3月27日盤(pán)后,中國(guó)銀行發(fā)布2019年業(yè)績(jī)報(bào)告。因受疫情影響,中國(guó)銀行2019年度業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)在線上舉行,該行管理層對(duì)投資者提問(wèn)進(jìn)行詳細(xì)解答。
近來(lái),新冠肺炎疫情擾動(dòng)著全球市場(chǎng)穩(wěn)定,中國(guó)銀行行長(zhǎng)王江對(duì)此表示,新冠肺炎疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)形成短期沖擊,但經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好的基本面沒(méi)有變化,銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境更趨嚴(yán)峻復(fù)雜,機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。
2019年,中國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)中有進(jìn)。全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5500.10億元,比上年增長(zhǎng)9.17%;歸屬于母公司所有者凈利潤(rùn)1874億元,超過(guò)市場(chǎng)預(yù)估的1803.4億元,凈息差提升至1.84%;诹己玫臉I(yè)績(jī),中國(guó)銀行擬派發(fā)股息每10股派1.91元。
業(yè)績(jī)行穩(wěn)致遠(yuǎn) 數(shù)字化轉(zhuǎn)型見(jiàn)成效
中國(guó)銀行2019年業(yè)績(jī)的亮點(diǎn)之一是資本補(bǔ)充。2019年,中國(guó)銀行資本水平穩(wěn)步提升,資本充足率15.59%,比上年末提升0.62個(gè)百分點(diǎn),資本基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)。
據(jù)中國(guó)銀行副行長(zhǎng)王緯介紹,中國(guó)銀行2019年合理補(bǔ)充資本共計(jì)2100億元,陸續(xù)發(fā)行永續(xù)債、境內(nèi)優(yōu)先股和二級(jí)資本債,并于今年3月在境外發(fā)行優(yōu)先股,資本充足率創(chuàng)下歷史新高。
2019年,中國(guó)銀行資產(chǎn)質(zhì)量得到夯實(shí)。截至2019年末,中國(guó)銀行總資產(chǎn)達(dá)22.77萬(wàn)億,較上年末增長(zhǎng)7.06%。不良貸款率為1.37%,比上年末下降0.05個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為182.86%,比上年末提高0.89個(gè)百分點(diǎn)。
2019年,中國(guó)銀行實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金收支凈額896.12億元,同比增加24.04億元,增長(zhǎng)2.76%,在營(yíng)業(yè)收入中的占比為16.29%,主要得益于積極把握消費(fèi)金融較快發(fā)展等機(jī)遇,加大信用卡、互聯(lián)網(wǎng)支付、代理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)拓展力度,帶動(dòng)銀行卡、結(jié)算清算、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入較快增長(zhǎng)。
值得一提的是,中國(guó)銀行加快了個(gè)人金融業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。2019年個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)7.61%,這與高速增長(zhǎng)的信息科技投入密切相關(guān),去年中國(guó)銀行投入116.54億元進(jìn)行信息科技建設(shè),同比增長(zhǎng)15.15%。
中國(guó)銀行副行長(zhǎng)鄭國(guó)雨對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行了詳細(xì)介紹,他表示,中國(guó)銀行對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)首先進(jìn)行了架構(gòu)調(diào)整,雖然架構(gòu)調(diào)整時(shí)間不長(zhǎng),但已取得初步成效。其中,個(gè)人客戶增量和增速創(chuàng)近三年最高,手機(jī)銀行客戶數(shù)達(dá)到1.81億戶,全年交易金額達(dá)到28萬(wàn)億元,分別同比增長(zhǎng)24%和41%。
此外,中國(guó)銀行在中國(guó)內(nèi)地設(shè)立理財(cái)中心8,215家、財(cái)富管理中心1,107家、私人銀行46 家。集團(tuán)私人銀行客戶金融資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)1.6萬(wàn)億元。信用卡累計(jì)發(fā)卡量達(dá)到1.25億張,同比增長(zhǎng)12.92%。
全球化服務(wù)扎實(shí)推進(jìn) 堅(jiān)持服務(wù)為民
中國(guó)銀行以全球化服務(wù)為特色經(jīng)營(yíng),截至2019年末,共擁有557家海外分支機(jī)構(gòu),覆蓋全球61個(gè)國(guó)家和地區(qū)。境內(nèi)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)繼續(xù)保持同業(yè)第一,外匯交易幣種、業(yè)務(wù)量保持中資同業(yè)第一。
然而隨著海外經(jīng)營(yíng)的不確定性增加,海外資產(chǎn)質(zhì)量面臨挑戰(zhàn)。中國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)劉堅(jiān)東坦言,中國(guó)銀行客戶群體以全球跨國(guó)企業(yè)、所在地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和走出去的中資企業(yè)為主,受外部環(huán)境變化影響有限。未來(lái)將對(duì)外貿(mào)金融加大支持力度。
反觀境內(nèi)業(yè)務(wù),中國(guó)銀行加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。2019年,全力支持長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)、雄安新區(qū)等重點(diǎn)地區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目的建設(shè)。中國(guó)內(nèi)地公司貸款55,912.28億元,比上年末增加5,335.74億元,增長(zhǎng)10.55%。
據(jù)中國(guó)銀行副行長(zhǎng)林景臻透露,疫情對(duì)第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)的公司貸款投放影響不大,對(duì)交通業(yè)和基建、鐵路公路的信貸投放是今年的重點(diǎn)。
普惠金融支持方面,中國(guó)銀行2019年已完成“兩增兩控”需求,普惠型小微企業(yè)貸款余額4129億元,較上年末增長(zhǎng)38%,高于全行各項(xiàng)貸款增速;客戶數(shù)近40萬(wàn)戶,較上年末增加了30300戶。新發(fā)放普惠型小微企業(yè)貸款平均利率4.30%,綜合融資成本下降111個(gè)BP,小微企業(yè)貸款質(zhì)量保持穩(wěn)定1.77%。此外,中國(guó)銀行旗下中銀富登村鎮(zhèn)銀行服務(wù)20多萬(wàn)支農(nóng)支小客戶,全年貸款總額445億元。
新型冠狀病毒肺炎疫情發(fā)生以來(lái),中國(guó)銀行切實(shí)履行國(guó)有大行責(zé)任擔(dān)當(dāng),出臺(tái)進(jìn)一步加強(qiáng)金融服務(wù)、做好疫情防控工作的10項(xiàng)舉措,堅(jiān)決助力打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)。
2020年是中國(guó)銀行的“強(qiáng)化執(zhí)行年”。展望未來(lái),中國(guó)銀行將緊緊圍繞“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革”三大任務(wù),按照“激發(fā)活力、敏捷反應(yīng)、重點(diǎn)突破”的總體要求,堅(jiān)持新發(fā)展理念,堅(jiān)決克服疫情影響,深化發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行,按照定位,狠抓重點(diǎn)領(lǐng)域突破,全力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展,在新時(shí)代全球一流銀行建設(shè)征程中奮勇前行。
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