7月22日，齊魯銀行發(fā)布2022年半年度業(yè)績快報，今年上半年，銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入54.8億元，同比增長19.08%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤17.38億元，同比增長18.01%。
公司方面表示，今年以來，面對疫情反復(fù)和復(fù)雜多變的經(jīng)營環(huán)境，齊魯銀行加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，全面提升發(fā)展質(zhì)效，主要業(yè)務(wù)保持了良好的增長態(tài)勢，盈利水平穩(wěn)步提升，努力打造“行穩(wěn)致遠(yuǎn)的精品銀行”。
數(shù)據(jù)顯示，齊魯銀行業(yè)務(wù)規(guī)模實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長，截至2022年半年末，銀行資產(chǎn)總額4722.14億元，較年初增加388.01億元，增長8.95%；貸款總額2418.43億元，較年初增加252.21億元，增長11.64%；存款總額3281.45億元，較年初增加351.41億元，增幅11.99%。
截至2022年半年末，銀行不良貸款率1.33%，較年初下降0.02個百分點(diǎn)；撥備覆蓋率262.96%，較年初提高9.01個百分點(diǎn)。
至此已經(jīng)有10家上市銀行公布上半年業(yè)績快報，包括南京銀行(601009)、蘇農(nóng)銀行(603323)、杭州銀行(600926)、張家港行(002839)、無錫銀行(600908)、江蘇銀行(600919)、江陰銀行(002807)、蘇州銀行(002966)、廈門銀行和上述提到的齊魯銀行。10家銀行歸母凈利潤同比增速全部為正，且全部實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)以上的增長，8家銀行凈利潤增速超過20%，其中杭州銀行、江蘇銀行和無錫銀行的增速更是超過30%。
雖然銀行業(yè)績大增，但機(jī)構(gòu)的持倉卻在減少。國泰君安(601211)的研報表示，二季度主動型基金對銀行持倉環(huán)比大幅下降129bp至2.95%，其中股份行的倉位下降幅度最大，農(nóng)商行的降幅最小。個股方面，加倉力度最大( 以占基金倉位衡量)的四只個股依次為郵儲銀行(+2bp)、杭州銀行(+2bp)、成都銀行(601838)(+1p)和江陰銀行(+1bp)。
二季度的加倉方向顯示，市場對銀行板塊的觀望情緒較濃，選股更加注重個股業(yè)績在子行業(yè)中的相對表現(xiàn)。
基金對銀行減倉的主要原因在于：一是疫情出現(xiàn)反復(fù)，并波及周邊地區(qū)，使得宏觀經(jīng)濟(jì)明顯承壓，市場預(yù)期轉(zhuǎn)向悲觀；二是疫情之下政策重提銀行讓利實(shí)體，市場擔(dān)憂銀行受損；三是成長板塊明顯反彈，蹺蹺板效應(yīng)使得資金流出銀行板塊；四是部分銀行出現(xiàn)負(fù)面事件，沖擊市場情緒；五是此前炒作一季報的資金，在業(yè)績披露后獲利了結(jié)。
股份行和部分權(quán)重標(biāo)的倉位降幅較大。從結(jié)構(gòu)上看，二季度股份行的倉位降幅最大，尤其是作為權(quán)重股的招商銀行(600036)和興業(yè)銀行(601166)最為明顯。除股份行外，國有行的工商銀行、建設(shè)銀行，以及城商行的寧波銀行(002142)倉位均有明顯下降，也都是板塊權(quán)重股，顯示投資者對銀行板塊整體呈現(xiàn)出觀望情緒。
機(jī)構(gòu)仍保持對優(yōu)質(zhì)區(qū)域小銀行的高關(guān)注度。如果以基金持股規(guī)模/個股總市值看，江陰銀行、杭州銀行、成都銀行、郵儲銀行、江蘇銀行和上海銀行(601229)該指標(biāo)在二季度逆勢提升，顯示機(jī)構(gòu)仍然對優(yōu)質(zhì)區(qū)域小銀行以及性價比大行保持較高的關(guān)注度，并在擇機(jī)增持。
國泰君安表示，隨著具體方案落實(shí)、事態(tài)逐步明朗，板塊將經(jīng)歷一段時間的情緒平復(fù)和正向糾偏，隨后重新回到寬信用改善、經(jīng)濟(jì)預(yù)期復(fù)蘇的投資邏輯上來。6 月總量和結(jié)構(gòu)雙雙超出預(yù)期，顯示實(shí)體需求逐步修復(fù)回暖，下半年信貸社融增速有望持續(xù)改善。復(fù)盤歷史表現(xiàn)，銀行板塊多在經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)復(fù)蘇階段或貨幣政策由緊轉(zhuǎn)松拐點(diǎn)有相對可持續(xù)的上漲行情。國泰君安認(rèn)為隨著寬信用政策持續(xù)發(fā)力，穩(wěn)增長成效將逐漸顯現(xiàn)，銀行股有望受益于經(jīng)濟(jì)自上而下企穩(wěn)向好驅(qū)動。
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