上海銀行發(fā)布中報:立足大局履行社會責任 “六大金融”助實體保民生

2020-08-21 21:35:26 和訊 

  8月21日晚間,上海銀行(601229)發(fā)布2020年半年度報告。2020年上半年,上海銀行堅持戰(zhàn)略引領,主動應對外部環(huán)境變化,積極履行金融企業(yè)社會責任,全力做好支持防疫抗疫、復工復產和穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作,著力服務實體經濟,深化專業(yè)化經營,強化金融領域科技運用,加強風險形勢應對,完善風險防范化解機制,經營業(yè)績實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。

  全力支持防疫和企業(yè)復工復產

  2020年上半年,上海銀行全力支持疫情防控及企業(yè)復工復產,率先對接政府部門并推出專項信貸額度,出臺防控疫情和保障實體經濟平穩(wěn)發(fā)展“20條舉措”,主動減費讓利,切實降低企業(yè)融資成本,防疫再貸款投放規(guī)模為上海地區(qū)三家法人銀行首位。數(shù)據顯示,該行上半年累計投放防疫相關貸款28.08億元,累計投放支小再貸款、階段性延期還本和普惠信用貸款政策支持工具項下貸款共28.25億元。

  上海銀行立足國家經濟社會大局,積極響應黨中央、國務院和地方政府引導金融機構向企業(yè)合理讓利等政策要求,切實貫徹國家“六穩(wěn)六!闭,積極落實金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作要求,通過發(fā)放疫情防控優(yōu)惠貸款及支小再貸款、實施中小微企業(yè)貸款延期還本付息、推出服務收費減免政策、加大對普惠金融、供應鏈金融、科創(chuàng)金融等重點領域內企業(yè)信貸支持補貼力度等一系列措施,降低實體企業(yè)綜合成本,助力企業(yè)復工復產。

  同時,該行做實疫情期間個人貸款金融便利服務,加大個人貸款助企紓困力度,開通在線服務渠道,推出息費減免、征信維護、延期還款、降低貸款利率等多項信貸便利政策和服務。

  在服務實體中保持業(yè)績穩(wěn)健

  2020年上半年,上海銀行積極響應宏觀政策導向,加大對實體經濟支持力度,主動把握市場變化趨勢中的機會,深化專業(yè)化經營,實現(xiàn)業(yè)績穩(wěn)健增長。

  上海銀行2020年半年度報告顯示:報告期內,該行實現(xiàn)利息凈收入170.47億元,同比增長27.53億元,增幅19.26%,占營業(yè)收入比重為67.08%,較上年同期提高10.25個百分點;實現(xiàn)手續(xù)費及傭金凈收入36.89億元,同比增長2.85億元,增幅8.36%,占營業(yè)收入比重為14.52%,較上年同期提高0.98個百分點;實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤111.31億元,同比增長3.90%;凈息差為1.77%,同比提高0.08個百分點,主要得益于上海銀行主動進行資產結構調整,生息資產占資產總額比重提高,對凈息差表現(xiàn)產生一定正向貢獻。

  推進“六大金融”服務體系

  在全力支持疫情防控同時,上海銀行持續(xù)強化主業(yè)經營,加大重點領域信貸投放支持。6月末,該行公司貸款和墊款余額5,938.20億元,較上年末增長4.75%,其中,普惠金融、供應鏈金融、民生金融等特色領域貸款增長較快,信貸結構持續(xù)優(yōu)化。

  上半年,上海銀行普惠金融貸款投放金額229.93億元,同比增長128.10億元,增幅125.80%;6月末,普惠金融貸款余額352.20億元,較上年末增長114.90億元,增幅48.42%。該行供應鏈金融信貸支持余額328.31億元,較上年末增長34.13億元,增幅11.60%;投放金額210.16億元;通過線上供應鏈金融帶動普惠金融貸款余額較上年末增長184.85%。

  同時,上海銀行不遺余力支持服務民生,上半年該行民生金融貸款投放金額219.25億元,同比增長50.45%;6月末,民生金融貸款余額458.57億元,較上年末增長57.30%。

  上海銀行堅持“客戶為中心”的經營理念,深入推進普惠金融、供應鏈金融、科創(chuàng)金融、民生金融、跨境金融、投資銀行 “六大金融”服務體系,圍繞數(shù)字化轉型和智能化升級,通過服務流程重塑、創(chuàng)新線上化金融產品,構建多渠道、線上化獲客模式,持續(xù)擴大客戶基礎。截至6月末,該行公司客戶累計23.01萬戶;普惠金融貸款客戶(銀保監(jiān)口徑)38,739戶,較上年末增長16,362戶,增幅73.12%;線上供應鏈金融貸款客戶數(shù)較上年末增幅136.35%;科技型企業(yè)貸款客戶數(shù)較上年末增幅17.21%。

