網(wǎng)絡(luò)參賭人員或許想不到，在他點(diǎn)擊充值頁(yè)面的那一刻，后臺(tái)有無(wú)數(shù)只手，在搶他這一單……
“性感荷官，在線(xiàn)發(fā)牌”、“環(huán)球娛樂(lè)城發(fā)錢(qián)了”……相信不少人都收到過(guò)這類(lèi)垃圾信息推送，少數(shù)人因此誤入歧途，迷上了網(wǎng)絡(luò)賭博，體驗(yàn)到了足不出戶(hù)、日“虧”斗金的滋味。跨境賭博已成為當(dāng)今社會(huì)的一大毒瘤，引發(fā)有關(guān)部門(mén)持續(xù)重拳打擊。
近日，央行對(duì)外披露一起打擊跨境賭博資金鏈的典型案件，讓我們得以一覽跨境賭博是如何用跑分平臺(tái)，實(shí)實(shí)在在地把參賭者的錢(qián)掏空并洗白。
央行公安聯(lián)手破獲300億大案
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據(jù)警方介紹，2020年3月，北海市公安局網(wǎng)安支隊(duì)民警在工作中發(fā)現(xiàn)了這起涉案流水超過(guò)300億大案的犯罪線(xiàn)索后，北海市公安機(jī)關(guān)成立專(zhuān)案組進(jìn)行破案攻堅(jiān)，在歷時(shí)兩個(gè)多月的偵查之后，北海警方聯(lián)合福建、四川、安徽、廣東、山東等12省22市，于6月1日凌晨同步開(kāi)展跨區(qū)域集中收網(wǎng)行動(dòng)。一舉搗毀整條以“跑分平臺(tái)”為寄生的犯罪團(tuán)伙。
專(zhuān)案組民警介紹，該犯罪團(tuán)伙主要通過(guò)開(kāi)發(fā)、搭建網(wǎng)絡(luò)“跑分”平臺(tái)App系統(tǒng)，對(duì)接境外網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站，為其收取和轉(zhuǎn)移在中國(guó)境內(nèi)參與賭博充值的賭資。截至目前，北海警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現(xiàn)場(chǎng)扣押銀行卡770張，現(xiàn)金152萬(wàn)元，POS機(jī)6臺(tái)，電腦58臺(tái)，手機(jī)627部，手機(jī)卡471張，工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶(hù)47套等涉案物品，凍結(jié)銀行賬戶(hù)、第三方支付賬戶(hù)2400個(gè)，凍結(jié)資金5.94億，涉案的流水資金超300億元，關(guān)停“跑分平臺(tái)”及第四方支付平臺(tái)18個(gè)。
值得一提的是，這個(gè)案件是由央行南寧中心支行積極指導(dǎo)北海市中心支行，協(xié)助北海市公安局破獲。這是由于網(wǎng)絡(luò)賭博的交易雙方，并不實(shí)際接觸，都是網(wǎng)絡(luò)資金往來(lái)，揪住資金鏈，無(wú)疑是破案的關(guān)鍵所在。
那么，這個(gè)犯罪團(tuán)伙是如何運(yùn)作的呢？
跑分平臺(tái)成跨境賭博幫兇
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首先我們來(lái)搞清，什么是跑分平臺(tái)？
所謂“跑分”平臺(tái)，是指通過(guò)聚合第三方支付平臺(tái)、合作銀行以及其他服務(wù)商等接口的第四方支付平臺(tái)，非法對(duì)外提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)。當(dāng)前，“跑分”平臺(tái)被不少電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙視為套取、漂白非法資金的通道。
那么，跑分平臺(tái)是如何運(yùn)作的呢？
1.信息發(fā)布環(huán)節(jié)??
當(dāng)賭客登錄境外賭博平臺(tái)充值賭資時(shí)，境外賭博平臺(tái)將充值信息發(fā)布至跑分平臺(tái)，平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員采取類(lèi)似網(wǎng)約車(chē)的方式進(jìn)行搶單。
（圖片來(lái)源：央行）
2、搶單獲資環(huán)節(jié)??
