做強上海主場優(yōu)勢 提升數(shù)字化經(jīng)營能力——交行發(fā)布2020年上半年業(yè)績

2020-08-28 17:01:03 和訊 

  8月28日,交通銀行發(fā)布2020年半年度業(yè)績報告。

  報告期內(nèi),交行緊扣“六穩(wěn)”目標(biāo)、“六!比蝿(wù),加快融入并立足“雙循環(huán)”新發(fā)展格局,緊盯“建設(shè)具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行”戰(zhàn)略目標(biāo),統(tǒng)籌推進疫情防控與經(jīng)營發(fā)展工作,推動全面深化改革向縱深發(fā)展。以率先實現(xiàn)“上海主場”及“普惠金融”兩個突破,積極應(yīng)對外部形勢的“不確定”。進一步加大服務(wù)實體經(jīng)濟力度,積極承擔(dān)社會責(zé)任、為企業(yè)紓困讓利,主要業(yè)務(wù)指標(biāo)保持穩(wěn)健。截至6月末,集團資產(chǎn)總額達人民幣10.67萬億元,同比增長7.72%;凈經(jīng)營收入1,269.59億元,同比增長7.31%,其中,利息凈收入和手續(xù)費及傭金凈收入同比分別增長5.41%和5.00%。在疫情沖擊、主動讓利、增厚撥備等多因素疊加影響下,報告期內(nèi),集團實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣365.05億元,同比減少14.61%;不良貸款率1.68%,較上年末上升0.21個百分點。

  以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為服務(wù)實體經(jīng)濟“加力賦能”

  從上半年經(jīng)營數(shù)據(jù)看,交行深刻領(lǐng)會“六!蹦繕(biāo)、“六穩(wěn)”任務(wù)的實質(zhì)要求,克服疫情影響,兌現(xiàn)了年初對服務(wù)實體經(jīng)濟總量增、結(jié)構(gòu)優(yōu)、合理讓利的承諾。報告期末,集團客戶貸款余額57,295億元,較年初增加4,252億元,接近去年全年投放水平。其中,普惠“兩增”口徑貸款余額2,147.20億元,較年初增加507.69億元,增幅30.97%;普惠小微綜合融資成本下降85個基點,湖北地區(qū)下降136個基點。

  為提升金融服務(wù)重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的能力,交行進一步加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐,將普惠金融作為集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“主戰(zhàn)場”,潛心打造能夠切實解決民生需要、企業(yè)發(fā)展痛點的產(chǎn)品,以數(shù)字化經(jīng)營能力的“做專做精”,推動普惠金融業(yè)務(wù)的“做大做強”。

  疫情期間,交行大力整合“線上抵押貸”、“線上稅融通”等在線普惠產(chǎn)品,打造集信用、擔(dān)保、抵押類融資為一體的“融資服務(wù)包”,為新動能領(lǐng)域的增量投資、需求側(cè)的消費升級提供在線金融服務(wù)。報告期末,普惠線上產(chǎn)品余額較上年末增加335億元。創(chuàng)新貿(mào)易融資線上產(chǎn)品“快捷貸”、“快捷證”,客戶網(wǎng)上提交融資申請后,最快到賬僅需17分鐘。手機銀行月度活躍客戶數(shù)(MAU)2,651.88萬戶,同比增長45.50%。交銀金科子公司已于近期落地,這將有力提升集團金融科技創(chuàng)新能力,為集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型再添新動力(310328)。

  深耕上海主場著力實現(xiàn)“特色突圍”

  作為總部在滬的國有大型商業(yè)銀行,交行在滬機構(gòu)集聚、平臺豐富,又長期帶有“城市銀行”的稟賦特點。立足長三角一體化國家戰(zhàn)略和上海國際金融中心、上海自貿(mào)試驗區(qū)臨港新片區(qū)建設(shè)的歷史性戰(zhàn)略機遇,交行以點帶面、揚優(yōu)成勢,金融精準(zhǔn)服務(wù)城市發(fā)展、城市居民的能力進一步提升。

  今年以來,交行開足體制機制、產(chǎn)品服務(wù)的“創(chuàng)新雙引擎”,重點強化長三角“同城化”、自貿(mào)區(qū)新片區(qū)、科技創(chuàng)新策源、資產(chǎn)全球化配置、上海城市現(xiàn)代化治理“五大服務(wù)功能”建設(shè),由上海帶動長三角、由長三角推向全國、由國內(nèi)輻射國際,著力促進金融要素在更大范圍內(nèi)高效配置。

