在9月4日-9日舉辦的2020年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)(CIFTIS)上，華夏銀行(600015,股吧)攜綠色金融服務(wù)、中國(guó)可再生能源和電池儲(chǔ)能促進(jìn)項(xiàng)目、京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項(xiàng)目等領(lǐng)先同業(yè)的特色業(yè)務(wù)實(shí)踐項(xiàng)目，通過(guò)“云上展廳”以線上形式亮相金融服務(wù)專題展，向國(guó)內(nèi)外公眾展示了華夏銀行積極踐行生態(tài)文明建設(shè)、履行國(guó)有企業(yè)社會(huì)責(zé)任以及服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的擔(dān)當(dāng)。
“綠水青山就是金山銀山”，華夏銀行積極踐行新發(fā)展理念，“深耕”綠色金融業(yè)務(wù)，多年來(lái)持續(xù)推進(jìn)綠色金融專業(yè)服務(wù)，綠色貸款投放保持高速增長(zhǎng)，綠色金融特色業(yè)務(wù)規(guī)模和影響力均位居我國(guó)商業(yè)銀行的前列，通過(guò)積極踐行綠色金融理念下的ESG（環(huán)境、社會(huì)和治理）投資，已經(jīng)走上與國(guó)際接軌的道路。
綠色金融質(zhì)效邁上新臺(tái)階
華夏銀行踐行新發(fā)展理念，深化綠色金融專業(yè)服務(wù)，綠色貸款投放繼續(xù)保持高速增長(zhǎng)，“綠筑美麗華夏”品牌影響力持續(xù)提升，綠色金融發(fā)展規(guī)模和速度都邁上新臺(tái)階。
截至2020年6月末，華夏銀行向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)投入綠色融資余額超過(guò)2000億元。綠色貸款、綠色租賃、綠色投資均有較大幅度增長(zhǎng)，其中綠色貸款年復(fù)合增長(zhǎng)率超過(guò)40%，綠色貸款占比位居可比同業(yè)前列。
今年上半年，華夏銀行積極推進(jìn)與世界銀行等國(guó)際機(jī)構(gòu)合作項(xiàng)目。深入實(shí)施世界銀行“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項(xiàng)目”，目前已實(shí)現(xiàn)本外幣投放超46億元。儲(chǔ)能是我國(guó)能源革命和世界能源轉(zhuǎn)型的前沿核心技術(shù)，發(fā)展儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)是貫徹落實(shí)黨的十九大關(guān)于新時(shí)期能源工作要求的重要部署，華夏銀行承接的“中國(guó)可再生能源和電池儲(chǔ)能促進(jìn)項(xiàng)目”正式生效。2020年3月18日，華夏銀行申請(qǐng)承接的世界銀行“中國(guó)可再生能源和電池儲(chǔ)能促進(jìn)項(xiàng)目”正式生效。在世界銀行不斷提升對(duì)中國(guó)貸款項(xiàng)目創(chuàng)新性、示范性和附加值要求的情況下，華夏銀行僅用時(shí)4個(gè)半月便完成了項(xiàng)目準(zhǔn)備和世行執(zhí)董會(huì)審批。
據(jù)悉，上述項(xiàng)目占世行2019財(cái)年我國(guó)貸款項(xiàng)目額度超過(guò)20%，為國(guó)家利用國(guó)際金融組織和外國(guó)政府資金增長(zhǎng)提供了有力支撐。項(xiàng)目總規(guī)模達(dá)到7.5億美元，其中世界銀行提供3億美元資金，是國(guó)內(nèi)首個(gè)專項(xiàng)支持儲(chǔ)能的金融產(chǎn)品，也是世界銀行在全球范圍內(nèi)最大的儲(chǔ)能項(xiàng)目，是華夏銀行綠色金融又一創(chuàng)新。
此外，華夏銀行充分發(fā)揮專項(xiàng)資源的引導(dǎo)和撬動(dòng)作用，2020年4月成功發(fā)行了2020年第一期綠色金融債券，發(fā)行金額100億元。債券的成功發(fā)行，能夠幫助分行擴(kuò)展信貸資金來(lái)源，展開(kāi)精準(zhǔn)營(yíng)銷，更能保障基本民生，有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。本次綠色金融債券所投項(xiàng)目類別主要包括節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用、清潔交通和清潔能源五類，目前投放資金已超過(guò)50%。
成果背后，是華夏銀行在綠色金融領(lǐng)域不斷優(yōu)化的規(guī)劃布局和日益完善的發(fā)展機(jī)制。2017年，《華夏銀行2017-2020年發(fā)展規(guī)劃綱要》制定并實(shí)施，開(kāi)啟有質(zhì)量發(fā)展的新征程，其中推進(jìn)綠色金融特色業(yè)務(wù)被確立為戰(zhàn)略重點(diǎn)之一。
截至目前，華夏銀行全行初步建立了風(fēng)險(xiǎn)可控、經(jīng)濟(jì)可行的綠色金融發(fā)展機(jī)制�？傂谐闪⒕G色金融管理委員會(huì)，統(tǒng)籌管理全行綠色金融業(yè)務(wù)開(kāi)展；設(shè)立綠色金融中心，負(fù)責(zé)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。各分行成立了行領(lǐng)導(dǎo)牽頭的綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)建立，探索開(kāi)展綠色金融特色化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)，首批選擇了七個(gè)機(jī)構(gòu)作為試點(diǎn)，總分行共同支持，在國(guó)際合作資源、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、重點(diǎn)項(xiàng)目推動(dòng)等方面予以傾斜，為全面推動(dòng)綠色金融工作積累可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)做法。強(qiáng)化人才支撐，加強(qiáng)專業(yè)人才培養(yǎng)，圍繞綠色金融及細(xì)分領(lǐng)域開(kāi)展了系列培訓(xùn)。建立了綠色金融投融資策略、綠色金融考核機(jī)制、專項(xiàng)資源配置機(jī)制和營(yíng)銷組織推動(dòng)機(jī)制。
