罰單中“取保候?qū)彙庇辛俗钚逻M(jìn)展。
8月10日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露西峰區(qū)人民法院判決，對(duì)慶陽(yáng)市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行方某某違法放貸的違法行為，判處有期徒刑2年、緩刑3年。據(jù)悉，早在2018年9月，方某某違法違規(guī)行為就已收到監(jiān)管開(kāi)出的罰單。
經(jīng)法院審理查明，2015年12月至2016年6月份，被告人方某某在擔(dān)任慶陽(yáng)市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱西峰瑞信銀行）營(yíng)業(yè)部經(jīng)理期間，利用其職務(wù)便利，違反《商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未按規(guī)定程序受理借款申請(qǐng)，明知營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理未對(duì)借款人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，且未經(jīng)審貸小組會(huì)議審批，私自簽批給秦某等人違法發(fā)放貸款210萬(wàn)元。
截止2020年4月14日，仍有貸款本金131.34余萬(wàn)元未追回。
據(jù)西峰瑞信銀行監(jiān)察內(nèi)審部經(jīng)理證言，方某某在任營(yíng)業(yè)部經(jīng)理期間，利用職務(wù)便利未經(jīng)調(diào)查，未按照信貸操作流程及貸款制度嚴(yán)格執(zhí)行，違規(guī)違法發(fā)放19筆貸款，其行2017年6月份內(nèi)部檢查中發(fā)現(xiàn)后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
2017年11月29日，方某某被慶陽(yáng)市公安局西峰分局刑事拘留。
法院認(rèn)為，被告人方某某身為金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。考慮到方某某如實(shí)供述自己的罪行，屬坦白，且已歸還其所使用的貸款，依法可從輕處罰。
法院一審判決，被告人方某某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金3萬(wàn)元。
據(jù)甘肅慶陽(yáng)銀監(jiān)分局2018年9月公布的7份罰單顯示，西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部于2015年至2016年未經(jīng)調(diào)查發(fā)放貸款、違規(guī)發(fā)放貸款共計(jì)56筆900萬(wàn)元，被慶陽(yáng)市公安局西峰分局認(rèn)定為“涉嫌騙取貸款”案件，對(duì)案件直接責(zé)任人方星程、李天鋒依法拘留，目前二人取保候?qū)彙?/STRONG>
其中，西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行被罰款30萬(wàn)元，李天鋒、方星程被禁止終身從事銀行業(yè)工作，另有4名責(zé)任人受到警告罰款。
資料顯示，西峰瑞信村鎮(zhèn)信銀行是經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由慶陽(yáng)農(nóng)商行發(fā)起，于2007年3月15日成立的新型金融機(jī)構(gòu)，服務(wù)范圍覆蓋西峰區(qū)所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)和街辦。
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