近年，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案發(fā)率增長(zhǎng)，不法分子利用各種詐騙伎倆侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。警方在加大破案打擊力度的同時(shí)，收集各類常見案例，揭批犯罪手段。海南銀保監(jiān)局在此轉(zhuǎn)載部分常見的金融類詐騙手段，希望能提高廣大人民群眾的防騙、識(shí)騙能力。
貸款詐騙：犯罪分子通過群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對(duì)方即以預(yù)付利息、保證金等名義實(shí)施詐騙。
消除信用污點(diǎn)詐騙：不少借款人申請(qǐng)貸款被拒是個(gè)人信用產(chǎn)生污點(diǎn)導(dǎo)致。犯罪分子利用借款人急于消除信用污點(diǎn)的心理，號(hào)稱銀行有熟人，或以花錢消除征信污點(diǎn)，從而騙取事主資金，而實(shí)際上事主的個(gè)人征信卻并未因此被消除。
辦理信用卡詐騙：在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告，事主與其聯(lián)系后，以繳納手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)賬。
金融交易詐騙：犯罪分子以證券公司名義，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)部信息及走勢(shì)，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取事主資金。
釣魚網(wǎng)站詐騙：犯罪分子通過偽基站仿冒支付機(jī)構(gòu)、銀行等官方客服電話，發(fā)送含釣魚鏈接的手機(jī)短信或消息，以“實(shí)名認(rèn)證”或“信用卡激活”等名義，要求24H內(nèi)點(diǎn)擊高仿鏈接或短信鏈接完成認(rèn)證操作。或者以銀行網(wǎng)銀升級(jí)為由，要求事主登錄假冒銀行的釣魚網(wǎng)站，進(jìn)而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀密碼及手機(jī)交易碼等信息實(shí)施詐騙。
ATM機(jī)告示詐騙：犯罪分子預(yù)先堵塞ATM出卡口，并粘貼虛假服務(wù)熱線，誘使用戶在卡“被吞”后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。
刷卡消費(fèi)詐騙：犯罪分子以銀行卡消費(fèi)可能泄露個(gè)人信息為由，冒充銀聯(lián)中心或公安民警設(shè)套，套取銀行賬號(hào)、密碼實(shí)施犯罪。
引誘匯款詐騙：犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對(duì)方向某個(gè)銀行賬戶匯入存款，由于事主正準(zhǔn)備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)核實(shí)，即把錢款打入騙子賬戶。
撿到帶密碼的銀行卡詐騙：犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡，銀行卡上存有較大數(shù)額的資金，并標(biāo)明了“開戶行電話”。利用事主占便宜的心理，誘使撿到卡的人撥打“開戶行電話”，以存入一定金額的資金到丟棄卡中“激活”，從而騙取事主資金。
賬戶有資金異常變動(dòng)詐騙：犯罪分子首先竊取受害者網(wǎng)銀登陸賬號(hào)和密碼，通過購買貴金屬、活期轉(zhuǎn)定期等操作制造銀行卡上有資金流出的假象。然后假冒客服打電話確認(rèn)交易是否為本人操作，并同意給用戶退款騙取用戶信任，要求受害者提供自己手機(jī)收到的驗(yàn)證碼，受害者一旦把短信驗(yàn)證碼提供給對(duì)方，對(duì)方就得手了。
先轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)、后撤銷的詐騙：犯罪分子利用銀行轉(zhuǎn)賬新規(guī)中轉(zhuǎn)帳和到賬時(shí)間“時(shí)間差”來設(shè)置圈套。采取先轉(zhuǎn)帳、后給現(xiàn)金的詐騙套路，在騙取到受害人現(xiàn)金后，撤銷轉(zhuǎn)賬。
解除分期付款詐騙：犯罪分子冒充購物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤”，誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù)，實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。
海南銀保監(jiān)局再次提醒廣大人民群眾：在日常工作生活中，注意保護(hù)個(gè)人信息，不隨意注冊(cè)、填寫個(gè)人身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)等個(gè)人信息，不輕易相信陌生人，接到不明電話要做到不聽、不信、不轉(zhuǎn)款，堅(jiān)決守住錢袋子，不給詐騙分子可乘之機(jī)。如遇到本人或者親友被騙，迅速保存涉案證據(jù)并及時(shí)報(bào)警。反電信詐騙專用電話號(hào)碼：96110。
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