在9月4日-9日舉辦的2020年中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會(CIFTIS)上，華夏銀行(600015,股吧)攜綠色金融服務(wù)、中國可再生能源和電池儲能促進項目、京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項目等領(lǐng)先同業(yè)的特色業(yè)務(wù)實踐項目，通過“云上展廳”以線上形式亮相金融服務(wù)專題展，向國內(nèi)外公眾展示了華夏銀行積極踐行生態(tài)文明建設(shè)、履行國有企業(yè)社會責(zé)任以及服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的擔(dān)當(dāng)。
“綠水青山就是金山銀山”，華夏銀行積極踐行新發(fā)展理念，“深耕”綠色金融業(yè)務(wù)，多年來持續(xù)推進綠色金融專業(yè)服務(wù)，綠色貸款投放保持高速增長，綠色金融特色業(yè)務(wù)規(guī)模和影響力均位居我國商業(yè)銀行的前列，通過積極踐行綠色金融理念下的ESG（環(huán)境、社會和治理）投資，已經(jīng)走上與國際接軌的道路。
綠色金融質(zhì)效邁上新臺階
華夏銀行踐行新發(fā)展理念，深化綠色金融專業(yè)服務(wù)，綠色貸款投放繼續(xù)保持高速增長，“綠筑美麗華夏”品牌影響力持續(xù)提升，綠色金融發(fā)展規(guī)模和速度都邁上新臺階。
截至2020年6月末，華夏銀行向?qū)嶓w經(jīng)濟投入綠色融資余額超過2000億元。綠色貸款、綠色租賃、綠色投資均有較大幅度增長，其中綠色貸款年復(fù)合增長率超過40%，綠色貸款占比位居可比同業(yè)前列。
今年上半年，華夏銀行積極推進與世界銀行等國際機構(gòu)合作項目。深入實施世界銀行“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項目”，目前已實現(xiàn)本外幣投放超46億元。儲能是我國能源革命和世界能源轉(zhuǎn)型的前沿核心技術(shù)，發(fā)展儲能產(chǎn)業(yè)是貫徹落實黨的十九大關(guān)于新時期能源工作要求的重要部署，華夏銀行承接的“中國可再生能源和電池儲能促進項目”正式生效。2020年3月18日，華夏銀行申請承接的世界銀行“中國可再生能源和電池儲能促進項目”正式生效。在世界銀行不斷提升對中國貸款項目創(chuàng)新性、示范性和附加值要求的情況下，華夏銀行僅用時4個半月便完成了項目準備和世行執(zhí)董會審批。
據(jù)悉，上述項目占世行2019財年我國貸款項目額度超過20%，為國家利用國際金融組織和外國政府資金增長提供了有力支撐。項目總規(guī)模達到7.5億美元，其中世界銀行提供3億美元資金，是國內(nèi)首個專項支持儲能的金融產(chǎn)品，也是世界銀行在全球范圍內(nèi)最大的儲能項目，是華夏銀行綠色金融又一創(chuàng)新。
此外，華夏銀行充分發(fā)揮專項資源的引導(dǎo)和撬動作用，2020年4月成功發(fā)行了2020年第一期綠色金融債券，發(fā)行金額100億元。債券的成功發(fā)行，能夠幫助分行擴展信貸資金來源，展開精準營銷，更能保障基本民生，有效支持實體經(jīng)濟。本次綠色金融債券所投項目類別主要包括節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用、清潔交通和清潔能源五類，目前投放資金已超過50%。
成果背后，是華夏銀行在綠色金融領(lǐng)域不斷優(yōu)化的規(guī)劃布局和日益完善的發(fā)展機制。2017年，《華夏銀行2017-2020年發(fā)展規(guī)劃綱要》制定并實施，開啟有質(zhì)量發(fā)展的新征程，其中推進綠色金融特色業(yè)務(wù)被確立為戰(zhàn)略重點之一。
截至目前，華夏銀行全行初步建立了風(fēng)險可控、經(jīng)濟可行的綠色金融發(fā)展機制。總行成立綠色金融管理委員會，統(tǒng)籌管理全行綠色金融業(yè)務(wù)開展；設(shè)立綠色金融中心，負責(zé)推動業(yè)務(wù)發(fā)展。各分行成立了行領(lǐng)導(dǎo)牽頭的綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合國家綠色金融改革創(chuàng)新實驗區(qū)建立，探索開展綠色金融特色化經(jīng)營機構(gòu)試點，首批選擇了七個機構(gòu)作為試點，總分行共同支持，在國際合作資源、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、重點項目推動等方面予以傾斜，為全面推動綠色金融工作積累可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗做法。強化人才支撐，加強專業(yè)人才培養(yǎng)，圍繞綠色金融及細分領(lǐng)域開展了系列培訓(xùn)。建立了綠色金融投融資策略、綠色金融考核機制、專項資源配置機制和營銷組織推動機制。
