金融監(jiān)管總局發(fā)布《理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》

中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)3月16日訊 今日，金融監(jiān)管總局網(wǎng)站顯示，為深入貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議關(guān)于推動(dòng)銀行理財(cái)子公司加快轉(zhuǎn)型發(fā)展的決策部署，健全理財(cái)公司監(jiān)管制度體系，推動(dòng)構(gòu)建與能力相匹配的差異化發(fā)展與監(jiān)管模式，金融監(jiān)管總局近日發(fā)布《理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，自發(fā)布之日起施行。

《辦法》共五章二十六條，包括總則、監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法、組織實(shí)施、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用以及附則，對(duì)理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)的總體要求、評(píng)級(jí)要素、基本程序和分類監(jiān)管等作出規(guī)定。一是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與方法�！掇k法》設(shè)置公司治理、資管能力、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者權(quán)益保護(hù)和信息科技六大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值權(quán)重，并針對(duì)性設(shè)置加分項(xiàng)、扣分項(xiàng)、級(jí)別調(diào)整因素，對(duì)理財(cái)公司經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。二是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)基本程序。監(jiān)管評(píng)級(jí)包括機(jī)構(gòu)自評(píng)估、初評(píng)、審核、結(jié)果反饋等環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)結(jié)束后，監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)評(píng)級(jí)期間未掌握的重大情況，或者理財(cái)公司風(fēng)險(xiǎn)或管理狀況發(fā)生重大變化的，可對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。三是明確分類監(jiān)管原則。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1—6級(jí)和S級(jí)，是監(jiān)管部門配置監(jiān)管資源、開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

《辦法》的發(fā)布實(shí)施，有利于強(qiáng)化監(jiān)管導(dǎo)向，發(fā)揮評(píng)級(jí)“指揮棒”作用，督促理財(cái)公司切實(shí)履行受托管理職責(zé)；有利于加快行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，引導(dǎo)理財(cái)公司提升投研能力和風(fēng)控能力；有利于合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管精準(zhǔn)性和科學(xué)性。下一步，金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)督促指導(dǎo)，抓好《辦法》貫徹落實(shí)工作，不斷提升理財(cái)公司監(jiān)管質(zhì)效，推動(dòng)理財(cái)公司穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好服務(wù)居民財(cái)富管理需求和實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

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