懷遠(yuǎn)某銀行行長的副業(yè)：用假身份證貸款230萬 買船長江跑運(yùn)輸

　　九年前的違法放貸行為，終究受到了法律制裁。

　　12月26日，安徽懷遠(yuǎn)縣人民法院公布一起刑事判決，銀行支行長違法放貸，且使用假身份證貸款供自己買船，最終一審被判刑11年。

　　經(jīng)審理查明：2004年至2010年，被告人趙某在懷遠(yuǎn)農(nóng)村信用聯(lián)社（后改制為懷遠(yuǎn)農(nóng)村商業(yè)銀行）朱疃信用社任主任、行長期間，利用職務(wù)便利，安排、指使時任該行信貸員的被告人李某等人，違反《商業(yè)銀行法》等相關(guān)規(guī)定，在未對借款人身份信息、借款用途、還款能力等進(jìn)行調(diào)查，采用借用、冒用他人身份信息貸款等手段，違規(guī)為他人辦理貸款886.4萬元。

　　期間，被告人趙某使用假身份證，讓李某為其辦理貸款230萬元，用于自己購買船舶在長江跑運(yùn)輸。上述貸款至今未能收回。

　　另據(jù)貸審小組成員張某證言，趙某在朱疃信用社負(fù)責(zé)期間對外發(fā)放不正常貸款2000多萬元，即借款人不是用款人。張某表示，“2010年2月以后，因我是貸審小組成員，我不在貸款資料上簽字，貸款就不合規(guī)，所以趙某讓我在貸款資料上簽字，但我不知道這些貸款的真實(shí)性。”

　　2018年8月14日被告人趙某被抓獲歸案，9月7日被告人李某接電話通知后自行到案。

　　懷遠(yuǎn)縣人民法院認(rèn)為：被告人趙某身為銀行工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大；利用職務(wù)便利，以虛假的身份證件從本單辦理貸款占為己有，數(shù)額巨大，其行為分別構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪。被告人李某受他人指使參與違法發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

　　法院一審判決如下：

　　一、被告人趙某犯職務(wù)侵占罪、犯違法發(fā)放貸款罪，決定執(zhí)行有期徒刑11年，并處罰金人民幣15萬元。

　　二、被告人李某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣8萬元。