回購(gòu)增持貸款首批案例落地！
日前，23家滬深上市公司集體披露公告，表示公司或控股股東已與銀行簽訂貸款協(xié)議或取得貸款承諾函，將使用貸款資金用于回購(gòu)或增持，涉及資金總額超百億元。
從首批回購(gòu)增持貸款銀行看，合計(jì)6家商業(yè)銀行參與，包括工行、農(nóng)行、中行、建行四大行，以及招商銀行(600036)、中信銀行(601998)兩家股份行。
值得注意的是，銀行間的“暗戰(zhàn)”已然打響，各家銀行聞風(fēng)而動(dòng)，積極啟動(dòng)客戶營(yíng)銷儲(chǔ)備、對(duì)接。券商中國(guó)記者獲悉，目前，多家商業(yè)銀行已從客戶準(zhǔn)入、賬戶管理、盡調(diào)審批、風(fēng)險(xiǎn)控制等多維度制定回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款落地方案，完善內(nèi)控制度，積極開(kāi)展回購(gòu)增持貸款營(yíng)銷。
部分項(xiàng)目已簽訂貸款合同
首批參與回購(gòu)增持貸款的上市公司包括中國(guó)石化(600028)、招商蛇口(001979)等23家。其中，中國(guó)石化既參與增持計(jì)劃，也參與股份回購(gòu)。因此，首批案例涉及24個(gè)項(xiàng)目。
結(jié)合上市公司公告，相關(guān)商業(yè)銀行支持進(jìn)度亦存在差異。其中，中國(guó)銀行(601988)已與中國(guó)石化回購(gòu)、增持項(xiàng)目均已簽訂授信協(xié)議，合計(jì)授信額度達(dá)16億元。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，首批案例中，中國(guó)銀行支持項(xiàng)目數(shù)占7個(gè)，在6家商業(yè)銀行中排名第一，涉及金額約40億元。
建設(shè)銀行也已與玲瓏輪胎(601966)控股股東、力諾特玻控股股東簽訂《上市公司股票回購(gòu)/增持貸款合同》，支持后者增持上市公司股份，借款金額分別為不超過(guò)2億元、1億元。與通裕重工(300185)就回購(gòu)股份簽訂貸款合同，借款金額不超過(guò)2億元。
此外，工商銀行已與山鷹國(guó)際、陽(yáng)光電源(300274)、兆易創(chuàng)新(603986)就回購(gòu)股份項(xiàng)目簽署《上市公司股票回購(gòu)借款合同》，借款額度合計(jì)達(dá)7.2億元。
農(nóng)行也與溫氏股份(300498)就股份回購(gòu)簽訂《流動(dòng)資金借款合同》，借款金額不超過(guò)10億元，借款用途為回購(gòu)公司股票。而以申報(bào)流貸的方式，也便于銀行為客戶實(shí)現(xiàn)快速上報(bào)審批。
中信銀行南陽(yáng)分行、蘇州分行、嘉興分行則分別與牧原股份(002714)、邁為股份(300751)、嘉化能源(600273)簽署專項(xiàng)貸款合同，分別提供24億元、1億元、1億元貸款資金，專項(xiàng)用于公司股份回購(gòu)。
中信銀行稱，在獲悉企業(yè)融資需求后，該行第一時(shí)間上門(mén)對(duì)接，前中后臺(tái)協(xié)同聯(lián)動(dòng)、合力攻堅(jiān)，成功落地符合政策要求的股票回購(gòu)增持再貸款業(yè)務(wù)。
多家公司收到貸款承諾函
首批參與回購(gòu)增持貸款的上市公司中，亦有多家公告稱，已取得商業(yè)銀行出具的貸款承諾函。
其中，招商銀行取得首批名單中的6個(gè)項(xiàng)目，涉及資金約20億元，既有央國(guó)企客戶，也有優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)。該行已向招商港口(001872)、招商蛇口、招商輪船(601872)、中國(guó)外運(yùn)(601598)、福賽科技等項(xiàng)目出具貸款承諾函。
承諾函明確放款條件，即：具體業(yè)務(wù)需滿足《通知》要求，并符合招行按照上述通知制定的貸款政策、標(biāo)準(zhǔn)和程序，且貸款資金“�？顚Ｓ�，封閉運(yùn)行”。招行表示，未來(lái)還將有回購(gòu)增持配套融資項(xiàng)目陸續(xù)落地。
