華夏銀行廣州天河支行違法遭罰50萬元 未嚴格審核貿易背景真實性

　　和訊銀行消息 3月14日，廣東銀保監(jiān)局公布一份行政處罰（粵銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22號）。該處罰顯示，華夏銀行股份有限公司廣州天河支行在辦理銀行承兌匯票業(yè)務時，未嚴格審核貿易背景真實性。

　　根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》第十條，《商業(yè)銀行承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第三條，《中國人民銀行關于切實加強商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務管理的通知》第一條，《關于銀行承兌匯票業(yè)務案件風險提示的通知》第二條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行承兌匯票業(yè)務監(jiān)管的通知》第一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第五項的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會廣東監(jiān)管局對其處以罰款人民幣50萬元。