商行町店支行運(yùn)營主管上官某、時(shí)任山西陽城農(nóng)商行町店支行客戶經(jīng)理李某兵、時(shí)任山西陽城農(nóng)商行城關(guān)支行客戶經(jīng)理喬某莉，均因未經(jīng)同意查詢個(gè)人信用信息，分別被罰款3萬元、2萬元、1萬元、1萬元、2萬元。

在2004年11月30日，國務(wù)院發(fā)布了《財(cái)政違法行為處罰處分條例》，自2005年2月1日起施行。其中規(guī)定，國庫經(jīng)收處和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，不按國家規(guī)定和財(cái)政資金撥款要求，及時(shí)足額辦理預(yù)算資金的撥付、轉(zhuǎn)付業(yè)務(wù)，造成財(cái)政資金的滯留、多撥、少撥、占?jí)旱龋��?zé)令改正，限期退還違法所得。對(duì)單位給予以警告或者通告批評(píng)。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予記過或者記大過處分；情節(jié)較重的，給予降級(jí)或者撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

經(jīng)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，山西陽城農(nóng)商行成立于1988年1月，注冊(cè)資本為7.5億元，時(shí)任山西陽城農(nóng)商行董事長趙某勤為趙天勤，于2022年12月16卸任，由牛晉剛接任。

2024年3月27日公示，喬飛云向晉城市融資擔(dān)保有限公司陽城分公司出質(zhì)450萬股山西陽城農(nóng)商行股權(quán)。

根據(jù)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)披露，喬飛云持有山西陽城農(nóng)商行的股份比例約為0.6%，認(rèn)繳出資額正好為450萬元。

此前在2023年3月21日，喬飛云曾向晉城市融資擔(dān)保有限公司陽城分公司出質(zhì)450萬股股權(quán)，在2024年3月27日出質(zhì)狀態(tài)顯示為無效。

（圖片來源：國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)）