晉城銀行2019年報(bào)顯示，截至12月31日，晉城銀行母公司資產(chǎn)總額860.92億元，負(fù)債總額795.64億元，股東權(quán)益65.28億元。實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入30.94億元，利潤(rùn)7.91億元，凈利潤(rùn)5.86億元。發(fā)放貸款和墊款399.05億元，最大單一客戶貸款占資本凈額比例為8.02%，不良貸款率2.1%，撥備覆蓋率160.12%，資本充足率13.73%，一級(jí)資本充足率11.07%，核心一級(jí)資本充足率11.07%。
截至2019年12月31日，中融新大集團(tuán)有限公司持有晉城銀行263108643股，占總股本的9.58%，山西聚源煤化有限公司持有174629441股，占總股本的6.36%，山西中正實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司持有125959117股，占總股本的4.59%，廈門育哲集團(tuán)有限公司持有1231472027股，占總股本的4.48%,青島大宗商品交易中心有限公司持有120098581股，占總股本的4.37%,上海漫道投資有限公司持有112717381股，占總股本的4.11%,永泰能源(600157,股吧)股份有限公司持有111736013股，占總股本的4.07%，長(zhǎng)治市仁利商貿(mào)有限公司持有102863960股，占總股本的3.75%，山西梗陽投資集團(tuán)有限公司持有97837944股，占總股本的3.56%，湖北寶迪農(nóng)業(yè)科技有限公司持有94410413股，占總股本的3.44%，上述十大股東合計(jì)持有1326508695股，占總股本的48.31%。
年報(bào)披露，中融新大集團(tuán)有限公司、青島大宗商品交易中心有限公司為一致行動(dòng)人，二者所持晉城銀行全部股份計(jì)383,207,224股已于2016年12月26日質(zhì)押給廣東粵財(cái)信托，占晉城銀行總股本的13.96%。
此外企查查APP顯示，2016年7月19日中融新大集團(tuán)有限公司將所持有的山東物流集團(tuán)有限公司250000萬元股權(quán)質(zhì)押給晉城銀行股份有限公司，貸款金額不詳。
此前不久，上海清算所公告：中融新大集團(tuán)有限公司2018年度第二期中期票據(jù)未足額償付利息及回售部分本金，該期債券正式違約。
中融新大旗下多只債券曾出現(xiàn)大幅度下跌。2019年12月5日，“17中融新大MTN001”再次閃崩，跌幅一度達(dá)到80.21%，隨后牽扯出其15億元規(guī)模的“18新大03”是否按規(guī)定回售的問題。
受此影響，2019年6月25日聯(lián)合信用評(píng)級(jí)有限公司將中融新大主體評(píng)級(jí)由AAA調(diào)整為AA+；2019年9月，標(biāo)準(zhǔn)普爾將中融新大長(zhǎng)期發(fā)行人信用評(píng)級(jí)以及公司擔(dān)保的高級(jí)無抵押美債從“B”下調(diào)至“CCC+”，2個(gè)月后，降至CCC-，列入高違約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)觀察。按標(biāo)普準(zhǔn)則，CCC-屬于“破產(chǎn)且恢復(fù)希望渺茫”。
多米諾骨牌顯現(xiàn)。2019年7月15日至2020年3月23日，中融新大先后15次被法院列為被執(zhí)行人，被執(zhí)行標(biāo)的共9.28億元；實(shí)際控制人王清濤分別在2019年7月和2020年3月兩次被下發(fā)限制高消費(fèi)令。
中融新大成立于2003年，以能源化工、金融投資、物流清潔能源、礦產(chǎn)資源開發(fā)四大業(yè)務(wù)為主，下設(shè)山東焦化集團(tuán)、山東物流集團(tuán)等多家權(quán)屬公司，現(xiàn)有員工1.2萬余人，為山東省民營(yíng)企業(yè)第8位。
第四大股東廈門育哲集團(tuán)有限公司也有質(zhì)押晉城銀行股權(quán)。2017年3月13日，向廈門農(nóng)村商業(yè)銀行悅?cè)A支行出質(zhì)股權(quán)數(shù)額6000萬元；2017年10月25日，再次向廈門農(nóng)村商業(yè)銀行悅?cè)A支行出質(zhì)股權(quán)數(shù)額5083萬元。兩筆質(zhì)押數(shù)額合計(jì)11083萬元，占晉城銀行總股本的4.04%。
仁利商貿(mào)授信55000萬元
截至2019年末，晉城銀行重大關(guān)聯(lián)交易余額為125823萬元，其中長(zhǎng)治市仁利商貿(mào)有限公司的關(guān)聯(lián)交易余額為32200 萬元；深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司的關(guān)聯(lián)交易余額為25000 萬元。
長(zhǎng)治市仁利商貿(mào)有限公司在晉城銀行授信55000萬元。報(bào)告期內(nèi)，與該行發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易余額為32200萬元，分別為：貸款余額30000萬元、銀行承兌匯票敞口余額2200萬元，尚未用信金額22800萬元。
長(zhǎng)治市仁利商貿(mào)有限公司主營(yíng)煤礦設(shè)備、五金交電、電線電纜、 通訊器材、辦公設(shè)備、百貨、電子產(chǎn)品等，注冊(cè)資本8000萬元，法定代表人�；勖�，控股股東王振，實(shí)際控制人為崔華波擔(dān)任晉城銀行股東監(jiān)事。
