招行、工行等多家銀行將停止智能投顧服務(wù)

2022-06-28 09:49:11 每日經(jīng)濟新聞  趙景致

  從多家銀行公告來看,暫停智能投顧業(yè)務(wù)對目前的存量客戶未構(gòu)成影響,如果存量組合不選擇贖回,將在一個月內(nèi)由基金組合轉(zhuǎn)換為單只持有產(chǎn)品。

  每經(jīng)記者 趙景致 每經(jīng)編輯 陳旭

  繼去年12月份招商銀行(600036)智能投顧服務(wù)“摩羯智投”提示可能暫停其購買功能后,《每日經(jīng)濟新聞》記者近日了解到,自今年7月1日起,招行的摩羯智投業(yè)務(wù)將停止購買、調(diào)倉、投資陪伴等服務(wù)。

  無獨有偶,近日中國工商銀行也發(fā)布《關(guān)于終止AI投協(xié)議的通告》,稱自6月30日起,該行將停止包括AI指數(shù)、AI智投和AI策略在內(nèi)的產(chǎn)品申購,如已購買可正常贖回。

  從多家銀行公告來看,暫停智能投顧業(yè)務(wù)對目前的存量客戶未構(gòu)成影響,如果存量組合不選擇贖回,將在一個月內(nèi)由基金組合轉(zhuǎn)換為單只持有產(chǎn)品。

  據(jù)了解,去年11月份發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》中明確,不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當于2022年6月30日前,將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合相關(guān)法律關(guān)系的基金銷售業(yè)務(wù)。

  招行:持倉客戶可選擇繼續(xù)持有或贖回

  本月25日,招商銀行發(fā)布《關(guān)于摩羯智投業(yè)務(wù)調(diào)整的公告》,稱自2022年7月1日起,將調(diào)整摩羯智投業(yè)務(wù)的后續(xù)相關(guān)服務(wù),停止摩羯智投業(yè)務(wù)的購買、調(diào)倉、業(yè)績展示、投資陪伴等服務(wù),同時招商銀行App將不再提供摩羯智投搜索等功能,已持倉客戶的贖回交易不受影響。

  此次調(diào)整后,招商銀行App將針對摩羯智投原持倉相關(guān)界面進行相應(yīng)改造,原組合名稱將發(fā)生變更,持倉客戶可通過招商銀行App賬戶總覽進入,查看基金持倉明細?蛻艨蛇x擇繼續(xù)持有,也可選擇通過手機銀行一鍵贖回原摩羯智投項下基金產(chǎn)品,或選擇贖回持倉中的單只基金。

  此外,公告顯示,后續(xù)服務(wù)如有變更,招行將及時通過手機銀行或一網(wǎng)通網(wǎng)站進行告知。

  據(jù)了解,招行“摩羯智投”創(chuàng)設(shè)于2016年12月6日,是招行智能化的基金投資顧問,也是國內(nèi)商業(yè)銀行最早嘗試智能基金投顧的系統(tǒng),主要根據(jù)客戶自身情況提供最優(yōu)的基金投資組合,5年來已經(jīng)累計服務(wù)客戶超過20萬。

  早在去年12月,摩羯智投的購買功能就已經(jīng)暫停。當時在招行摩羯智投發(fā)布的《感謝信任,一路相伴致摩羯智投持有人》的一封信中,摩羯主理人團隊表示:“目前,為了配合監(jiān)管要求,我們將暫停摩羯智投的購買功能,原持倉客戶的贖回和調(diào)倉交易不受影響,您可繼續(xù)放心持有!睂τ诤螘r恢復(fù)服務(wù),信中并沒有明確說明,只稱“后續(xù)服務(wù)如有變更,我們也將及時告知,以便您進行投資安排”。

  多家銀行已宣布暫停投顧業(yè)務(wù)

  根據(jù)中國工商銀行發(fā)布的《關(guān)于終止AI投協(xié)議的通告》,自本月30日起,將停止包括AI指數(shù)、AI智投和AI策略在內(nèi)的產(chǎn)品申購,如已購買可正常贖回。

  工行表示,如果客戶選擇繼續(xù)持有AI投產(chǎn)品,該行將通過手機銀行AI投版塊提供資產(chǎn)查詢、產(chǎn)品贖回服務(wù),且客戶持有的AI投產(chǎn)品將于7月末自動轉(zhuǎn)換為成分基金,該行將原AI投產(chǎn)品一攬子贖回服務(wù)升級為任意單只成分基金申購、贖回及查詢服務(wù)。

  事實上,除了招商銀行、工商銀行外,多家銀行的智能投顧服務(wù),如中信銀行(601998)的“信智投”、建設(shè)銀行的“龍智投”也紛紛宣布停止或暫停申購。

  中信銀行稱,根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》,中信銀行的經(jīng)典組合ZXZT系列將在6月30日停止服務(wù)。若客戶繼續(xù)持有,系統(tǒng)同樣將會在一個月內(nèi)由基金組合轉(zhuǎn)換為單只基金持有產(chǎn)品。

  銀行的智能投顧服務(wù)紛紛暫;蛲V,與監(jiān)管政策有關(guān)。

  去年11月份,部分基金公司和基金銷售機構(gòu)收到上述中信銀行提到的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》,該通知明確,不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當于2022年6月30日前,將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合相關(guān)法律關(guān)系的基金銷售業(yè)務(wù)。

  而有關(guān)“基金投資組合策略建議活動”的提法,實際上就是指基金投顧業(yè)務(wù),雖然此前也有相關(guān)法規(guī)對該業(yè)務(wù)進行規(guī)范,但在過程中可能出現(xiàn)的代銷行為未做細致安排,上述通知專門就此類業(yè)務(wù)進行負面清單管理,劃出多道“紅線”。

  政策的落地實施為行業(yè)的發(fā)展和同業(yè)自律提供了保障。雖然在該通知出臺后,部分機構(gòu)停止相關(guān)業(yè)務(wù),但也有業(yè)內(nèi)人士此前曾表示,整體來看,投顧業(yè)務(wù)尚處市場孕育期和摸索期,未來成長空間巨大。

(責任編輯:王曉雨 )
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