ESG投資先行者效果初顯
近日，央行副行長陳雨露在《綠色金融與綠色發(fā)展》一文中指出，后疫情時代，綠色金融將成為我國經(jīng)濟綠色復(fù)蘇的重要手段。綠色復(fù)蘇是經(jīng)濟社會發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護雙贏的一種經(jīng)濟發(fā)展形態(tài)，綠色金融將在綠色復(fù)蘇中發(fā)揮重要作用。從短期看，有利于綠色變革的投資增長是推動復(fù)工復(fù)產(chǎn)、做好“六穩(wěn)”工作、落實“六�！比蝿�(wù)的有效途徑。從中長期看，更多考慮環(huán)境、社會和治理（ESG）因素開展的綠色投資，是培育我國經(jīng)濟新增長點、增強經(jīng)濟發(fā)展韌性和可持續(xù)性、走向高質(zhì)量現(xiàn)代化發(fā)展的內(nèi)在要求。
可見，ESG理念受到我國政府和監(jiān)管機構(gòu)的高度重視。同時，倡導(dǎo)將社會責(zé)任納入投資決策，以改善投資結(jié)構(gòu)，優(yōu)化風(fēng)險控制，最終獲得較高的長期收益的ESG投資，與我國資管行業(yè)在給投資者帶來相對穩(wěn)健回報的同時，積極履行社會責(zé)任的發(fā)展需求可謂高度契合。
波士頓咨詢公司發(fā)布的《中國ESG投資發(fā)展報告》指出，全球ESG資產(chǎn)增速迅猛。2016—2018年ESG投資年復(fù)合增長率達到16%，遠超傳統(tǒng)資產(chǎn)年復(fù)合增長率僅3%的增速。全球ESG投資規(guī)模已從2014年的18.3萬億美元增至2018年的30.7萬億美元，意味著全球每三美元就有一美元投資到可持續(xù)投資資產(chǎn)中。
相較歐洲、北美等地區(qū)ESG投資的市場規(guī)模和滲透率，中國的ESG投資尚在起步階段，諸多資管機構(gòu)“摸著石頭過河”，探索對其的市場認知、內(nèi)涵定義，并試圖結(jié)合市場實際設(shè)定發(fā)展標準等。華夏銀行作為我國ESG投資先行者之一，效果初顯。
據(jù)了解，華夏銀行資產(chǎn)管理部自2018年以來對EGS領(lǐng)域領(lǐng)先的研究和投資機構(gòu)進行了全面且深入的調(diào)研，以了解該策略在國內(nèi)外的發(fā)展和實施情況；2019年，華夏銀行資產(chǎn)管理部全面啟動了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)ESG策略的研究和實施工作。2019年3月19日，華夏銀行資產(chǎn)管理部成功加入由聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織（UNEP FI）及聯(lián)合國全球契約組織（UN Global Compact）共同發(fā)起的“負責(zé)任投資原則”組織（Principles for Responsible Investment Association，簡稱“PRI”），為該組織境內(nèi)首家商業(yè)銀行資產(chǎn)管理機構(gòu)成員。2019年底，華夏銀行成功主辦首屆中國資管行業(yè)ESG投資高峰論壇，與各界領(lǐng)導(dǎo)、專家、學(xué)者，共同探討中國ESG投資，分享行業(yè)先行者和探索者的相關(guān)經(jīng)驗，致力于推動我國資管行業(yè)在ESG投資方面達成行業(yè)共識。
華夏銀行通過開展策略研究、構(gòu)建ESG數(shù)據(jù)庫、發(fā)行主題理財產(chǎn)品及舉辦主題活動等多種方式推進ESG理念，前期ESG主題系列理財產(chǎn)品已累計募集資金超100億元。
2020年4月8日中證指數(shù)有限公司公告發(fā)布了由華夏銀行定制開發(fā)的“中證華夏銀行ESG指數(shù)”和“中證ESG 120策略指數(shù)”。這兩條指數(shù)是基于中證指數(shù)公司自主構(gòu)建的“ESG評價體系”開發(fā)的首批指數(shù)，是銀行理財參與資本市場發(fā)展的積極探索。
華夏銀行表示，未來將繼續(xù)把握國家生態(tài)文明建設(shè)中的金融機遇，不斷完善綠色信貸、綠色投資長效機制，加大與國際組織合作力度，積極開展?fàn)I銷平臺搭建、優(yōu)化特色產(chǎn)品，加強重點綠色項目支持力度，持續(xù)擴大“綠筑美麗華夏”的品牌影響力，為發(fā)展綠色金融，提升我國金融業(yè)的適應(yīng)性、競爭力和普惠性，構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系作出自己的貢獻。
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