  保障居民金融服務需求

  2020年上半年,上海銀行積極應對新冠肺炎疫情影響,保障人民群眾日常金融服務需求,快速響應國家復工復產復業(yè)號召和服務民生促進消費的政策導向。該行發(fā)揮經營機構區(qū)位資源稟賦,主動把握疫情期間居民對美好生活向往的新趨勢和新需求,加速消費金融、財富管理、養(yǎng)老金融等三大戰(zhàn)略特色業(yè)務的線上化進程,以科技賦能不斷驅動零售業(yè)務持續(xù)高質量發(fā)展和價值創(chuàng)造。

  6月末,上海銀行零售客戶數(shù)同口徑較上年末增長5.90%;管理零售客戶綜合資產較上年末增長9.29%;個人存款余額較上年末增長9.45%。

  值得一提的是,上海銀行把握客戶金融行為在疫情背景下加速線上化的趨勢,主動提速財富管理經營模式轉型,截至6月末,該行管理月日均綜合資產100萬元及以上財富客戶數(shù)較上年末增長13.22%;管理月日均綜合資產800萬元及以上私行客戶數(shù)較上年末增長8.84%;個人非保本理財產品余額較上年末增長11.41%;上半年代理銷售非貨幣類公募基金產品規(guī)模增長明顯,同比增長587.66%;代理銷售轉型保險產品規(guī)模同比增長62.82%。

  與此同時,該行積極做好疫情防控期間養(yǎng)老客戶服務工作,以自動化、數(shù)字化創(chuàng)新業(yè)務流程,引導養(yǎng)老客戶金融行為向非接觸式、線上化轉移,持續(xù)提升獲客和經營效能。6月末,上海銀行養(yǎng)老金客戶158.23萬戶,較上年末增長0.54萬戶,上海地區(qū)養(yǎng)老金存量客戶位列第一;養(yǎng)老金客戶綜合資產較上年末增長10.39%。上半年養(yǎng)老金代發(fā)超過1,120萬筆。

  此外,立足區(qū)位優(yōu)勢,上海銀行把握疫情后居民消費需求的不斷反彈和釋放,加快從獲客驅動向交易驅動轉變,推動重點地區(qū)的屬地化、區(qū)域化經營,強化風險管理,優(yōu)化業(yè)務結構,穩(wěn)步向“成為首家邁入千萬級發(fā)卡行的城商行”的戰(zhàn)略目標邁進。截至6月末,上海銀行信用卡累計發(fā)卡986.33萬張,較上年末增長9.89%;信用卡貸款余額334.16億元;上半年信用卡交易額635.09億元,同比增長4.42%。

  深化金融科技創(chuàng)新應用

  上海銀行堅持金融科技創(chuàng)新引領,聚焦提升獲客能力、提高經營能力和風控能力的“一體兩翼”金融科技創(chuàng)新戰(zhàn)略,運用數(shù)字化思維,營造全員創(chuàng)新生態(tài)。

  隨著持續(xù)深化金融科技創(chuàng)新應用,該行互聯(lián)網金融業(yè)務保持快速發(fā)展。圍繞“核心客戶”和“核心產品”,持續(xù)創(chuàng)新與豐富線上特色產品與服務,推進與各類互聯(lián)網流量平臺在“存、貸、匯”等領域開放銀行合作,著力完善數(shù)字化電子渠道與線上客戶經營體系。6月末,上海銀行線上個人客戶3,544.12萬戶,較上年末增長543.19萬戶,增幅18.10%;互聯(lián)網日均存款余額397.02億元,較上年末增長26.25%;互聯(lián)網中小微貸款余額123.87億元,較上年末增長26.32%;上半年互聯(lián)網業(yè)務交易額2.55萬億元,同比增長56.44%;互聯(lián)網中間業(yè)務收入7.57億元,同比增長27.96%。

  持續(xù)強化風險管控

  在疫情背景下,上海銀行積極應對風險形勢變化,持續(xù)完善資產質量管控機制,加強大額授信以及重點區(qū)域、重點行業(yè)、重點客戶風險防控,資產質量波動幅度在可控范圍內,6月末不良貸款率為1.19%,撥備覆蓋率為330.61%,貸款撥備率為3.92%,較上年末提高0.02個百分點,繼續(xù)保持同業(yè)先進水平。

  上海銀行表示,未來將以更創(chuàng)新的精神、更十足的干勁,堅定戰(zhàn)略自信、增強發(fā)展合力,持續(xù)深化服務實體經濟和社會民生,在提升效率和執(zhí)行力中加快轉型發(fā)展,不斷推進高質量發(fā)展。

(責任編輯:邱光龍 HF056)

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