1月16日，金麒麟(603586)·券商財(cái)富管理創(chuàng)新發(fā)展論壇重磅啟幕！開年盛會(huì)，券業(yè)盛典，超50家券商齊聚！財(cái)富管理大時(shí)代，近百名專家學(xué)者、券業(yè)大咖共話創(chuàng)新業(yè)態(tài)，展望未來機(jī)遇。國(guó)信證券(002736)財(cái)富事業(yè)部數(shù)字金融中心、深圳互聯(lián)網(wǎng)分公司總經(jīng)理王燕華出席會(huì)議并參與《穩(wěn)進(jìn)、變革——如何構(gòu)建大財(cái)富管理體系？》圓桌論壇。
展望10年后券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)格局的演變，王燕華指出，五年、十年，無論市場(chǎng)如何變遷，抓好以下核心能力的提升對(duì)于券商而言至關(guān)重要。
首先，提升客群經(jīng)營(yíng)能力。不論何時(shí)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)都需更加精準(zhǔn)地洞察不同客群的需求，實(shí)施差異化服務(wù)策略。在現(xiàn)有客群基礎(chǔ)上重點(diǎn)關(guān)注年輕投資者和有養(yǎng)老金融服務(wù)需求的投資者。新入市的年輕投資者是市場(chǎng)未來的主要增長(zhǎng)動(dòng)力，需要重點(diǎn)保護(hù)。通過教育和引導(dǎo)幫助他們建立正確的投資觀念，同時(shí)為新入市的年輕投資者，提供低門檻、易操作且風(fēng)險(xiǎn)可控的投資產(chǎn)品。針對(duì)日益增長(zhǎng)的養(yǎng)老金融服務(wù)需求，開發(fā)專門的養(yǎng)老規(guī)劃工具和投資服務(wù)，確�？蛻裟軌颢@得穩(wěn)健且持續(xù)的回報(bào)。
其次，增強(qiáng)投顧專業(yè)能力。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化，投資者對(duì)資產(chǎn)配置的需求從單一的權(quán)益類投資轉(zhuǎn)向了更廣泛的多元化大類資產(chǎn)配置。券商的投資顧問需要具備跨品種投資的專業(yè)知識(shí)，如股票、債券、基金、衍生品等。券商投顧還需要通過專業(yè)的投教溝通服務(wù)，向客戶傳遞長(zhǎng)錢長(zhǎng)投的理念，幫助他們理解長(zhǎng)期投資的價(jià)值和必要性。
最后，強(qiáng)化新技術(shù)應(yīng)用能力�？萍嫉倪M(jìn)步將不斷重塑世界，也包括金融行業(yè)的格局。當(dāng)前，AI已經(jīng)在財(cái)富管理領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，但未來還會(huì)有更多新興技術(shù)涌現(xiàn)。券商必須保持敏銳的技術(shù)感知力，及時(shí)捕捉行業(yè)內(nèi)外的新動(dòng)向，并積極探索其在客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資執(zhí)行等方面的應(yīng)用潛力。通過不斷創(chuàng)新和技術(shù)升級(jí)，券商可以在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位，為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。
來源：新浪網(wǎng)
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