ESG投資先行者效果初顯
近日，央行副行長(zhǎng)陳雨露在《綠色金融與綠色發(fā)展》一文中指出，后疫情時(shí)代，綠色金融將成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)綠色復(fù)蘇的重要手段。綠色復(fù)蘇是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護(hù)雙贏的一種經(jīng)濟(jì)發(fā)展形態(tài)，綠色金融將在綠色復(fù)蘇中發(fā)揮重要作用。從短期看，有利于綠色變革的投資增長(zhǎng)是推動(dòng)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、做好“六穩(wěn)”工作、落實(shí)“六保”任務(wù)的有效途徑。從中長(zhǎng)期看，更多考慮環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）因素開(kāi)展的綠色投資，是培育我國(guó)經(jīng)濟(jì)新增長(zhǎng)點(diǎn)、增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展韌性和可持續(xù)性、走向高質(zhì)量現(xiàn)代化發(fā)展的內(nèi)在要求。
可見(jiàn)，ESG理念受到我國(guó)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度重視。同時(shí)，倡導(dǎo)將社會(huì)責(zé)任納入投資決策，以改善投資結(jié)構(gòu)，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制，最終獲得較高的長(zhǎng)期收益的ESG投資，與我國(guó)資管行業(yè)在給投資者帶來(lái)相對(duì)穩(wěn)健回報(bào)的同時(shí)，積極履行社會(huì)責(zé)任的發(fā)展需求可謂高度契合。
波士頓咨詢公司發(fā)布的《中國(guó)ESG投資發(fā)展報(bào)告》指出，全球ESG資產(chǎn)增速迅猛。2016—2018年ESG投資年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到16%，遠(yuǎn)超傳統(tǒng)資產(chǎn)年復(fù)合增長(zhǎng)率僅3%的增速。全球ESG投資規(guī)模已從2014年的18.3萬(wàn)億美元增至2018年的30.7萬(wàn)億美元，意味著全球每三美元就有一美元投資到可持續(xù)投資資產(chǎn)中。
相較歐洲、北美等地區(qū)ESG投資的市場(chǎng)規(guī)模和滲透率，中國(guó)的ESG投資尚在起步階段，諸多資管機(jī)構(gòu)“摸著石頭過(guò)河”，探索對(duì)其的市場(chǎng)認(rèn)知、內(nèi)涵定義，并試圖結(jié)合市場(chǎng)實(shí)際設(shè)定發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)等。華夏銀行作為我國(guó)ESG投資先行者之一，效果初顯。
據(jù)了解，華夏銀行資產(chǎn)管理部自2018年以來(lái)對(duì)EGS領(lǐng)域領(lǐng)先的研究和投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面且深入的調(diào)研，以了解該策略在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展和實(shí)施情況；2019年，華夏銀行資產(chǎn)管理部全面啟動(dòng)了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)ESG策略的研究和實(shí)施工作。2019年3月19日，華夏銀行資產(chǎn)管理部成功加入由聯(lián)合國(guó)環(huán)境署金融倡議組織（UNEP FI）及聯(lián)合國(guó)全球契約組織（UN Global Compact）共同發(fā)起的“負(fù)責(zé)任投資原則”組織（Principles for Responsible Investment Association，簡(jiǎn)稱“PRI”），為該組織境內(nèi)首家商業(yè)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)成員。2019年底，華夏銀行成功主辦首屆中國(guó)資管行業(yè)ESG投資高峰論壇，與各界領(lǐng)導(dǎo)、專家、學(xué)者，共同探討中國(guó)ESG投資，分享行業(yè)先行者和探索者的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，致力于推動(dòng)我國(guó)資管行業(yè)在ESG投資方面達(dá)成行業(yè)共識(shí)。
華夏銀行通過(guò)開(kāi)展策略研究、構(gòu)建ESG數(shù)據(jù)庫(kù)、發(fā)行主題理財(cái)產(chǎn)品及舉辦主題活動(dòng)等多種方式推進(jìn)ESG理念，前期ESG主題系列理財(cái)產(chǎn)品已累計(jì)募集資金超100億元。
2020年4月8日中證指數(shù)有限公司公告發(fā)布了由華夏銀行定制開(kāi)發(fā)的“中證華夏銀行ESG指數(shù)”和“中證ESG 120策略指數(shù)”。這兩條指數(shù)是基于中證指數(shù)公司自主構(gòu)建的“ESG評(píng)價(jià)體系”開(kāi)發(fā)的首批指數(shù)，是銀行理財(cái)參與資本市場(chǎng)發(fā)展的積極探索。
華夏銀行表示，未來(lái)將繼續(xù)把握國(guó)家生態(tài)文明建設(shè)中的金融機(jī)遇，不斷完善綠色信貸、綠色投資長(zhǎng)效機(jī)制，加大與國(guó)際組織合作力度，積極開(kāi)展?fàn)I銷平臺(tái)搭建、優(yōu)化特色產(chǎn)品，加強(qiáng)重點(diǎn)綠色項(xiàng)目支持力度，持續(xù)擴(kuò)大“綠筑美麗華夏”的品牌影響力，為發(fā)展綠色金融，提升我國(guó)金融業(yè)的適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力和普惠性，構(gòu)建中國(guó)特色現(xiàn)代金融體系作出自己的貢獻(xiàn)。
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