仁利商貿(mào)2019年末貸款余額3億元；2018年末貸款余額3.89億元，銀行承兌匯票敞口余額1100萬元；2017年末貸款余額 2.48億元，為長(zhǎng)治市雅樂通訊設(shè)備有限公司貸款523.7萬元提供擔(dān)保。自2017年起，長(zhǎng)治市仁利商貿(mào)有限公司在晉城銀行獲得的授信一直為55000萬元。
網(wǎng)絡(luò)搜索“長(zhǎng)治市仁利商貿(mào)有限公司”，僅顯示其是一家豆奶、太子奶、光明奶、餅干等產(chǎn)品的經(jīng)銷批發(fā)的私營(yíng)有限責(zé)任公司，未發(fā)現(xiàn)仁利商貿(mào)有投標(biāo)中標(biāo)等關(guān)于經(jīng)營(yíng)的更多資料，明顯與所獲授信及巨額貸款相悖。
試問，晉城銀行貸前貸中貸后三查能嚴(yán)格執(zhí)行嗎？仁利商貿(mào)注冊(cè)地址為長(zhǎng)治市英雄南路117號(hào)，該地址還注冊(cè)有仁利商貿(mào)控股股東王振持股70%的長(zhǎng)治市金沙房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。
新晉大股東上海漫道空殼子公司“爆力”獲貸
2019年5月13日，晉城銀行召開第四屆董事會(huì)第28次會(huì)議，審議通過上海漫道投資有限公司受讓蘇州市雙馬機(jī)電有限公司、蘇州晨浩動(dòng)力設(shè)備有限公司股份的議案；6月1日，召開第四屆董事會(huì)第29次會(huì)議，審議通過關(guān)于上海漫道、中凡投資通過司法拍賣取得江蘇潤(rùn)恒和湖北寶迪持有部分股份的議案。
最終，上海漫道投資有限公司受讓112717381股股份，占比4.11%。
晉城銀行2019年報(bào)披露，上海漫道投資有限公司的關(guān)聯(lián)方多達(dá)16家，有深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司、上海漫道金融信息服務(wù)股份有限公司、寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司、上海新顏征信服務(wù)有限公司、揚(yáng)州國(guó)信嘉利基金銷售有限公司、北京鼎盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、漫道資產(chǎn)管理(上海)有限公司、上海寶借智能科技有限公司、上海迅信網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、上海眾玩網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、上海易貼信息技術(shù)有限公司 深圳前海青驄股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)、上海青驄股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)、上海新顏實(shí)業(yè)有限公司、上海新顏人工智能科技有限公司、上海漫道科技有限公司。
2019年12月30日，第四屆董事會(huì)第36次會(huì)議，審議通過關(guān)于深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司用信業(yè)務(wù) （重大關(guān)聯(lián)交易）的議案。
深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司在晉城銀行授信60000萬元。截至2019年12月31日，在晉城銀行貸款余額為25000萬元。
深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司為上海漫道投資有限公司全資子公司，成立于2016年3月17日，該公司2016-2019企業(yè)年報(bào)均顯示，該公司實(shí)繳資本為0元，社保繳納人數(shù)為0。
就是這樣一家空殼公司，卻有著超乎尋常的能量。請(qǐng)問晉城銀行，前海廣義商業(yè)保理公司在貴行的25000萬元貸款，發(fā)生在2019年12月30日還是31日呢？
這筆放貸業(yè)務(wù)完美呈現(xiàn)了貴行的高效服務(wù)。
除了晉城銀行，上海漫道投資有限公司還對(duì)外投資了上海漫道金融信息服務(wù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱漫道金服）、揚(yáng)州國(guó)信嘉利基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)信嘉利）等。
2017年5月26日，漫道金服向證監(jiān)會(huì)遞交招股書，擬募資8.84億元，2018年11月1日，漫道金服被中止審查，2019年5月漫道金服重新提出IPO申請(qǐng)，尚無最新進(jìn)展。
漫道金服全資子公司寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司主要產(chǎn)品為代收、代付類產(chǎn)品，互金商戶曾是收入最大來源，時(shí)至今日與寶付合作的互金平臺(tái)多因非法吸收公眾存款被立案。
以“寶付”為關(guān)鍵詞在聚投訴搜索可查詢到8000多條投訴帖，主要涉及為高利貸提供支付通道、捆綁銷售保險(xiǎn)自動(dòng)扣款、盜刷用戶資金、無故扣款等方面。
漫道金服關(guān)聯(lián)方還有上海新顏人工智能科技有限公司 (以下簡(jiǎn)稱:新顏科技)，穿透股權(quán)來看，漫道投資法人鄭炳敏持有新顏科技94.5%的股權(quán)。
2019年12月，央視報(bào)道的為“套路貸”提供技術(shù)、數(shù)據(jù)服務(wù)的大數(shù)據(jù)公司中就包括上海新顏科技。
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