近日，人民銀行合肥中心支行公開了一連串行政處罰信息，劍指反洗錢領域的違法違規(guī)行為。其中，徽商銀行、東莞銀行合肥分行、工商銀行池州分行、中國銀行淮北分行、農(nóng)業(yè)銀行黃山分行5家機構(gòu)及其相關(guān)責任人被罰，合計遭罰184萬元。
具體來看，徽商銀行此次違法行為類型共有五項：備案類賬戶開立未及時備案；個人銀行賬戶開立未備案；經(jīng)收預算收入未在規(guī)定賬戶核算，轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財政款項”以外其他科目或賬戶核算；違反安全管理規(guī)定；未按規(guī)定開展客戶身份識別。
人民銀行合肥中心支行對徽商銀行作出警告并處罰款49.5萬元的行政處罰，同時，該行3名支行行長作為相關(guān)違法違規(guī)行為負責人一并遭罰，三人合計遭罰3.9萬元。
東莞銀行合肥分行此次存在的違法行為類型有三：備案類賬戶開立未及時備案；個人銀行賬戶開立超期限備案；未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識別。人民銀行合肥中心支行對該分行作出警告并處罰款31萬元，同時，該機構(gòu)營業(yè)部總經(jīng)理遭罰2.5萬元。
工商銀行池州分行則因涉農(nóng)貸款分類不準確；延解、占壓預算收入；未按規(guī)定開展客戶身份識別三項違法違規(guī)遭罰，被人民銀行合肥中心支行處警告并罰沒27萬元。同時，該分行下轄兩支行行長均因?qū)ξ窗匆?guī)定開展客戶身份識別負責，分別遭罰1.2萬元。
除工商銀行外，中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行兩家國有行也存在多項違法違規(guī)遭行政處罰。
行政處罰信息公開表顯示，中國銀行淮北分行因存在存款賬戶歸屬錯誤，企業(yè)擔保方式統(tǒng)計有誤，小微企業(yè)主統(tǒng)計有誤；單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未備案；個人銀行結(jié)算賬戶開立未備案；未經(jīng)同意查詢個人信息（企業(yè)）信貸信息；未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識別，遭人民銀行合肥中心支行處警告及罰款37萬元的行政處罰，該分行副行長作為相關(guān)責任人遭罰3萬元。
農(nóng)業(yè)銀行黃山分行此次有四項違法行為類型遭處罰：單位銀行結(jié)算賬戶開立未備案或未及時備案；單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未備案或未及時備案；單位銀行結(jié)算賬戶撤銷后繼續(xù)使用；未按規(guī)定重新識別客戶身份，人民銀行合肥中心支行對其作出警告并處罰款26.5萬元。此外，該行下轄支行副行長作為相關(guān)責任人遭罰1.2萬元。
有支付機構(gòu)人士向藍鯨財經(jīng)表示，此次多家被處罰銀行存在的“未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識別”違法違規(guī)行為在反洗錢領域比較常見，而近年來，反洗錢監(jiān)管也在持續(xù)加碼。
1月3日，銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布《關(guān)于進一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》明確，要加強銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平。
值得注意的是，今年以來，金融監(jiān)管針對違反《反洗錢法》的相關(guān)處罰呈高壓態(tài)勢，今年年初民生銀行(600016,股吧)和光大銀行(601818,股吧)因涉違反《反洗錢法》，兩家銀行機構(gòu)合計被罰4180萬元，其中20名相關(guān)責任人被處罰。此外，中信銀行(601998,股吧)、裕信銀行均有收到過反洗錢領域的違法違規(guī)罰單。
央行行長易綱在今年6月份公開表示，我國已經(jīng)啟動了《反洗錢法》的修訂工作，同時，持續(xù)強化國家反洗錢和反恐怖融資協(xié)調(diào)機制，并將反洗錢和反恐怖融資工作納入國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會議事日程，并拓寬反洗錢監(jiān)管的廣度、增強反洗錢監(jiān)管的實效，加大反洗錢處罰力度。
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