民生銀行再融資獲證監(jiān)會(huì)反饋 需補(bǔ)充披露近3年行政處罰情況

　　9月11日，證監(jiān)會(huì)披露對民生銀行(600016,股吧)再融資的反饋意見，要求民生銀行對理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等13方面問題進(jìn)行回復(fù)。

　　信息披露方面，證監(jiān)會(huì)要求民生銀行以列表方式披露存續(xù)的、涉案金額在1萬元以上的未決訴訟仲裁情況；以列表方式，以處罰部門為分類標(biāo)準(zhǔn)，披露最近36個(gè)月內(nèi)受到的處罰金額在1萬元以上的行政處罰情況。同時(shí)需結(jié)合處罰情況，說明內(nèi)控制度是否健全完善并有效執(zhí)行。

　　關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)請民生銀行說明資管新規(guī)發(fā)布后理財(cái)業(yè)務(wù)的核查、產(chǎn)品報(bào)備情況，過渡期安排。披露《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》實(shí)施后，針對不符合上述辦法規(guī)定的業(yè)務(wù),所采取的整改措施、整改進(jìn)度、是否按照向監(jiān)管部門提交的整改計(jì)劃進(jìn)行整改以及是否符合監(jiān)管部門限期要求，是否存在被行政處罰的風(fēng)險(xiǎn)。

　　關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)請民生銀行披露最近一期末地方政府融資平臺(tái)貸款余額及占貸款總額的比例，以及對應(yīng)的貸款分類情況；公司經(jīng)營是否合規(guī)，內(nèi)控及公司治理是否有效，報(bào)告期內(nèi)是否存在替客戶開具無真實(shí)交易背景的票據(jù)的事項(xiàng)。

　　公開資料顯示，2017年至2019年，民生銀行不良貸款率分別為1.71%、1.76%、1.56%。

　　證監(jiān)會(huì)要求民生銀行結(jié)合2020年半年報(bào)不良貸款率情況補(bǔ)充說明2020年全年不良貸款率是否有大幅上升風(fēng)險(xiǎn)，如有請進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)揭示，應(yīng)對不良貸款風(fēng)險(xiǎn)的措施及有效性；報(bào)告期不良貸款遷徙率大幅上升的原因。