“內(nèi)鬼”幫忙，皮包公司騙得銀行200萬元貸款。
這個“內(nèi)鬼”不是普通職員，而是紹興銀行大龍支行原支行長朱某玲。10月14日，裁判文書網(wǎng)公布《陳某達騙取貸款罪一審刑事判決書》，揭曉了這起案件過程。
判決書顯示，商人陳某8在云南經(jīng)營一家煤礦，負責(zé)煤礦具體管理的是其朋友錢某剛。因生產(chǎn)經(jīng)營開支巨大，陳某8面臨資金短缺問題。
據(jù)陳某8介紹，2012年年底左右，錢某剛好幾次跟其說，他老婆是紹興銀行大龍支行的行長，讓其去他老婆銀行貸款，貸出來的錢可以用于云南礦業(yè)公司經(jīng)營。
按照銀行規(guī)定，煤礦屬于高危產(chǎn)業(yè)想要貸款并非易事，錢某剛與陳某8商議后決定通過收購一家公司來辦理銀行貸款。
2013年3月至9月期間，陳某8收購紹興縣楊順紡織品有限公司（簡稱“楊順公司”），并由被告人陳某達擔(dān)任法定代表人。陳某達伙同陳某8以虛構(gòu)的貸款理由，使用虛假購銷合同、財務(wù)報表等資料，以楊順公司為貸款單位，向紹興銀行大龍支行騙取貸款200萬元，貸款用于歸還陳某8個人債務(wù)和支付云南彝良楠木煤礦債務(wù)等。
楊順公司之所以能從銀行輕易騙取貸款，自然少不了內(nèi)部人員協(xié)助。
大龍支行客戶經(jīng)理盛某證實，其直接領(lǐng)導(dǎo)是支行長朱某玲。大概2013年8月份，朱某玲來與其講，她老公錢某剛與他的合作伙伴陳某8在云南的煤礦有資金需求，想通過其銀行貸款，她的意思很明白，就是她老公和陳某8是“利益共同體”。
盛某也知道楊順公司只是一個貸款平臺，貸款實際用于陳某8的煤礦。盛某表示，“購銷合同是楊順公司會計拿過來，真實性沒有去核實過，想想應(yīng)該也是假的，財務(wù)報表其沒有仔細核實過。所有的調(diào)查都停留在表面，沒有就企業(yè)提供資料的真實性和生產(chǎn)經(jīng)營狀況的真實性進行仔細調(diào)查，朱某玲也沒有說什么就審核通過了�！�
大龍支行違規(guī)放貸的情況，最終被紹興銀行知悉。2016年2月，紹興銀行大龍支行發(fā)生工商變更，朱某玲不再擔(dān)任法定代表人。
據(jù)紹興銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理證實，大龍支行共計有11筆呆賬，其中一筆就是楊順公司的貸款。因紹興銀行大龍支行相關(guān)責(zé)任人在楊順公司貸款授信申請過程中審查失責(zé)、審批失誤，2017年，紹興銀行根據(jù)規(guī)定對朱某玲、盛某等人進行了行政處分和經(jīng)濟處罰。
2019年，擔(dān)任楊順公司法定代表人的陳某達被公安機關(guān)刑事拘留。至案發(fā)，貸款本金人民幣200萬元尚未歸還。
紹興越城區(qū)人民法院認為，被告人陳某達伙同他人，以欺騙的手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪，且系共同犯罪。判處陳某達有期徒刑二年，并處罰金人民幣10萬元。
另據(jù)判決顯示，上述案件主要操控者陳某8、紹興大龍支行客戶經(jīng)理盛某已被另案處理。
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