中信、工行、建行等8家銀行因“數(shù)據問題”被罰款1770萬元，農行再“加送”1張200萬元罰單

　　“后臺回復關鍵詞“EAST”可下載三份銀保監(jiān)會自主知識產權開發(fā)的EAST系統(tǒng)相關文檔。

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　　數(shù)據猿報道 “中行原油寶事件”跟“池子起訴中信銀行(601998,股吧)事件”還未落定，5月9日，銀保監(jiān)會官網突然公布行政處罰公告，中行、光大、交通、工行、建行、中信、郵儲銀行以及農行8家銀行因監(jiān)管標準化數(shù)據(EAST)系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送方面存在違法違規(guī)行為，共處罰金1770萬元。作出這一處罰的時間為4月20日。

　　這次處罰所提到的EAST(Examination?&?Analysis?System?Technology)系統(tǒng)是為提高對銀行業(yè)金融機構現(xiàn)場檢查的力度和效果，由原銀監(jiān)會自主開發(fā)，并具有自主知識產權建立的現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)，也是銀保監(jiān)會近年來的重點工作。

　　EAST系統(tǒng)主要用于銀行業(yè)金融機構業(yè)務數(shù)據和財務數(shù)據等基礎信息的收集、加工和分析，最終通過數(shù)據分析實現(xiàn) “查賬”、員工違規(guī)檢查、同業(yè)業(yè)務檢查、授信業(yè)務檢查和其他業(yè)務檢查，包含了銀行標準化數(shù)據提取、現(xiàn)場檢查項目管理、數(shù)據模型生成工具、數(shù)據模型發(fā)布與管理等功能模塊。

　　【提示】后臺回復關鍵詞“EAST”可下載三份相關文檔：

　�、貳AST系統(tǒng)架構和功能文檔

　　②EAST系統(tǒng)應用檢查分析解讀文檔

　�、跡AST應用現(xiàn)狀及發(fā)展文檔

　　根據原銀監(jiān)會發(fā)布的相關規(guī)范文件，監(jiān)管標準化數(shù)據采用典型的分析型數(shù)據結構，可以抽取不同級別銀行甚至網點級的檢查數(shù)據視圖，滿足不同級別監(jiān)管部門不同監(jiān)管視角的檢查分析。同時，提供銀行業(yè)務管理所需基本數(shù)據類型，便于銀行對照標準化監(jiān)管數(shù)據，分析自身系統(tǒng)架構與數(shù)據完整性、準確性、及時性，從而為銀行完善風險管理與內部控制，提升數(shù)據治理水平提供有效途徑。

　　具體來看，本次銀保監(jiān)會處罰的8家銀行的編號順序分別為銀保監(jiān)罰決字〔2020〕4號、5號、6號、7號、8號、9號、10號、12號，即中國銀行被罰270萬元、光大銀行(601818,股吧)被罰160萬元、交通銀行被罰260萬元、工商銀行被罰270萬元、建設銀行被罰230萬元、中信銀行被罰160萬元、郵儲銀行被罰190萬元、農業(yè)銀行被罰230萬元。

　　而“序列號中空缺的11號”同樣也是農業(yè)銀行，因“兩會一層”境外機構管理履職不到位，信貸資金被挪用作保證金等問題被罰款200萬元。

　　除“加送”的一張200萬元農業(yè)銀行罰單外，上述包含農業(yè)銀行在內被罰的8家銀行皆是因為監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在違法違規(guī)行為，依據的是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條和相關內控管理、審慎經營規(guī)定。

　　以下為7家銀行的具體處罰內容：

　�、僦袊�銀行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：理財產品數(shù)量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業(yè)務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數(shù)據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　②光大銀行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：分戶賬明細記錄應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤、向檢查組提供與事實不符的材料、賬戶設置不能如實反映業(yè)務實際。

　�、劢煌ㄣy行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：理財產品數(shù)量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業(yè)務漏報、信貸業(yè)務擔保合同漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數(shù)據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　�、芄ど蹄y行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：理財產品數(shù)量漏報、資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業(yè)務漏報、貸款核銷業(yè)務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數(shù)據應報未報、委托貸款業(yè)務應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　�、萁ㄔO銀行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業(yè)務漏報、銀行承兌匯票業(yè)務漏報、貿易融資業(yè)務漏報和錯報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數(shù)據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　�、拗行陪y行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：理財產品數(shù)量漏報、信貸資產轉讓業(yè)務漏報、貿易融資業(yè)務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數(shù)據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　�、哙]政儲蓄銀行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報嚴重、貸款核銷業(yè)務漏報或錯報、貿易融資業(yè)務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數(shù)據應報未報、錯報總賬會計數(shù)據、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　⑧農業(yè)銀行監(jiān)管標準化數(shù)據（EAST）系統(tǒng)數(shù)據質量及數(shù)據報送存在的違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業(yè)務漏報、貿易融資業(yè)務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數(shù)據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

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