證券時報記者 秦燕玲
9月6日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《金融機構(gòu)涉刑案件管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。金融監(jiān)管總局指出，此次修訂內(nèi)容主要包括聚焦防范化解實質(zhì)性風(fēng)險、優(yōu)化案件管理流程、強化重大案件處置、壓實金融機構(gòu)主體責(zé)任等四方面�！掇k法》自印發(fā)之日起施行。
《辦法》突出金融業(yè)務(wù)特征，提高監(jiān)管精準性和有效性。對“案件”給出明確定義，即金融機構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，利用職務(wù)便利實施侵犯所在機構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件。
《辦法》指出，金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用金融機構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取所在機構(gòu)信用參與非法集資等非法金融活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件，按照案件管理。
在管理流程上，《辦法》要求前移案件管理工作重心，合理設(shè)置案件管理各環(huán)節(jié)時限要求，提升案件管理質(zhì)效。
例如，《辦法》要求，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在報送案件報告后一年內(nèi)查清違法違規(guī)事實、完成案件追責(zé)問責(zé)，向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)報送審結(jié)報告。不能按期報送的，應(yīng)當(dāng)書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。金融機構(gòu)申請延期報送調(diào)查報告的，審結(jié)報告報送時限自動順延。
《辦法》還強化重大案件處置。緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，對金融機構(gòu)各級負責(zé)人案件采取重點監(jiān)管措施，對重大案件調(diào)查、追責(zé)問責(zé)、案情通報從嚴要求，切實提高違法違規(guī)成本。
對于重大案件，《辦法》也給出了明確判斷標(biāo)準。有下列情形之一的案件，屬于重大案件：
涉案業(yè)務(wù)余額等值人民幣一億元（含）以上的；自案件確認后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占案發(fā)法人機構(gòu)凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的；金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)認定的其他屬于重大案件的情形。
此次《辦法》還進一步要求壓實金融機構(gòu)主體責(zé)任。指導(dǎo)金融機構(gòu)制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強重點環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開展警示教育，及時阻斷犯罪鏈條和風(fēng)險外溢。
具體來看，金融機構(gòu)承擔(dān)的職責(zé)包括：按規(guī)定報送案件、案件風(fēng)險事件等案件信息；開展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報送調(diào)查報告；對案件責(zé)任人員進行責(zé)任認定并開展追責(zé)問責(zé)；排查并彌補內(nèi)部管理漏洞；對造成重大社會不良影響的重大案件，及時向地方政府報告案件情況；按規(guī)定報送案件審結(jié)報告；對案件進行通報，重大案件應(yīng)當(dāng)開展全員警示教育。
金融監(jiān)管總局表示，《辦法》是全面加強金融監(jiān)管、持續(xù)提升監(jiān)管有效性的重要舉措，金融監(jiān)管總局將指導(dǎo)行業(yè)做好《辦法》貫徹落實工作，提升案件管理質(zhì)效，促進金融高質(zhì)量發(fā)展。
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