會(huì)員搶單成功后，賭博平臺(tái)前端便會(huì)顯示對(duì)應(yīng)的支付二維碼，賭客通過(guò)二維碼直接將賭資轉(zhuǎn)給跑分平臺(tái)的注冊(cè)會(huì)員，隨后跑分平臺(tái)將賭資轉(zhuǎn)至境外賭博平臺(tái)。
（圖片來(lái)源：央行）
3、賭資結(jié)算環(huán)節(jié)
跑分平臺(tái)按照賭資結(jié)算額的1%-1.8%給予平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員傭金提成。成為跑分平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺(tái)充值押金（一般不超過(guò)5萬(wàn)元），押金價(jià)值等同于搶單的金額上限。
（圖片來(lái)源：央行）
4、資金洗白環(huán)節(jié)
境外賭博平臺(tái)通過(guò)國(guó)內(nèi)支付賬戶(hù)將賭資分散轉(zhuǎn)出至被地下錢(qián)莊控制的多個(gè)個(gè)人銀行賬戶(hù)，賭資通過(guò)多層銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)后，被歸集到少數(shù)銀行賬戶(hù)，最終由地下錢(qián)莊通過(guò)黃金買(mǎi)賣(mài)等手段完成“洗白”。
（圖片來(lái)源：央行）
也就是說(shuō)，這個(gè)跨境網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，通過(guò)“跑分平臺(tái)”吸納會(huì)員，形成了“金主”—“商戶(hù)”—“渠道”—“碼商”及“代理”的資金流轉(zhuǎn)閉環(huán)式路徑。
“金主”提供涉案資金來(lái)源用于下發(fā)洗錢(qián)，“商戶(hù)”承接“金主”提供的資金并安排“渠道”洗錢(qián)，“渠道”尋找“碼商”形成洗錢(qián)渠道，“碼商”收購(gòu)用于洗錢(qián)的收款二維碼，“代理”(會(huì)員)將“碼商”收集的收款二維碼上傳“跑分平臺(tái)”并完成洗錢(qián)任務(wù)，通過(guò)第四方支付平臺(tái)為境外賭博網(wǎng)站等非法商戶(hù)提供資金支付通道，以賺取高額傭金獲利。
“四個(gè)拒絕”遠(yuǎn)離跨境賭博
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這些賭博平臺(tái)吸金能力超強(qiáng)，據(jù)警方透露，每個(gè)支付平臺(tái)洗錢(qián)流量均日高達(dá)1000萬(wàn)元以上。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)賭博近乎“十賭十輸”的概率，不敢想像這個(gè)數(shù)字背后是多少個(gè)悲苦的個(gè)人或家庭。
跨境賭博百害而無(wú)一益，嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，誘發(fā)家庭矛盾、影響社會(huì)穩(wěn)定；大量賭資通過(guò)“地下錢(qián)莊”和非法支付平臺(tái)流至境外，嚴(yán)重危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、有損國(guó)家威嚴(yán)形象。
央行提示稱(chēng)，對(duì)于跨境賭博，全民要做到“四個(gè)拒絕”。即：應(yīng)自覺(jué)遠(yuǎn)離賭博活動(dòng)，拒絕高利誘惑；提高金融安全意識(shí)，拒絕風(fēng)險(xiǎn)陷阱；學(xué)習(xí)了解法律法規(guī)，拒絕違法行為；勇于維護(hù)社會(huì)法制，拒絕冷漠旁觀。
“六招”避免成為幫兇
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在上述案件中，我們不難發(fā)現(xiàn)，最后一環(huán)正是通過(guò)大眾的收款二維碼進(jìn)行資金洗白。為了吸引會(huì)員搶單，跑分平臺(tái)給到的提成高達(dá)賭資結(jié)算額的1%-1.8%，而成為跑分平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員的前提之一是，需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺(tái)充值押金（一般不超過(guò)5萬(wàn)元），押金價(jià)值等同于搶單的金額上限。
此外，一些用于日常結(jié)算、現(xiàn)金收付等資金往來(lái)的銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)，被非法團(tuán)伙掌控，正用來(lái)為洗錢(qián)、跨境賭博、電信詐騙等犯罪行為充當(dāng)“犯罪武器”。
對(duì)此，央行提醒，出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)是違法犯罪行為，影響單位或個(gè)人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。對(duì)公安認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。
央行表示，公眾要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免成為網(wǎng)絡(luò)賭博的受害者或幫兇！注意以下6點(diǎn)：
1．不出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)。
2．二是不登錄來(lái)歷不明的網(wǎng)址，不點(diǎn)擊手機(jī)短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP。
3． 保護(hù)好單位商業(yè)秘密和個(gè)人隱私信息，妥善保管好營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)戶(hù)許可證、公司公章、身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)等。
4． 合理設(shè)置銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)等交易限額，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
5． 不要組織或參與網(wǎng)絡(luò)賭博，避免受到法律制裁。
6． 自覺(jué)參與對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博的社會(huì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站及出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)等涉嫌違法犯罪行為的，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)；發(fā)現(xiàn)銀行或非銀行支付機(jī)構(gòu)為網(wǎng)絡(luò)賭博提供支付結(jié)算服務(wù)，可向?qū)俚厝嗣胥y行舉報(bào)。
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