對(duì)于違法性質(zhì)嚴(yán)重的違法行為,加大行政處罰力度,必要時(shí)追究刑事責(zé)任。
新京報(bào)訊(記者 侯潤(rùn)芳)今年全國(guó)兩會(huì)在即。新京報(bào)記者獲悉,全國(guó)政協(xié)委員,中國(guó)人民銀行杭州中心支行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)殷興山帶來(lái)的一份提案建議,在金融強(qiáng)監(jiān)管形勢(shì)下,要加快金融立法進(jìn)程。其中,面對(duì)過(guò)與罰嚴(yán)重不匹配等問(wèn)題,要完善過(guò)罰相當(dāng)監(jiān)管手段。
殷興山在提案中表示,目前,《中國(guó)人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等重要金融法律尚未修訂,金融立法滯后于監(jiān)管需要的問(wèn)題依然非常突出,主要表現(xiàn)在:
一是新增職能缺少立法配套。2018年機(jī)構(gòu)改革后,各金融管理部門進(jìn)行職能調(diào)整,但立法沒(méi)有相應(yīng)配套。如人民銀行強(qiáng)化宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范,統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)和金融控股公司,統(tǒng)籌監(jiān)管重要金融基礎(chǔ)設(shè)施,統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)等,由于《中國(guó)人民銀行法》沒(méi)有配套修訂,導(dǎo)致履行上述職責(zé)缺乏明確的法律依據(jù)和必要的落實(shí)手段。
二是過(guò)與罰嚴(yán)重不匹配,F(xiàn)行《中國(guó)人民銀行法》《商業(yè)銀行法》對(duì)違法違規(guī)行為的單位最高處罰金額200萬(wàn)元,《反洗錢法》對(duì)合規(guī)性違規(guī)問(wèn)題的單位最高處罰金額50萬(wàn)元,對(duì)致使洗錢后果發(fā)生的違規(guī)行為的單位最高處罰金額500萬(wàn)元。這樣的處罰力度,對(duì)金融違法違規(guī)行為起不到應(yīng)有的懲戒作用,無(wú)法有效扼制被處罰主體后續(xù)違法行為的產(chǎn)生,也難以對(duì)其他市場(chǎng)主體起到震懾作用。
三是不能體現(xiàn)新的發(fā)展趨勢(shì)。2008年國(guó)際金融危機(jī)以來(lái),強(qiáng)化中央銀行宏觀審慎管理成為危機(jī)后英美等國(guó)金融監(jiān)管改革的核心,國(guó)際貨幣基金組織和金融穩(wěn)定理事會(huì)也明確提出中央銀行承擔(dān)宏觀審慎管理的重要職責(zé),但在我國(guó)法律層面沒(méi)有得到體現(xiàn);商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理十幾年來(lái)發(fā)生巨變,實(shí)踐中已開(kāi)展巴塞爾協(xié)議Ⅲ有關(guān)商業(yè)銀行資本充足率、流動(dòng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等,同樣在法律層面沒(méi)有得到體現(xiàn)。
針對(duì)上述問(wèn)題,殷興山給出了四方面的建議:
一是加快現(xiàn)有法律修訂進(jìn)程。建議在保證立法質(zhì)量的前提下,加快《中國(guó)人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等重要金融法律的修法進(jìn)度,充分吸收借鑒國(guó)內(nèi)外最新實(shí)踐成果,為金融強(qiáng)監(jiān)管提供有力法律武器。
二是注重統(tǒng)籌完善監(jiān)管規(guī)則。金融業(yè)務(wù)錯(cuò)綜復(fù)雜,金融法律之間相互影響,如《中國(guó)人民銀行法》與《商業(yè)銀行法》聯(lián)系緊密,人民銀行有履行反洗錢職責(zé),商業(yè)銀行是承擔(dān)反洗錢義務(wù)的責(zé)任主體,建議在修法時(shí)加強(qiáng)金融法律之間的統(tǒng)籌兼顧,全面系統(tǒng)完善相關(guān)金融監(jiān)管法律規(guī)則體系。
三是突出重點(diǎn)做好法律修訂。加強(qiáng)統(tǒng)籌的基礎(chǔ)上,建議修法時(shí)突出每部法律的修訂重點(diǎn),如《中國(guó)人民銀行法》重點(diǎn)在于解決央行現(xiàn)有職責(zé)缺乏明確的法律依據(jù)和必要的落實(shí)手段問(wèn)題,使強(qiáng)監(jiān)管依據(jù)充分;《商業(yè)銀行法》重點(diǎn)在于解決現(xiàn)有與商業(yè)銀行發(fā)展實(shí)踐不相匹配的問(wèn)題,提升監(jiān)管有效性;《反洗錢法》重點(diǎn)在于填補(bǔ)空白,完善反洗錢監(jiān)管規(guī)則,解決處罰范圍窄、金額低的問(wèn)題。
四是完善過(guò)罰相當(dāng)監(jiān)管手段。完善與違法行為性質(zhì)相匹配的監(jiān)管措施,根據(jù)違法行為的社會(huì)影響、對(duì)公共利益以及特定利益的損害程度等,確定適當(dāng)?shù)奶幜P種類、幅度,確保處罰的實(shí)施效果。對(duì)于違法性質(zhì)嚴(yán)重的違法行為,加大行政處罰力度,必要時(shí)追究刑事責(zé)任。
新京報(bào)記者 侯潤(rùn)芳 編輯 王進(jìn)雨 校對(duì) 李銘
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