涉違法放貸5600萬元 銀行竟主動為員工“求情”！最終二審改判免于刑事處罰

　　涉違法放貸5600萬元后，鞍山銀行主動為兩名信貸員“求情”。

　　因違法放貸，鞍山銀行兩名信貸員被判緩刑。鞍山銀行二審期間主動出具《情況說明》認為：信貸員處于貸款過程中的最底層，決策作用有限；信貸人員因支持本地企業(yè)被判決，勢必在全體信貸人員中產(chǎn)生不良的影響。最終，法院二審對兩名信貸員改判免于刑事處罰。

　　2月24日，中國裁判文書網(wǎng)的一份判決披露了上述案件。涉違法放貸兩名信貸員，1977年出生，均系鞍山銀行鐵東支行員工。

　　案件要從14年前算起，何某、李某當時為鞍山商業(yè)銀行（后更名為“鞍山銀行”）鐵東支行信貸員。2006年，鞍山市鑫潤經(jīng)貿(mào)有限公司、鞍山市萬亞實業(yè)集團有限公司、鞍山市合力宏達經(jīng)貿(mào)有限公司的實際經(jīng)營者劉某在鞍山銀行鐵東支行貸款，延續(xù)至今，現(xiàn)有效貸款六筆共計5600萬元人民幣。

　　劉某在申請上述六筆貸款時，向鞍山商業(yè)銀行鐵東支行提供了虛假的審計報告及虛假的購銷合同，并在取得上述六筆貸款后改變貸款用途。自2006年以來，被告人何某、李某先后為上述六筆信貸業(yè)務(wù)的信貸員。

　　上述貸款到期后，劉某未償還貸款。后由鞍山市萬亞實業(yè)集團有限公司承接債務(wù)，鞍山銀行鐵東支行將其中4300萬貸款重新轉(zhuǎn)貸。

　　因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，何某、李某于2017年6月7日被取保候?qū)彙?

　　經(jīng)鐵東區(qū)人民法院判決，被告人何某、李某犯違法發(fā)放貸款罪，分別判處有期徒刑一年半，緩刑二年，并處罰金1萬元。

　　宣判后，何某、李某兩人均提出上訴。同時，鞍山銀行出具《情況說明》指出：本行信貸人員沒有鑒別《審計報告》真假的能力。截止2018年末貸款無逾期、無欠息，沒有造成不良社會影響。

　　鞍山銀行表示，何某、李某在違法發(fā)放貸款中的地位、作用有限，貸款審批流程涉及總?cè)藬?shù)28人左右，信貸員處于貸款過程中的最底層，決策作用有限。國家鼓勵金融機構(gòu)向中小企業(yè)提供融資，國務(wù)院、銀保監(jiān)會均提出了盡職免責的相關(guān)政策；信貸人員因支持本地企業(yè)被判決，勢必在全體信貸人員中產(chǎn)生不良的影響，影響支持中小企業(yè)的積極性。綜上，鞍山銀行請求二審法院依法改判對何某、李某免予刑事處罰。

　　這份《情況說明》的部分內(nèi)容最終獲得法院認可。

　　鞍山市中級人民法院二審指出，鑒于上訴人何某、李某主動投案，且被害單位未造成實際損失，及何某、李某在違法發(fā)放貸款中的地位、作用，犯罪情節(jié)輕微，不需判處刑罰。

　　法院認為，上訴人何某、李某其行為侵犯了國家金融管理制度，均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，改判免予刑事處罰。

　　（本文轉(zhuǎn)載自和訊銀行）

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