近期，《上海市推進(jìn)國際金融中心建設(shè)條例》正式施行，指出“構(gòu)建與科技企業(yè)全生命周期相適應(yīng)的金融服務(wù)體系，促進(jìn)上海國際科技創(chuàng)新中心能級提升”，鼓勵(lì)“投早、投小、投科技”。
多年來，上海農(nóng)商銀行以“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”為指引，構(gòu)建以科創(chuàng)金融為特色的科技金融服務(wù)體系，積極服務(wù)上海科創(chuàng)中心建設(shè)。2018年起，該行推出“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶培育計(jì)劃，全力打造科創(chuàng)服務(wù)品牌。歷經(jīng)“1.0”時(shí)期“一鑫二專三支持”及“2.0”時(shí)期“一鑫四翼”服務(wù)體系，2023年“鑫動(dòng)能”再次升級至3.0，聚焦上海先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，進(jìn)一步突出投商行一體化，攜手社會(huì)各方搭建以科創(chuàng)企業(yè)為核心的“鑫生態(tài)”，提供“五專服務(wù)+六維賦能”，覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期，推動(dòng)創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、政策鏈深度融合。目前，“鑫動(dòng)能”培育庫內(nèi)企業(yè)數(shù)超1000戶，已上市及擬上市企業(yè)超200戶。
銀基攜手，共引金融活水來
近年來，上海農(nóng)商銀行積極加強(qiáng)與投資基金的合作，針對那些具有核心技術(shù)、高成長性的中早期科創(chuàng)企業(yè)，借助PE、VC對優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行專業(yè)化研判，以融資+融智的方式為早中期科創(chuàng)企業(yè)提供“股債結(jié)合”的綜合金融服務(wù)，精準(zhǔn)對接投融資需求，力促雙向奔赴,實(shí)現(xiàn)互利共贏。
上海ZZ醫(yī)藥科技有限公司是一家聚焦精神類創(chuàng)新藥研發(fā)的科技型企業(yè)，2024年納入“鑫動(dòng)能”客戶培育庫。去年，在上海生物醫(yī)藥科技產(chǎn)業(yè)基地—張江藥谷的推薦下，上海農(nóng)商銀行了解到該家企業(yè)急需“輸血補(bǔ)氣”。生物醫(yī)藥行業(yè)研發(fā)投入高、回報(bào)周期長，在產(chǎn)品臨床試驗(yàn)和商業(yè)化過程中面臨著諸多挑戰(zhàn)。盡管該企業(yè)所處中樞神經(jīng)系統(tǒng)疾�。–NS）新藥賽道前景廣闊，但CNS藥物研發(fā)成功率僅為6%，不足其他藥物研發(fā)成功率的一半。為了讓“向早、向小、向硬”更有底氣，該行對企業(yè)進(jìn)行多輪實(shí)地調(diào)研與深入分析，并與實(shí)控人以及關(guān)鍵研發(fā)人員互動(dòng)探討。結(jié)合生物醫(yī)藥企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)與客戶實(shí)際需求，該行響應(yīng)國家政策號召，大力支持生物醫(yī)藥領(lǐng)域新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展，為客戶匹配了1000萬元3年期的認(rèn)股權(quán)貸款，為企業(yè)“雪中送炭”，及時(shí)解決了企業(yè)研發(fā)階段的資金需求，該筆貸款也是企業(yè)自成立以來首次獲得金融機(jī)構(gòu)的資金支持。
在與企業(yè)的多次交流中，該行還獲悉客戶存在股權(quán)融資的需求。基于對“鑫動(dòng)能”客戶的全方位賦能，根據(jù)客戶融資輪次、規(guī)模、所處行業(yè)賽道等關(guān)鍵要素，為其對接投資機(jī)構(gòu)、溝通投資事項(xiàng)，協(xié)助客戶引入2000萬元投資款，再次堅(jiān)定了企業(yè)發(fā)展的信心和勇氣，增強(qiáng)了企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新的活力和底氣。
君鑫賦港，同筑銀證聯(lián)合新模式
2023年，上海農(nóng)商銀行攜手國泰君安推出了“君鑫賦港”綜合金融服務(wù)方案，這是該行助力科創(chuàng)中心建設(shè)的又一次創(chuàng)新嘗試。聚焦集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，充分發(fā)揮上海農(nóng)商銀行“鑫動(dòng)能”科創(chuàng)服務(wù)品牌及國泰君安的發(fā)展優(yōu)勢，旨在通過加強(qiáng)商業(yè)銀行與投行業(yè)務(wù)間的協(xié)作，為客戶提供包括但不限于產(chǎn)業(yè)資源整合、政策資源對接等一系列定制化服務(wù)，共同推動(dòng)上海成為全國乃至全球范圍內(nèi)的科技創(chuàng)新高地。
上海RA信息科技有限公司成立于2018年，是一家專注于道路安全管理平臺(tái)研發(fā)、大數(shù)據(jù)挖掘分析的高新技術(shù)企業(yè)。公司通過多角度、專業(yè)性的分析，提供道路交通安全整體解決方案，幫助降低交通事故率，增強(qiáng)道路交通安全性。2023年，RA公司承擔(dān)了政府合作項(xiàng)目，工期較緊，急需采購一批工程物資，但項(xiàng)目預(yù)算仍在等待批復(fù)中。
得益于“君鑫賦港”服務(wù)方案，該行第一時(shí)間與RA公司展開對接，深入了解資金需求，高效響應(yīng)客戶訴求，制定知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方案，開啟“鑫動(dòng)能”專屬審批通道，為企業(yè)提供了兩年期、500萬元授信。該方案免除了企業(yè)的實(shí)物抵押，授信時(shí)限更長，有效滿足了企業(yè)預(yù)算批復(fù)與下達(dá)時(shí)段內(nèi)的資金缺口。一場金融“及時(shí)雨”助企業(yè)融資“解渴”，確保了政企合作項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
“君鑫賦港”的“投行+商行”聯(lián)動(dòng)模式不僅為企業(yè)提供了多樣化的金融服務(wù)，還通過搭建交流合作平臺(tái)，促進(jìn)了企業(yè)與投資機(jī)構(gòu)之間的溝通與合作，帶來了更多的發(fā)展機(jī)遇。
展望未來，上海農(nóng)商銀行將繼續(xù)依托“鑫動(dòng)能”3.0，秉持“五專服務(wù)+六維賦能”的核心理念，不斷創(chuàng)新和完善針對科創(chuàng)企業(yè)的全方位、全生命周期的金融服務(wù)方案，促進(jìn)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級，助力更多科技企業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，全力推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)。
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