繼五大國有銀行金融AIC（金融資產(chǎn)投資公司）形成的展業(yè)格局之后，興業(yè)銀行成為首家獲批設(shè)立金融AIC的股份行。5月7日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)公示，同意興業(yè)銀行籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司。
所謂的金融AIC，又稱金融資產(chǎn)投資公司，目前一共有五家，分別歸屬于五大國有銀行旗下。據(jù)悉，金融AIC誕生之初的主要任務(wù)是專注于銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)業(yè)務(wù)，近些年陸續(xù)在多地試點不以債轉(zhuǎn)股為目的的股權(quán)投資業(yè)務(wù)。
金融AIC迎來新成員
國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，5月7日，《興業(yè)銀行關(guān)于申請籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司的請示》收到批復(fù)。金融監(jiān)管總局同意興業(yè)銀行籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司（名稱暫定），要求該行應(yīng)嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)要求辦理籌建事宜，自批復(fù)之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。
金融監(jiān)管總局表示，籌建工作應(yīng)接受金融監(jiān)管總局的監(jiān)督指導(dǎo)，籌建期間不得從事金融業(yè)務(wù)活動；籌建工作完成后，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定和程序向國家金融監(jiān)督管理總局提出開業(yè)申請。
記者注意到，今年3月5日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于進一步擴大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點的通知》（金辦發(fā)（2025）19號，下稱19號文），明確提出“支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司”。
在這之前，我國共有5家金融AIC，分別是五大國有銀行旗下的工銀金融資產(chǎn)投資有限公司、農(nóng)銀金融資產(chǎn)投資有限公司、中銀金融資產(chǎn)投資有限公司、建信金融資產(chǎn)投資有限公司和交銀金融資產(chǎn)投資有限公司。
據(jù)悉，這5家金融AIC成立之后，平安銀行、興業(yè)銀行與浦發(fā)銀行等曾先后釋放成立金融AIC的信號。
5月7日，金融監(jiān)管總局局長李云澤在國新辦新聞發(fā)布會上表示：“金融監(jiān)管總局支持符合條件的全國性商業(yè)銀行設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，近日即將陸續(xù)批復(fù)，今天就會批復(fù)1家，推動加大對科創(chuàng)企業(yè)的投資力度�！�
業(yè)內(nèi)：體現(xiàn)鼓勵銀行加大服務(wù)科技創(chuàng)新的政策導(dǎo)向
招聯(lián)首席研究員董希淼通過微信告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，投貸聯(lián)動有內(nèi)部和外部兩種模式，目前銀行業(yè)的探索主要集中在外部投貸聯(lián)動方面。內(nèi)部投貸聯(lián)動，是指銀行在境內(nèi)設(shè)立具有投資功能的子公司開展股權(quán)投資活動，并在機構(gòu)內(nèi)部設(shè)立科技金融專營機構(gòu)專司與科技型股權(quán)投資相結(jié)合的信貸投放，是未來投貸聯(lián)動發(fā)展的重要方向。
2024年8月29日，國家金融監(jiān)管總局等召開推進金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴大試點座談會。擴大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點工作，通過金融資產(chǎn)投資公司開展內(nèi)部投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)，具有重要作用和積極意義。但除了5家大型銀行，絕大多數(shù)銀行并未設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。
“在今天上午的新聞發(fā)布會上，金融監(jiān)管總局宣布將設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司的主體擴展至符合條件的全國性商業(yè)銀行，隨后興銀金融資產(chǎn)投資有限公司獲批籌建，體現(xiàn)了金融監(jiān)管部門支持設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司、鼓勵銀行加大服務(wù)科技創(chuàng)新的政策導(dǎo)向�！倍ｍ当硎�，下一步，應(yīng)開拓思路，積極探索和支持經(jīng)營管理規(guī)范、創(chuàng)新活力較強、科技型企業(yè)客戶較多的其他中小銀行設(shè)立投資子公司來開展創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資，更好地為科技創(chuàng)新和科技型企業(yè)同時提供債券和股權(quán)融資。同時，他建議修改完善金融法律和監(jiān)管制度，如修改相關(guān)規(guī)定，合理確定商業(yè)銀行股權(quán)投資的風(fēng)險權(quán)重，降低股權(quán)投資的資本占用。
董希淼補充，此外，還要進一步探索科技銀行的積極作用�！�2012年8月成立的浦發(fā)硅谷銀行是我國首家具有獨立法人地位的科技銀行，為科技金融發(fā)展探索出一種全新模式。目前，金融監(jiān)管部門批準浦發(fā)硅谷銀行更名為‘上�？苿�(chuàng)銀行有限公司’，由上海浦發(fā)銀行100%持股。建議適時進一步總結(jié)浦發(fā)硅谷銀行成立12年來的經(jīng)驗教訓(xùn)，采取包括優(yōu)化政策支持、增加注冊資本、創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)等針對性措施，加大力度支持上海科創(chuàng)銀行穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為科技金融發(fā)展探索出新模式、新路徑�！�
始于債轉(zhuǎn)股，拓展股權(quán)投資業(yè)務(wù)
據(jù)悉，經(jīng)原銀監(jiān)會批準，2017年下半年，5家大型國有商業(yè)銀行相繼成立金融資產(chǎn)投資公司，專注于實施市場化法治化債轉(zhuǎn)股。
2020年原銀保監(jiān)會批準五大金融AIC在上海開展不以債轉(zhuǎn)股為目的的股權(quán)投資業(yè)務(wù)。2024年試點城市從上海擴展至北京、杭州、蘇州等18個城市，并強調(diào)“加大對科技創(chuàng)新的支持力度，持續(xù)提升科技金融服務(wù)水平”。2025年，試點范圍進一步覆蓋試點城市所在省份全境。
李云澤5月7日介紹，金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點加力擴圍，目前簽約的意向金額突破3800億元。
遠東資信研究院研究與發(fā)展部高級研究員簡尚波在研報中提到，金融AIC擁有大型國有商業(yè)銀行的渠道網(wǎng)絡(luò)、金融產(chǎn)品、風(fēng)控體系等豐富資源基礎(chǔ)，且能以自我為載體開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)，與控股公司——大型國有商業(yè)銀行業(yè)務(wù)形成物理隔離，能夠聚焦股權(quán)投資等業(yè)務(wù)培育專業(yè)團隊、構(gòu)建業(yè)務(wù)體系，有較好的條件成為金融系統(tǒng)做好科技金融大文章、助力各地新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的新引擎、好幫手。
他認為，從總體來看，AIC股權(quán)投資試點的鋪開，凝聚著推動新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展、穩(wěn)定經(jīng)濟增長勢頭、增強城市競爭力和增進人民福祉等豐富意義。做好AIC股權(quán)投資試點還需要包括AIC公司與試點城市、企業(yè)加強共同努力。
每日經(jīng)濟新聞
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