上海銀行擬發(fā)200億元可轉(zhuǎn)債獲反饋 證監(jiān)會提出11問

　　7月3日，證監(jiān)會披露對上海銀行再融資申請反饋意見，反饋中重點關(guān)注理財業(yè)務(wù)風(fēng)險、監(jiān)管指標情況等11方面問題，需上海銀行進一步補充說明。

　　對于理財業(yè)務(wù)風(fēng)險，證監(jiān)會在反饋意見中指出，請上海銀行說明保本理財產(chǎn)品和非保本理財產(chǎn)品的的金額、期限、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等情況；說明資管新規(guī)發(fā)布后理財業(yè)務(wù)的核查、產(chǎn)品報備情況，過渡期安排。

　　關(guān)于監(jiān)管指標，證監(jiān)會請上海銀行補充說明報告期內(nèi)同業(yè)業(yè)務(wù)占比、貸款集中度、存貸比、非標業(yè)務(wù)占比（影子銀行情況）等相關(guān)經(jīng)營指標情況，與同行業(yè)可比公司是否存在重大差異，相關(guān)業(yè)務(wù)開展是否合規(guī)，是否存在重大經(jīng)營風(fēng)險。

　　根據(jù)申請文件，報告期內(nèi)，上海銀行及其分支機構(gòu)受到的行政處罰合計32筆，涉及罰款金額約2122.89萬元。

　　證監(jiān)會要求上海銀行補充說明并披露，上市公司及其合并報表范圍內(nèi)子公司最近三十六個月內(nèi)受到的行政處罰情況，是否構(gòu)成重大違法違規(guī)行為，是否符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第九條的規(guī)定，相關(guān)內(nèi)控制度是否健全有效。

　　證監(jiān)會同時關(guān)注到新冠肺炎疫情可能對上海銀行生產(chǎn)經(jīng)營的影響，要求上海銀行說明疫情是否對未來生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響，如有影響，相關(guān)風(fēng)險披露是否充分。

　　據(jù)了解，上海銀行此次擬公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券不超過人民幣200億元（含），在換股后按照相關(guān)監(jiān)管要求計入核心一級資本。

　　5月12日，上海銀保監(jiān)局同意上海銀行公開發(fā)行A股可轉(zhuǎn)換公司債券方案。5月29日，證監(jiān)會受理上海銀行發(fā)行可轉(zhuǎn)債申請。