銀保監(jiān)會(huì)連開(kāi)9張罰單：罰金接近2000萬(wàn)，六大行均在列

　　中國(guó)銀行、工商銀行罰單金額最高，均為270萬(wàn)；此外，農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)兩份罰單，共430萬(wàn)元。

　　5月9日，銀保監(jiān)會(huì)連發(fā)9張行政處罰單。分別派送給中國(guó)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、光大銀行(601818,股吧)、郵政儲(chǔ)蓄銀行8家銀行，六家國(guó)有大行均在列。

　　根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露，上述銀行均因監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在相應(yīng)的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條和相關(guān)內(nèi)控管理、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)定，被開(kāi)出不同金額的罰單，共計(jì)被罰1970萬(wàn)元。

　　其中，中國(guó)銀行、工商銀行單張罰單被罰金額最多，均為270萬(wàn)；此外，農(nóng)業(yè)銀行有兩份罰單，罰金430萬(wàn)元。

　　具體來(lái)看，交通銀行因存在理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)；資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)；信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同漏報(bào)；分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；分戶(hù)賬賬戶(hù)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤等七大問(wèn)題被罰260萬(wàn)元。

　　光大銀行因存在分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤；向檢查組提供與事實(shí)不符的材料；賬戶(hù)設(shè)置不能如實(shí)反映業(yè)務(wù)實(shí)際等四方面問(wèn)題被罰160萬(wàn)元。

　　中國(guó)銀行因存在理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)；資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)；分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；分戶(hù)賬賬戶(hù)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤等六項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款270萬(wàn)元。

　　工商銀行因涉及理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)；資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)；貸款核銷(xiāo)業(yè)務(wù)漏報(bào)；分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；分戶(hù)賬賬戶(hù)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤等八方面違法違規(guī)行為，被罰款270萬(wàn)元。

　　郵儲(chǔ)銀行因存在以下七種違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重；貸款核銷(xiāo)業(yè)務(wù)漏報(bào)或錯(cuò)報(bào)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)；分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；分戶(hù)賬賬戶(hù)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；錯(cuò)報(bào)總賬會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤，合計(jì)被罰190萬(wàn)元。

　　中信銀行(601998,股吧)由于理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)；分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；分戶(hù)賬賬戶(hù)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤等六大違規(guī)行為，被累計(jì)罰款160萬(wàn)元。

　　建設(shè)銀行因監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)漏報(bào)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)和錯(cuò)報(bào)；分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；分戶(hù)賬賬戶(hù)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤等七項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰230萬(wàn)元。

　　農(nóng)業(yè)銀行因存在資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)；分戶(hù)賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)；分戶(hù)賬賬戶(hù)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)；關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤等違規(guī)行為，合計(jì)被罰230萬(wàn)元。

　　此外，農(nóng)業(yè)銀行還因存在 “兩會(huì)一層”境外機(jī)構(gòu)管理履職不到位；國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理不滿(mǎn)足監(jiān)管要求；信貸資金被挪用作保證金；未將集團(tuán)成員納入集團(tuán)客戶(hù)統(tǒng)一授信管理，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條和相關(guān)內(nèi)控管理、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)定，罰款合計(jì)200萬(wàn)元。