證券時報記者 秦燕玲
3月16日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《理財公司監(jiān)管評級暫行辦法》，明確從公司治理、資管能力、風險管理、信息披露、投資者權益保護和信息科技六個維度對理財公司進行監(jiān)管評級。評級結果將分為1—6級和S級，數(shù)值越大反映機構風險越大，需要越高程度的監(jiān)管關注。
截至2025年12月末，全國32家理財公司存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模30.7萬億元，占市場全部理財產(chǎn)品33.3萬億元的92%。
《辦法》設置了公司治理、資管能力、風險管理、信息披露、投資者權益保護和信息科技六大評級模塊，分值權重分別為10%、25%、25%、15%、15%和10%，并針對性設置加分項、扣分項、級別調(diào)整因素，對理財公司經(jīng)營管理和風險狀況進行綜合評價。
監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。根據(jù)《辦法》，評級得分在90分（含）以上為1級，80分（含）至90分為2級，70分（含）至80分為3級，60分（含）至70分為4級，50分（含）至60分為5級，低于50分為6級。
“監(jiān)管評級結果是監(jiān)管部門配置監(jiān)管資源、開展市場準入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)。”金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，1、2級理財公司經(jīng)營穩(wěn)健、風險狀況較好，監(jiān)管上以非現(xiàn)場和常規(guī)監(jiān)管為主，優(yōu)先支持開展養(yǎng)老理財?shù)葎?chuàng)新試點類業(yè)務；3、4級理財公司存在一定或較多風險問題，監(jiān)管上需加強重點領域監(jiān)管，采取必要糾正措施，控制增量風險，壓降存量風險，防范風險擴散；5、6級理財公司存在嚴重風險問題，監(jiān)管上需實時跟蹤風險變化情況，從嚴限制和化解高風險業(yè)務，有序?qū)嵤╋L險處置或市場退出；S級理財公司為處于重組、被接管、實施市場退出等情況的理財公司，不參加當年監(jiān)管評級。
《辦法》強調(diào)，理財公司監(jiān)管評級結果原則上僅供金融監(jiān)管總局及其派出機構監(jiān)管工作使用。理財公司應當對監(jiān)管評級結果嚴格保密，不得對外提供，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
【免責聲明】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網(wǎng)無關。和訊網(wǎng)站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內(nèi)容的準確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔全部責任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評論