涉信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等違法違規(guī)，吉林省多家銀行分支機(jī)構(gòu)單日遭罰共175萬(wàn)元

金融監(jiān)管持續(xù)加碼，在監(jiān)管層密集出手下，包括國(guó)有大行、股份行等在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)連連收到罰單。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，近日，吉林省內(nèi)包括工商銀行、中國(guó)銀行、交通銀行三家國(guó)有大行，以及招商銀行(600036,股吧)和吉林銀行在內(nèi)均有分支機(jī)構(gòu)涉及違法違規(guī)，同日被監(jiān)管層開(kāi)出罰單合計(jì)175萬(wàn)元。

8月7日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公開(kāi)了3則行政處罰信息，其中工商銀行、交通銀行分別有下轄分支機(jī)構(gòu)涉及違法違規(guī)，收到了來(lái)自監(jiān)管層罰款的行政處罰。

具體來(lái)看，工商銀行長(zhǎng)春南大街支行因?qū)⒔?jīng)營(yíng)成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶(hù)的違法違規(guī)事實(shí)，遭吉林銀保監(jiān)局罰款十五萬(wàn)元。

交通銀行長(zhǎng)春亞泰支行則因辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)業(yè)務(wù)，遭罰款三十萬(wàn)元，同時(shí)該行一名直接責(zé)任人收到警告的行政處罰決定。

值得一提的是，作出上述處罰決定的日期均為2020年8月3日，而藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)翻閱銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，8月6日，吉林銀保監(jiān)局公示11張行政處罰信息公開(kāi)表，均為吉林銀保監(jiān)局在本月3日作出的處罰決定，其中還涉及中國(guó)銀行吉林省分行、招商銀行長(zhǎng)春分行、吉林銀行長(zhǎng)春和平支行以及工商銀行長(zhǎng)春分行。

行政處罰信息表顯示，中國(guó)銀行吉林省分行存在信用卡專(zhuān)向分期付款業(yè)務(wù)未有效落實(shí)授信擔(dān)保條件的違法違規(guī)事實(shí)，遭罰款20萬(wàn)元；同時(shí)，該分行營(yíng)業(yè)部對(duì)上述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任，受到警告的行政處罰。

招商銀行長(zhǎng)春分行此次被處罰的案由為貸款貸后管理不到位、未有效監(jiān)控貸款資金使用情況，吉林銀保監(jiān)局依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)該機(jī)構(gòu)作出罰款30萬(wàn)元的行政處罰決定。同時(shí)，招行長(zhǎng)春分行營(yíng)業(yè)部對(duì)上述問(wèn)題負(fù)有管理責(zé)任和主要承辦責(zé)任，被處以警告并罰沒(méi)合計(jì)10萬(wàn)元。

工商銀行長(zhǎng)春分行也是存在信貸業(yè)務(wù)層面的違法違規(guī)事實(shí)遭罰款20萬(wàn)元，具體案由為貸款管理不審慎，個(gè)人質(zhì)押貸款資金被用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、節(jié)節(jié)高創(chuàng)新型存款產(chǎn)品。

中國(guó)銀行長(zhǎng)春金域支行因存在簽發(fā)銀行承兌匯票調(diào)查環(huán)節(jié)嚴(yán)重不審慎，被罰沒(méi)20萬(wàn)元。此外，吉林銀行長(zhǎng)春和平支行因存在貸前調(diào)查不盡職，遭罰款30萬(wàn)元。

有資深業(yè)內(nèi)人士告訴藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)，近年來(lái)，信貸業(yè)務(wù)為監(jiān)管處罰的“重災(zāi)區(qū)”，而票據(jù)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)操作也是屢屢不絕。其表示，自2018年以來(lái)，在銀行的信貸管理和影子銀行與交叉金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等領(lǐng)域監(jiān)管持續(xù)加碼，針對(duì)信貸資金的強(qiáng)監(jiān)管在未來(lái)也會(huì)逐漸常態(tài)化。