投資收益大幅增長，對華夏銀行利潤貢獻功不可沒。
新董事長上任一個月后，華夏銀行(600015)（600015.SH）交出2024年業(yè)績答卷。
“華夏銀行近年融入新發(fā)展格局，實施促轉(zhuǎn)型、調(diào)結(jié)構(gòu)、增效益、防風(fēng)險工作主線。”4月18日，在華夏銀行舉辦的業(yè)績說明會上，華夏銀行行長瞿綱表示。
華夏銀行的轉(zhuǎn)型調(diào)結(jié)構(gòu)已出現(xiàn)一定成效，其披露的2024年年度報告顯示，2024年，華夏銀行實現(xiàn)營業(yè)收入971.46億元，同比增長4.23%；實現(xiàn)利潤總額 358.79 億元，同比增長 1.24%；不良貸款余額及不良貸款率也實現(xiàn)“雙降”。
值得注意的是，2024年華夏銀行利潤增長，投資收益撐起半邊天。 2024年，華夏銀行非利息凈收入中，投資收益、公允價值變動收益、匯兌收益合計為243.82億元，比上一年增加118億元，同比大幅增長93.78%。
進入2025年，華夏銀行完成董事長變更，也正式迎來新的發(fā)展階段。
3月17日，華夏銀行發(fā)布公告，董事會已選舉楊書劍為董事長。楊書劍為北京銀行(601169)原行長，是有27年銀行從業(yè)經(jīng)驗的金融老將。任職期間，他帶領(lǐng)北京銀行跨越“四萬億”資產(chǎn)規(guī)模門檻，成為城商行中的標桿。接下來，楊書劍如何帶領(lǐng)華夏銀行轉(zhuǎn)型破局，值得關(guān)注。
來源于：圖蟲創(chuàng)意
營收止跌，人均薪酬福利增長超2萬
從多個核心業(yè)績指標來看，華夏銀行出現(xiàn)量質(zhì)齊升。
就資產(chǎn)質(zhì)量而言，截至2024年年末，華夏銀行不良貸款率為 1.6%，達到 9 年來最低水平，不良貸款余額379.14 億元，比上年末減少5.91 億元，下降 1.53%。
從資產(chǎn)規(guī)模來看，華夏銀行穩(wěn)步增長。截至報告期末，華夏銀行資產(chǎn)規(guī)模 43764.91 億元，比上年末增加1217.25億元，同比增長 2.86%；貸款總額 23663.17 億元，比上年末增加567.34 億元，增長2.46%。
從經(jīng)營業(yè)績來看，2024華夏銀行扭轉(zhuǎn)了營收接連下滑的局面，凈利潤也保持增長。
據(jù)Wind數(shù)據(jù)，2021年-2024年，華夏銀行的營收為958.70億元、938.08億元、932.07億元、971.46億元。2024年，華夏銀行營收實現(xiàn)了同比增長4.23%，結(jié)束了此前“兩連跌”。
此外，華夏銀行凈利潤也實現(xiàn)了增長。2024年，整個銀行業(yè)利潤承壓。據(jù)金融監(jiān)管總局數(shù)據(jù)，2024年國內(nèi)商業(yè)銀行凈利2.3萬億元，同比下降2.3%。作為對比，2024年華夏銀行實現(xiàn)歸母凈利潤 276.76 億元，較上年增長4.98%，并不容易。
這當中，華夏銀行非息收入中的投資收益大幅增長，對華夏銀行利潤貢獻功不可沒。
從營收板塊來看，2024年，華夏銀行營收占比超六成的利息凈收入為620.63億元，同比下降11.89%；營收占比超三成的非利息凈收入350.83億元，同比增長54.11%。
截圖來自年報
華夏銀行非息收入增長，主要是投資收益和公允價值變動收益帶來的。年報數(shù)據(jù)顯示，2024年，華夏銀行投資收益、公允價值變動收益分別為157億元、79.12億元，分別較上一年增長94.25億元、26.09億元，同比增幅則分別高達66.58%、203.26%。
這背后則是債券交易的助力。 對于投資收益和公允價值變動收益增長的原因，華夏銀行行長瞿綱在業(yè)績會上表示，2024年，華夏銀行把握債券市場利率下行機遇，加大了債券市場交易力度，投資收益及公允價值變動收益增加。2025年，華夏銀行繼續(xù)積極關(guān)注市場變化，擇機配置或把握波段交易，保持投資合理收益。
業(yè)績增長之下，華夏銀行的人均薪酬也較上一年有所提高。
據(jù)年報，2024年華夏銀行的職工薪酬及福利金額為164.28億元，同比增長1.57%。2024年，華夏銀行共有在職員工38,306 人，以此粗略計算，2024年其人均薪酬福利為42.89萬元，相較2023年的40.14萬元，增長了2.75萬元。
高管回應(yīng)分紅，董監(jiān)高擬增持
除了經(jīng)營情況，華夏銀行2024年的分紅方案也引來投資者關(guān)注。
據(jù)《華夏銀行2024年度利潤分配方案公告》，公司擬向登記在冊的全體股東每10股派發(fā)現(xiàn)金股利3.05元。連同2024年中期已派發(fā)現(xiàn)金股利每10股1.00元，其全年現(xiàn)金分紅比例為25.04%。
華夏銀行稱，在面臨息差收窄、收入來源減少、盈利下降等較大挑戰(zhàn)的情況下，需要有充足的資本支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。同時考慮到外部資本補充難度加大，未來相當長一段時間資本補充需依靠內(nèi)生積累，分紅政策需兼顧高質(zhì)量發(fā)展要求。
華夏銀行副行長兼財務(wù)負責(zé)人楊偉則表示，“未來將持續(xù)提升盈利能力，在保證資本內(nèi)生積累對業(yè)務(wù)發(fā)展支撐的前提下，不斷提高分紅水平�！�
華夏銀行管理層在業(yè)績會上還表示，近期制定了市值管理制度，披露了估值提升計劃暨“提質(zhì)增效重回報”行動方案，將通過提升經(jīng)營效率和盈利能力、持續(xù)現(xiàn)金分紅、提升公司治理能力、主要股東穩(wěn)定持股、董監(jiān)高自愿增持等舉措，促進自身高質(zhì)量發(fā)展。
此前的4月9日，華夏銀行公告稱，部分董事、監(jiān)事、高級管理人員及核心業(yè)務(wù)骨干擬自4月11日起6個月內(nèi)通過集中競價方式增持股份，合計金額不低于3000萬元。就增持進程等問題，時代財經(jīng)致電華夏銀行，不過電話未接通。
值得注意的是，據(jù)Wind數(shù)據(jù)，2024年，華夏銀行股價漲幅達到了51.23%，在上市股份行中，這一漲幅僅次于浦發(fā)銀行(600000)(600000.SH)。目前，華夏銀行的市值已超過1200億元。
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