高盛集團(tuán)日前宣布，與工銀理財共同籌建的合資理財公司“高盛工銀理財”已收到中國銀保監(jiān)會準(zhǔn)予開業(yè)的批復(fù)。這也是第四家開業(yè)的外資控股理財公司。
中國的財富管理、資產(chǎn)管理賽道仍是國際機(jī)構(gòu)最為關(guān)注的機(jī)會之一。根據(jù)第一財經(jīng)觀察和對業(yè)內(nèi)人士的采訪，已開業(yè)的匯華理財和施羅交銀理財仍選擇走“普惠路線”，并發(fā)揮外資在多資產(chǎn)策略方面的優(yōu)勢；貝萊德建信理財則走起高端路線，對標(biāo)建行的私行客戶，發(fā)行的產(chǎn)品以系統(tǒng)化投資策略（量化）為主。高盛似乎也并不打算走“普惠路線”，將產(chǎn)品重心落在量化投資策略、跨境理財產(chǎn)品以及另類創(chuàng)新解決方案等。
記者獲悉，目前德意志銀行、法國巴黎銀行等亦在籌備合資理財業(yè)務(wù)或物色合適的合資方。疫情擾動過后，外資機(jī)構(gòu)的中國市場“卡位戰(zhàn)”已經(jīng)重啟。
高盛工銀理財開業(yè)在即
早在2021年5月25日，高盛就宣布計劃與工銀理財合作組建合資理財公司，該公司由高盛資管、工銀理財分別持有51%和49%的股權(quán)。以在管資產(chǎn)規(guī)模計算，高盛資管是全球五大主動資管公司之一，在從貨幣市場到私募股權(quán)等投資領(lǐng)域均有涉獵。
據(jù)記者了解，高盛工銀理財?shù)淖缘卦谏虾�，注冊資本為10億元人民幣。今年的疫情對多家外資業(yè)務(wù)推進(jìn)構(gòu)成暫時擾動，不過隨著上海全面恢復(fù)正常生產(chǎn)生活，外資都加速推進(jìn)業(yè)務(wù)拓展，包括籌備監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查。已有兩家外資基金在6月完成了現(xiàn)場檢查，高盛工銀理財也獲批開業(yè)。
高盛方面對記者表示，目前高盛工銀理財開業(yè)前期準(zhǔn)備已經(jīng)就緒，正式展業(yè)后將在中國市場開發(fā)并推出一系列綜合理財產(chǎn)品，包括但不限于量化投資策略、跨境理財產(chǎn)品以及另類創(chuàng)新解決方案。
高盛資產(chǎn)管理亞太區(qū)除日本業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人林俊（Tuan Lam）表示：“中國財富管理市場規(guī)模和專業(yè)度迅速發(fā)展。在開放的歷史性契機(jī)下，我們將發(fā)揮高盛集團(tuán)全面的投資和風(fēng)險管理專長，為本地投資者打造與其理財投資需求相匹配的解決方案�！�
事實上，高盛和工行的淵源由來已久。自2006年入股工行（幾年后清倉），高盛斬獲了豐厚的投資收益。除了證券行業(yè)，高盛對中國的資管市場也觀察已久。
至少還有兩家合資理財在路上
此前，已有三家合資理財公司獲批開業(yè)——2020年9月開業(yè)的匯華理財由東方匯理和中銀理財合資，2021年6月開業(yè)的貝萊德建信理財則由貝萊德、建信理財、新加坡淡馬錫分別持股50.1%、40%、9.9%，施羅德交銀理財是在今年3月正式成立并發(fā)行首只產(chǎn)品的外資理財公司。
施羅德交銀理財?shù)摹暗迷炊噘Y產(chǎn)穩(wěn)健1年封閉式2201理財產(chǎn)品”于3月31日募集完畢，由交通銀行渠道獨家代銷。記者獲悉，該機(jī)構(gòu)在疫情期間發(fā)行的兩只產(chǎn)品累計募資額仍逼近30億元；開業(yè)至今已一年半的匯華理財規(guī)模逼近千億元，并仍在滾動發(fā)行理財產(chǎn)品。
與上述兩家不同，貝萊德建信理財將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了高端人群。該機(jī)構(gòu)去年發(fā)行的首款產(chǎn)品就主打量化策略，并僅對建行的私行客戶發(fā)售，起投門檻均在百萬元以上。
此外，據(jù)記者了解，德意志銀行與中郵理財也傳出設(shè)立合資理財公司的消息，不過當(dāng)前雙方均未給出明確落地回復(fù)。同時，法國巴黎銀行也在尋求合資方。
養(yǎng)老市場也在外資理財?shù)牟季址秶鷥?nèi)。4月18日，“貝萊德建信理財貝安心2032養(yǎng)老理財產(chǎn)品1期(封閉式)”宣布即將發(fā)行。就在4月21日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，這是中央層面推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的有力舉措。
多家外資機(jī)構(gòu)目前也已在申請公募基金資質(zhì)。6月24日，證監(jiān)會公布新起草的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》，明確個人養(yǎng)老金投資公募基金，將先行納入養(yǎng)老目標(biāo)基金，未來進(jìn)一步擴(kuò)充產(chǎn)品范圍。
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