前期，中國銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對中國民生銀行股份有限公司（下稱民生銀行）、浙商銀行股份有限公司（下稱浙商銀行）、廣發(fā)銀行股份有限公司（下稱廣發(fā)銀行）、華夏銀行股份有限公司（下稱華夏銀行(600015,股吧)）、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司（下稱華融公司）等多家金融機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計3.2億元。
針對民生銀行違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產(chǎn)項目提供融資等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計10782.94萬元，并對8名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。
針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品實現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表、同業(yè)投資接受金融機構(gòu)回購承諾等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元，并對7名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰。
針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計9283.06萬元，并對1名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。
針對華夏銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險隱患并引發(fā)較為嚴(yán)重后果等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元，并對1名責(zé)任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業(yè)的行政處罰，對6名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。
針對華融公司違規(guī)收購個人貸款、違規(guī)收購金融機構(gòu)非不良資產(chǎn)等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元，并對2名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，賴小民嚴(yán)重違法違紀(jì)案涉及的相關(guān)事實由有權(quán)機關(guān)另案處理。
在上述行政處罰案件中，中國銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢，針對房地產(chǎn)融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等金融風(fēng)險重點領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力，督促相關(guān)機構(gòu)完善公司治理、補齊內(nèi)控短板、填補合規(guī)漏洞。
下一步，中國銀保監(jiān)會將開展市場亂象整治“回頭看”工作，繼續(xù)嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，防止亂象反彈回潮。中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院決策部署，統(tǒng)籌做好疫情防控和服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展工作，打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。
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