中國(guó)銀行上海分行已向中遠(yuǎn)海能(600026)、中遠(yuǎn)海特(600428)增持，以及中遠(yuǎn)海發(fā)(601866)、中遠(yuǎn)�？�(601919)回購(gòu)項(xiàng)目出具《貸款承諾函》，后續(xù)需按分行審查程序?qū)徟�、落�?shí)分行要求并認(rèn)可的貸款條件后方能獲得批準(zhǔn)發(fā)放。
中國(guó)銀行亦披露，該行已與近百家上市公司達(dá)成合作意向，向32家上市公司明確貸款承諾，涵蓋集成電路、交通運(yùn)輸、高端制造和商業(yè)服務(wù)等多個(gè)行業(yè)。
建行也向廣電計(jì)量出具貸款承諾函，專項(xiàng)用于股票回購(gòu)，承諾貸款金額最高不超過(guò)2.99億元。該筆貸款已經(jīng)建行審查流程審核，在發(fā)放時(shí)將按政策要求并落實(shí)建行認(rèn)可的貸款條件后批準(zhǔn)發(fā)放。
銀行積極開(kāi)展?fàn)I銷
早在9月24日央行明確“創(chuàng)設(shè)股票回購(gòu)增持專項(xiàng)再貸款”后，上市公司、商業(yè)銀行即聞風(fēng)而動(dòng)，積極啟動(dòng)客戶營(yíng)銷儲(chǔ)備、對(duì)接。
其中，最早傳出消息的是興業(yè)銀行(601166)。該行此前流傳出的要求其分行啟動(dòng)營(yíng)銷工作的通知顯示，將推出“股票回購(gòu)專項(xiàng)貸款”和“股票增持專項(xiàng)貸款”兩類。
關(guān)于專項(xiàng)貸款優(yōu)先支持的目標(biāo)客群，該行設(shè)置了兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：一是納入該行上市公司“白名單”內(nèi)的客戶；二是市值穩(wěn)定，股票二級(jí)市場(chǎng)交易活躍、流動(dòng)性較好，納入滬深300、中證500等指數(shù)的股票。
同時(shí)，興業(yè)銀行也設(shè)置了類“負(fù)面清單”：對(duì)于上市公司及其股東股份對(duì)外質(zhì)押比例過(guò)高，存在分紅不達(dá)標(biāo)、破凈、破發(fā)等情形下減持受限的股票，需要審慎介入。
招行也在9月24日國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)后緊急召開(kāi)內(nèi)部研討并向全行下發(fā)業(yè)務(wù)指引。渤海銀行則在27日全面啟動(dòng)股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作。
目前，多家商業(yè)銀行已從客戶準(zhǔn)入、賬戶管理、盡調(diào)審批、風(fēng)險(xiǎn)控制等多維度制定回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款落地方案，完善內(nèi)控制度，積極開(kāi)展回購(gòu)增持貸款營(yíng)銷。
此前《通知》明確，21家金融機(jī)構(gòu)自主決策是否發(fā)放貸款，合理確定貸款條件，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，貸款利率原則上不超過(guò)2.25%。發(fā)放貸款后，于次季度第一個(gè)月向央行申請(qǐng)?jiān)儋J款。
對(duì)于符合要求的貸款，央行按貸款本金的100%向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款。再貸款首期額度3000億元，年利率1.75%，期限1年，可視情況展期。
有分析稱，隨著越來(lái)越多企業(yè)加大分紅力度，股息率如果超過(guò)2.25%的回購(gòu)增持貸款資金成本，“票息套利”就有了可能，預(yù)計(jì)可以顯著激發(fā)其回購(gòu)增持熱情。
校對(duì)：祝甜婷
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