  ——在總行成立長三角一體化管理總部、在朱家角設(shè)立經(jīng)營機構(gòu),推動資源跨域整合、產(chǎn)融價值共創(chuàng),報告期末,交行長三角地區(qū)貸款余額達到2.03萬億元,占集團貸款總額的三分之一。

  ——第一時間升格成立臨港新片區(qū)分行,將集團綜合化國際化經(jīng)營能力與新片區(qū)創(chuàng)新政策有效對接,全方位融入新片區(qū)“統(tǒng)籌發(fā)展在岸業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)重要樞紐”建設(shè),助推臨港新片區(qū)在“雙循環(huán)”格局中提升要素市場內(nèi)外聯(lián)通效率。報告期內(nèi),累計跟進新片區(qū)重點項目158個,國際貿(mào)易“單一窗口”新簽約客戶增速和匯出款業(yè)務(wù)規(guī)模增速均列市場前列。

  ——發(fā)揮集團“債權(quán)+股權(quán)”綜合化平臺優(yōu)勢,積極融入上海數(shù)字經(jīng)濟高地建設(shè),旗下交銀國際發(fā)起設(shè)立中國首支聚焦科創(chuàng)板的銀行系私募股權(quán)基金;交銀投資獲準(zhǔn)在上海開展不以債轉(zhuǎn)股為目的的股權(quán)投資業(yè)務(wù),為“四新經(jīng)濟”提供股權(quán)投資等綜合融資支持。

  ——財富管理綜合化平臺全面發(fā)力,交銀基金手續(xù)費及傭金凈收入同比增幅55%;交銀理財產(chǎn)品規(guī)模超萬億,交銀租賃拿下今年以來全球最大金額商船訂單;交行管理的個人金融資產(chǎn)(AUM)上半年同比增速和增量均創(chuàng)近年新高。

  ——將“上海主場”與“普惠金融”兩大重點有機結(jié)合,創(chuàng)新推出“交銀e辦事”金融服務(wù)品牌,成為“醫(yī)療付費一件事”主要金融服務(wù)商,以醫(yī)療、交通等領(lǐng)域便民金融服務(wù)為切入點,深度嵌入上海城市治理各環(huán)節(jié)。

  強化穩(wěn)健經(jīng)營不斷夯實“發(fā)展根基”

  在新冠肺炎疫情的放大效應(yīng)下,潛在風(fēng)險加速暴露、各類風(fēng)險交織并發(fā),商業(yè)銀行精準(zhǔn)服務(wù)實體經(jīng)濟的能力、對重大風(fēng)險的處置化解能力都經(jīng)歷著前所未有的考驗。面對嚴(yán)峻的風(fēng)險形勢,交行堅持穩(wěn)健經(jīng)營、實現(xiàn)長期價值的理念,進一步優(yōu)化完善風(fēng)險管控策略,建好用好“好銀行、壞銀行”機制,抓好存量化解、增量防控兩場“重頭戲”,更好平衡長短期效益,提升長期穩(wěn)健發(fā)展能力。

  上半年,交行主動與實體經(jīng)濟共克時艱,通過降低貸款利率、減免客戶收費、延期還本付息等“逆周期”支持手段,累計為實體經(jīng)濟讓利約140億元。同時,一手嚴(yán)控新增,一手出清存量,著力增強風(fēng)險抵補能力,加大不良處置力度。按月滾動排查、精準(zhǔn)鎖定疫情影響下新增風(fēng)險客戶,加強風(fēng)險監(jiān)測與計量成果應(yīng)用,實現(xiàn)可疑交易、客戶風(fēng)險評級、特殊名單預(yù)警結(jié)果的集中處理,不斷提升精準(zhǔn)識別風(fēng)險的能力。加大清收保全力度,共處置不良貸款343億元,同比增加25%。提前增厚撥備根基,報告期末,集團撥備支出335億元,同比增加55.4%。

  2020年下半年,交行將在疫情防控常態(tài)化的前提下,繼續(xù)以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為引領(lǐng),在上海主場、普惠金融“兩個突破”上重點著力,從解決客戶痛點出發(fā),加快服務(wù)模式重塑和業(yè)務(wù)流程重構(gòu),積極爭取場景、平臺、生態(tài)建設(shè)的主動權(quán),做強精準(zhǔn)服務(wù)實體經(jīng)濟的核心能力,在“內(nèi)循環(huán)+雙循環(huán)”新發(fā)展格局中激發(fā)動能,與廣大客戶、股東和員工攜手并肩、共享價值,奮力奪取疫情防控和實現(xiàn)經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)雙勝利,為“十三五”收官交出一份滿意的答卷!

(責(zé)任編輯:李悅 )

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