山西陽城農(nóng)商行因占壓財政資金等被罰147萬元，涉及8名相關(guān)負責人

日前，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布一則處罰公示，山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“山西陽城農(nóng)商行”）因11項違規(guī)事實被警告并處罰款約147萬元。此外，被涉及的8名相關(guān)負責人均被罰款。

（圖片來源：中國人民銀行官網(wǎng)）

具體來看，山西陽城農(nóng)商行的違規(guī)行為包括，1.未按規(guī)定嚴格落實信息使用授權(quán)審批程序；2.遲報投訴數(shù)據(jù)；3.未按要求對金融消費者投訴進行正確分類；4.占壓財政資金；5.單位銀行結(jié)算賬戶撤銷后超期備案；6.單位銀行結(jié)算賬戶開立后超期備案；7.未按規(guī)定執(zhí)行反洗錢客戶身份識別義務；8.未按規(guī)定履行上報大額和可疑交易報告義務；9.未按規(guī)定將收繳的假幣上繳人民銀行分支機構(gòu)；10.未按規(guī)定收繳假幣；11.未經(jīng)同意查詢個人信用信息。

同時，時任山西陽城農(nóng)商行董事長趙某勤、時任山西陽城農(nóng)商行副行長郭某濤、時任山西陽城農(nóng)商行會計管理部經(jīng)理梁某梅，均因未按規(guī)定執(zhí)行反洗錢客戶身份識別義務、未按規(guī)定履行上報大額和可疑交易報告義務，各被處罰款3萬元。

時任山西陽城農(nóng)商行信貸管理部經(jīng)理張某軍、時任山西陽城農(nóng)商行城關(guān)支行副行長李某敏、時任山西陽城農(nóng)商行町店支行運營主管上官某、時任山西陽城農(nóng)商行町店支行客戶經(jīng)理李某兵、時任山西陽城農(nóng)商行城關(guān)支行客戶經(jīng)理喬某莉，均因未經(jīng)同意查詢個人信用信息，分別被罰款3萬元、2萬元、1萬元、1萬元、2萬元。

在2004年11月30日，國務院發(fā)布了《財政違法行為處罰處分條例》，自2005年2月1日起施行。其中規(guī)定，國庫經(jīng)收處和有關(guān)金融機構(gòu)及其工作人員，不按國家規(guī)定和財政資金撥款要求，及時足額辦理預算資金的撥付、轉(zhuǎn)付業(yè)務，造成財政資金的滯留、多撥、少撥、占壓等，責令改正，限期退還違法所得。對單位給予以警告或者通告批評。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予記過或者記大過處分；情節(jié)較重的，給予降級或者撤職處分；情節(jié)嚴重的，給予開除處分。

經(jīng)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，山西陽城農(nóng)商行成立于1988年1月，注冊資本為7.5億元，時任山西陽城農(nóng)商行董事長趙某勤為趙天勤，于2022年12月16卸任，由牛晉剛接任。

2024年3月27日公示，喬飛云向晉城市融資擔保有限公司陽城分公司出質(zhì)450萬股山西陽城農(nóng)商行股權(quán)。

根據(jù)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)披露，喬飛云持有山西陽城農(nóng)商行的股份比例約為0.6%，認繳出資額正好為450萬元。

此前在2023年3月21日，喬飛云曾向晉城市融資擔保有限公司陽城分公司出質(zhì)450萬股股權(quán)，在2024年3月27日出質(zhì)狀態(tài)顯示為無效。

（圖片來源：國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)）