每經(jīng)記者 肖世清 每經(jīng)編輯 廖丹
7月13日下午，國(guó)新辦就2022年上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)情況舉行發(fā)布會(huì)。
針對(duì)河南等地區(qū)出現(xiàn)的銀行風(fēng)險(xiǎn)事件，央行金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)孫天琦在發(fā)布會(huì)上表示：“河南村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生以來(lái)，人民銀行積極配合地方政府和監(jiān)管部門(mén)穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)履行維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的責(zé)任，做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和應(yīng)急保障。整體看，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)�！�
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，本次發(fā)布會(huì)上，央行多位相關(guān)負(fù)責(zé)人還介紹了數(shù)字貨幣研發(fā)進(jìn)展、結(jié)構(gòu)性貨幣政策實(shí)施效果、金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作計(jì)劃等。
99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)
河南、安徽地區(qū)村鎮(zhèn)銀行“取款難”事件持續(xù)發(fā)酵近3月后，近期，官方不斷發(fā)布公告，相關(guān)事項(xiàng)也在審慎處置過(guò)程中。與此同時(shí)，也再次引發(fā)公眾對(duì)中小銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的關(guān)注。
發(fā)布會(huì)上，孫天琦表示，河南村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生以來(lái)，人民銀行積極配合地方政府和監(jiān)管部門(mén)穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)履行維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的責(zé)任，做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和應(yīng)急保障。整體看，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。
孫天琦進(jìn)一步解釋稱(chēng)，截至2021年末，我國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)345萬(wàn)億，占整個(gè)金融業(yè)總資產(chǎn)的90%。銀行穩(wěn)則金融穩(wěn)，2021年四季度央行評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，參評(píng)的4398家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中，在安全邊際內(nèi)的1-7級(jí)金融機(jī)構(gòu)有4082家，機(jī)構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的93%，資產(chǎn)規(guī)模占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的99%。其中，24家大型銀行評(píng)級(jí)始終保持在1-5級(jí)，是優(yōu)良評(píng)級(jí)，資產(chǎn)規(guī)模占整個(gè)銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的70%，是整個(gè)金融業(yè)的壓艙石。8-D級(jí)的高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共316家。高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的7%，但是資產(chǎn)規(guī)模僅占銀行業(yè)參評(píng)機(jī)構(gòu)的1%。
談及下半年金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作計(jì)劃，孫天琦表示，面對(duì)當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，金融管理部門(mén)必須對(duì)各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)保持高度警惕，進(jìn)一步打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的提前量，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)。
具體看來(lái)，一是進(jìn)一步提高微觀(guān)審慎監(jiān)管有效性，持續(xù)強(qiáng)化金融業(yè)行為監(jiān)管，以及消費(fèi)者和投資者保護(hù)工作；二是分類(lèi)施策，持續(xù)化解重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；三是對(duì)人民群眾深?lèi)和唇^的各類(lèi)非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)現(xiàn)要早、認(rèn)定要準(zhǔn)、下手要堅(jiān)決；四是繼續(xù)通過(guò)地方政府專(zhuān)項(xiàng)債等方式多渠道補(bǔ)充中小銀行資本，完善公司治理，持續(xù)壓降高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量，力爭(zhēng)“十四五”期末全國(guó)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量壓降至200家以?xún)?nèi)。
將更加有效支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)
今年以來(lái)，人民銀行推出了一系列結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，例如科技創(chuàng)新再貸款，普惠養(yǎng)老專(zhuān)項(xiàng)再貸款，交通物流專(zhuān)項(xiàng)再貸款，加大了對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的金融支持。
談及這些結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的實(shí)施效果，央行貨幣政策司司長(zhǎng)鄒瀾表示，總的來(lái)看，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具“聚焦重點(diǎn)、合理適度、有進(jìn)有退”，同時(shí)，建立了“金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立放貸、臺(tái)賬管理，人民銀行事后報(bào)銷(xiāo)、總量限額，相關(guān)部門(mén)明確用途、隨機(jī)抽查”的工作機(jī)制，有利于激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)向普惠金融、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域精準(zhǔn)傾斜的效果。
據(jù)鄒瀾介紹，截至目前，碳減排支持工具累計(jì)發(fā)放1827億元，支持銀行發(fā)放碳減排領(lǐng)域貸款3045億元,帶動(dòng)減少碳排放超過(guò)6000萬(wàn)噸。煤炭清潔高效利用專(zhuān)項(xiàng)再貸款已經(jīng)累計(jì)支持銀行向企業(yè)發(fā)放低成本貸款439億元。今年創(chuàng)設(shè)的三項(xiàng)新工具按季發(fā)放，將于今年7月首次申請(qǐng)，目前人民銀行正在有序推動(dòng)相關(guān)工作。
對(duì)于下階段此項(xiàng)工作的安排計(jì)劃，鄒瀾稱(chēng)，人民銀行將持續(xù)發(fā)揮好各項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的雙重功能，更加有效支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。
吸收興業(yè)銀行(601166)作為數(shù)字人民幣新的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)
隨著數(shù)字貨幣試點(diǎn)地區(qū)和試點(diǎn)場(chǎng)景的不斷擴(kuò)大，近年來(lái)公眾對(duì)于數(shù)字人民的參與熱情持續(xù)升溫。本次發(fā)布會(huì)上，鄒瀾也介紹了數(shù)字人民幣研發(fā)近況。
鄒瀾表示，今年上半年，人民銀行繼續(xù)按照“十四五”規(guī)劃要求，會(huì)同各參研機(jī)構(gòu)，在試點(diǎn)地區(qū)黨委政府的大力支持下，扎實(shí)穩(wěn)妥推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)測(cè)試。具體而言：
一是圓滿(mǎn)完成了北京冬奧會(huì)的場(chǎng)景試點(diǎn)，使數(shù)字人民幣作為科技名片在北京冬奧會(huì)、冬殘奧會(huì)上完成了精彩亮相。
二是穩(wěn)步擴(kuò)大試點(diǎn)測(cè)試范圍。經(jīng)報(bào)國(guó)務(wù)院同意，數(shù)字人民幣試點(diǎn)從原來(lái)的“10+1”試點(diǎn)地區(qū)拓展到15個(gè)省市的23個(gè)地區(qū)，深圳市、蘇州市、雄安新區(qū)、成都市4個(gè)地方取消了白名單限制，吸收興業(yè)銀行作為新的指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)。
三是持續(xù)創(chuàng)新特色應(yīng)用場(chǎng)景，延伸數(shù)字人民幣服務(wù)觸角。圍繞穩(wěn)經(jīng)濟(jì)大盤(pán)這個(gè)大局，通過(guò)智能合約等特色功能，在保民生、促消費(fèi)、擴(kuò)內(nèi)需、穩(wěn)增長(zhǎng)中積極發(fā)揮作用。
四是積極參與國(guó)際交流合作，拓展數(shù)字人民幣“朋友圈”。截至今年5月31日，15個(gè)省市的試點(diǎn)地區(qū)通過(guò)數(shù)字人民幣累計(jì)交易筆數(shù)大約是2.64億筆，金額大約是830億人民幣，支持?jǐn)?shù)字人民幣支付的商戶(hù)門(mén)店數(shù)量達(dá)到456.7萬(wàn)個(gè)。
“下一步，人民銀行將穩(wěn)妥有序擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，加強(qiáng)場(chǎng)景建設(shè)和應(yīng)用創(chuàng)新，開(kāi)展重大問(wèn)題研究，深化國(guó)際交流合作�！编u瀾稱(chēng)。
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