銀保監(jiān)會8張罰單涉及數(shù)據(jù)報送違規(guī)，擬修訂信息科技風險管理辦法

　　金融行業(yè)數(shù)據(jù)治理正在升級，標準化數(shù)據(jù)報送成為重要著力點。在銀保監(jiān)會2020年規(guī)章立法工作中，《銀行保險業(yè)信息科技風險管理辦法》等的修訂亦在計劃之中。

　　銀行業(yè)標準化數(shù)據(jù)報送違規(guī)罰單首現(xiàn)

　　5月9日，銀保監(jiān)會發(fā)布9張罰單，其中有8張是六大國有銀行工商銀行、中國銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行和2家股份制銀行光大銀行(601818,股吧)、中信銀行(601998,股吧)均因監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報送存在違法違規(guī)行為，分別被罰款270萬元、270萬元、260萬元、230萬元、230萬元、190萬元、160萬元和160萬元。

　　公開資料顯示，原銀監(jiān)會于2008年開發(fā)了具有自主知識產(chǎn)權(quán)的檢查分析系統(tǒng)，即“EAST系統(tǒng)”。EAST系統(tǒng)通過持續(xù)采集被監(jiān)管機構(gòu)的業(yè)務數(shù)據(jù)，建立專業(yè)的數(shù)據(jù)分析模型，進而對被監(jiān)管機構(gòu)的業(yè)務進行全面評估，實現(xiàn)以現(xiàn)場檢查程序和數(shù)據(jù)分析為主，覆蓋現(xiàn)場檢查各個環(huán)節(jié)的信息化環(huán)境，包括檢查的立項、準備、實施及匯總報告和跟蹤整改、歸檔、查詢、共享、質(zhì)量控制等流程的程序化、標準化。

　　2018年，為引導銀行業(yè)金融機構(gòu)加強數(shù)據(jù)治理，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價值，提升經(jīng)營管理水平，銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，明確了監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管責任、監(jiān)管方式和監(jiān)管要求，監(jiān)管機構(gòu)可依法采取其他相應監(jiān)管措施及實施行政處罰。

　　個人保險實名制管理辦法征求意見

　　與此同時，4月29日，銀保監(jiān)會下發(fā)《中國保險業(yè)保單登記管理信息平臺數(shù)據(jù)治理情況的通報》。其中，中華聯(lián)合人壽、國富人壽、華安財險、平安健康、泰康養(yǎng)老、富邦財險、亞太財險、北部灣財險、 永誠財險9家保險公司因“頻繁遲報增量數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)漏報問題嚴重、數(shù)據(jù)錯報現(xiàn)象嚴重、完整性自核工作開展不力、數(shù)據(jù)整改延期”等被通報。

　　對于存在問題的保險公司，銀保監(jiān)會要求深刻剖析自省，正視自身問題，明確工作計劃，在2020年6月30日前完成現(xiàn)有整改問題，同時建立保障機制，杜絕類似問題再次發(fā)生。

　　2015年11月，原保監(jiān)會發(fā)布的《關于建設中國保險業(yè)保單登記管理信息平臺的通知》中指出，建設保單登記管理信息平臺是具有戰(zhàn)略意義的保險業(yè)基礎性工程，對于提高保險市場運行效率、加快行業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展、加強金融風險防控、維護金融市場穩(wěn)定具有重大意義。

　　4月24日，銀保監(jiān)會發(fā)布了起草的《個人保險實名制管理辦法（征求意見稿）》�！墩髑笠庖姼濉芬�(guī)定，保險業(yè)要建立統(tǒng)一的保險實名查驗登記系統(tǒng)，各家保險公司、符合條件的保險中介機構(gòu)的信息系統(tǒng)需要與保險實名查驗登記系統(tǒng)實時對接，同時保險實名查驗登記系統(tǒng)與國家相關數(shù)據(jù)庫實時對接，實現(xiàn)信息真實性查驗。

　　信托開啟標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)報送工作

　　此外，5月6日至9日，中國信登組織全國各信托公司開展信托業(yè)標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)采集報送演練。這是為5月信托業(yè)開啟標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)報送做準備工作。

　　此次演練涉及監(jiān)管數(shù)據(jù)服務平臺、信托公司端校驗工具及文件傳輸工具，演練內(nèi)容包括系統(tǒng)登錄、工具下載、安裝配置、數(shù)據(jù)校驗傳輸，報送結(jié)果查詢，數(shù)據(jù)重報修正等全部環(huán)節(jié)。該監(jiān)管數(shù)據(jù)服務平臺獲得公安部信息系統(tǒng)安全等級保護測評與備案和上海市信息安全測評認證中心等保三級認證，以確保標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)在中國信登的全面采集、安全入庫、獨立存儲。

　　中國信登表示，此次銀保監(jiān)會頒定的信托業(yè)標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)整合了監(jiān)管部門對信托業(yè)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的數(shù)據(jù)需求，細化資產(chǎn)負債表顆粒度，方便監(jiān)管部門對數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，將有力推動信托公司主動強化數(shù)據(jù)治理，長遠還將起到減少重復報送，促進提質(zhì)增效作用。

　　同時，明確由中國信登負責采集管理信托業(yè)標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)，有助于充分發(fā)揮中國信登作為全國信托業(yè)基礎設施和行業(yè)唯一金融科技平臺的作用，進一步夯實信托業(yè)監(jiān)管信息服務平臺和信托業(yè)權(quán)威數(shù)據(jù)中心功能，強化信托業(yè)的風險監(jiān)測與防范，提升服務監(jiān)管科技與引領行業(yè)金融科技發(fā)展的能力。