關(guān)聯(lián)交易、信貸等多項(xiàng)違規(guī) 武漢農(nóng)商行被罰沒937.86萬元

北京商報(bào)訊（記者 孟凡霞 宋亦桐）9月18日，來自湖北銀保監(jiān)局官網(wǎng)消息，近期，湖北銀保監(jiān)局嚴(yán)肅查處武漢農(nóng)商行違法違規(guī)問題，針對該行未按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法對武漢農(nóng)商行罰沒合計(jì)937.86萬元，并對14名責(zé)任人員給予警告的行政處罰。

武漢農(nóng)商行的21項(xiàng)違法違規(guī)行為具體為：未按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告；違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；重大關(guān)聯(lián)交易未按要求進(jìn)行審批；超授信額度且違規(guī)審批發(fā)放貸款；貸前調(diào)查不盡職致使貸款形成損失核銷；內(nèi)部問責(zé)不及時(shí)；貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確；貸后管理不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用；貸后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金回流借款人；貸后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金違規(guī)用于購買本行理財(cái)產(chǎn)品；貸后管理不盡職導(dǎo)致以貸收息；貸后管理不盡職導(dǎo)致抵押物長期懸空。

貸前調(diào)查不盡職導(dǎo)致向失信被執(zhí)行人發(fā)放貸款；違規(guī)為地方政府提供債務(wù)融資；未嚴(yán)格執(zhí)行受托支付；違規(guī)發(fā)放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款；辦理承兌匯票業(yè)務(wù)中對貿(mào)易背景審查不嚴(yán)形成墊款；未按企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)將多家企業(yè)劃分為小微型企業(yè)，虛增小微企業(yè)貸款；同業(yè)存放款項(xiàng)違規(guī)納入一般性存款核算；違規(guī)辦理紙質(zhì)銀行承兌匯票；經(jīng)營債券不審慎。

湖北銀保監(jiān)局表示，下一步，將繼續(xù)按照銀保監(jiān)會(huì)決策部署，堅(jiān)持依法嚴(yán)格監(jiān)管，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，做好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作。