河南4家村鎮(zhèn)銀行“取款難”案件再次迎來了新的變化,6月27日,北京商報記者從多位儲戶處了解到,6月26日,開封新東方村鎮(zhèn)銀行突然毫無征兆地開通了線上交易系統(tǒng),時間為中午12時40分-13時左右,在這短短的時間內,有的儲戶將本金和利息全部取出,有的儲戶僅進行了提現(xiàn)操作,但資金還未到賬線上交易系統(tǒng)就已關閉,提現(xiàn)未成功的儲戶資金被“沖正”,有的已經退回銀行II類電子賬戶當中,有的仍然在I類卡中被“凍結”。
儲戶:提現(xiàn)未成功資金被“沖正”
在官網仍舊掛著交易系統(tǒng)關閉公告的情況下,6月26日,開封新東方村鎮(zhèn)銀行短暫開通了線上交易渠道,時間為中午12時40分-13時左右,在這短短時間內,有的儲戶將本金和利息全部取出,但有的儲戶卻并未如此幸運。
“昨天可以提現(xiàn)今天不能提取了”“今早想去柜臺辦理提現(xiàn)被告知為無效卡”……6月27日,多位儲戶向北京商報記者反映稱,曾在6月26日通過開封新東方村鎮(zhèn)銀行App進行提現(xiàn)操作,但資金未實時到賬,并被銀行“沖正”。
“6月26日13時左右,我聽到有消息說開封新東方村鎮(zhèn)銀行能提現(xiàn)了,隨即就試了一下,發(fā)現(xiàn)確實能提現(xiàn),系統(tǒng)也和之前一樣恢復正常。不過,平時提現(xiàn)只需要半小時左右就可以轉移到I類卡,這次我等了一個小時也沒有到賬!眱敉跤埃ɑ┗貞Q,“一直到6月26日晚20時40分-21時11分左右,這4筆資金又回到了我的銀行電子卡,均顯示:沖正,柜面人工處理!
“我是在開封本地群里看到有儲戶提現(xiàn)成功的,便試著把II類電子賬戶的資金提到了I類卡上,4、5分鐘左右就到賬了,時間很短,不過再想提現(xiàn)就無法操作了。今天我想去柜臺把已經提出的資金取出來,但無法辦理業(yè)務,銀行告知我的I類卡被凍結了!绷硪晃粌粽f道。
不過,也有一些“手快”的儲戶成功實現(xiàn)提現(xiàn)操作!皬4月18日線上交易系統(tǒng)關閉至今,我每天都會看銀行App能不能提現(xiàn),6月26日中午12時40分左右我突然發(fā)現(xiàn)線上交易開通了,可以提現(xiàn)!币晃粊碜陨虾5貐^(qū)的儲戶向北京商報記者介紹稱,“我此前存的是定期產品,在提現(xiàn)的時候定期存款按活期利息計算,我立馬把本金和利息一起取了出來!
根據(jù)這位儲戶提供的信息,北京商報記者注意到,其購買的是開封新東方村鎮(zhèn)銀行“月月盈五年定期存款產品”,提現(xiàn)成功后存款余額顯示為“0”。
對于開封新東方村鎮(zhèn)銀行交易系統(tǒng)突然在短時間內恢復提現(xiàn),但儲戶操作結果不一的情況,易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮認為,從事件特征來看,銀行短暫開通提現(xiàn)渠道且未有事前正式通知,可將其定性成非正常偶發(fā)行為。
銀行:將對出現(xiàn)異常的賬戶進行審查
4月18日-20日,禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行陸續(xù)發(fā)布公告表示,將對系統(tǒng)進行升級維護,網上銀行、手機銀行將暫停服務,有現(xiàn)金需求的客戶可到柜臺進行辦理。
本該暫停的提現(xiàn)業(yè)務為何突然放開?僅開通二十分鐘左右的原因又是什么?針對線上交易系統(tǒng)短暫開放,6月26日,有儲戶前往開封新東方村鎮(zhèn)銀行進行詢問。
根據(jù)北京商報記者收到的儲戶發(fā)來的疑似開封新東方村鎮(zhèn)銀行回應此事的視頻,一位銀行工作人員表示,“已發(fā)現(xiàn)手機銀行個別操作權限出現(xiàn)了異常,出現(xiàn)異常之后馬上和提供服務的科技公司取得了聯(lián)系,異,F(xiàn)在已經恢復,異常時間很短,有一些儲戶在這個過程當中進行了一些業(yè)務操作,這個操作可能為提現(xiàn)、轉賬,有的成功了,有的可能沒成功”!拔覀円呀洶延挟惓5馁~戶羅列出來,會對這些賬戶進行審查,已經把錢取走的也要配合調查,每一筆賬、每一筆記錄后臺都會有記錄!鄙鲜鲢y行工作人員說道。
北京尋真律師事務所律師王德悅分析稱,此次開封新東方村鎮(zhèn)銀行突然短暫開通App線上提現(xiàn)功能,事先并未發(fā)布公告,對大部分未能“及時”提現(xiàn)的儲戶而言顯失公平。而銀行應當確保銀行系統(tǒng)的安全性,“個別賬戶權限異!辈⒉皇倾y行的免責事由,對“系統(tǒng)異常”導致的資金流失,銀行方面具有不可推卸的責任。
針對線上交易系統(tǒng)短暫開啟后續(xù)情況,北京商報記者致電開封新東方村鎮(zhèn)銀行官網電話進行咨詢,電話無客服人員接聽,僅有語音內容顯示,“近期有不法分子利用我行線上渠道進行經濟犯罪活動,為保護廣大客戶的合法權益,我們暫停了線上渠道業(yè)務,現(xiàn)已報案,有關部門正在調查,一切合法儲蓄存款受法律保護”。
蘇筱芮建議,“從銀行目前的回應來看,后續(xù)針對儲戶的溝通舉措將統(tǒng)一進行,建議儲戶以官方通知為準,不輕信私下不明身份的個人以及社交軟件不明來源的相關信息”。
許昌警方:案件仍在全力偵辦當中
河南4家村鎮(zhèn)銀行上交易系統(tǒng)被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明,6月27日,北京商報記者從許昌警方相關人士處獲悉,該案件還在全力偵辦當中。
根據(jù)6月18日許昌市公安局官方微信發(fā)布的警情通報,2022年4月19日,許昌市公安機關依法對河南新財富集團涉嫌重大犯罪立案偵查。警情通報顯示,現(xiàn)初步查明,2011年以來,以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。目前,案件偵辦取得積極進展,公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。
近日,銀保監(jiān)會副主席肖遠企在中共中央宣傳部舉行的“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會上表示,關于最近河南個別村鎮(zhèn)銀行的問題,近期河南地方公安機關還有地方金融監(jiān)管部門已經就河南個別村鎮(zhèn)銀行的問題向媒體進行了通報,目前公安機關正在偵辦相關案件,也抓獲了一批犯罪嫌疑人,查封了一批涉案資產。銀保監(jiān)會將會配合地方黨委政府做好相關工作,已經責成河南銀保監(jiān)局履行監(jiān)管職責,依法保護廣大人民群眾的合法權益。
“儲戶應隨時關注涉事銀行動態(tài),及時核實自己賬戶資金狀態(tài),做好必要的配合工作! 王德悅說道。
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