光大理財(cái)“陽(yáng)光金天天盈”:布局同業(yè)存單類理財(cái)產(chǎn)品,為追求穩(wěn)健的投資者提供新選擇

2022-08-03 15:13:09 和訊 

  題目:光大理財(cái)“陽(yáng)光金天天盈”:布局同業(yè)存單類理財(cái)產(chǎn)品,為追求穩(wěn)健的投資者提供新選擇

  2022年以來(lái),同業(yè)存單指數(shù)基金火了。wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,截至6月27日,同業(yè)存單基金已成立數(shù)量達(dá)26只,合計(jì)規(guī)模超1700億元。

  為什么投資同業(yè)存單的金融產(chǎn)品突然火了?主要原因還是該類產(chǎn)品的“性價(jià)比”相對(duì)較高。同業(yè)存單產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)較低、波動(dòng)較低的特點(diǎn)。相對(duì)而言,其波動(dòng)性比短債類產(chǎn)品要低,收益性又比現(xiàn)金管理類產(chǎn)品要好,風(fēng)險(xiǎn)與收益介于現(xiàn)金管理類產(chǎn)品和短期純債類產(chǎn)品之間。從目前市場(chǎng)狀況來(lái)看,隨著全球疫情,俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)等不確定因素增加,權(quán)益類資產(chǎn)的投資前景不好把握,市場(chǎng)自然出現(xiàn)了避險(xiǎn)情緒,同業(yè)存單的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)更加凸顯。

  何為同業(yè)存單?同業(yè)存單是指存款類金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行備案額度內(nèi),在銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。期限主要為1M、3M、6M、9M、1Y期,投資與交易主體主要為銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員,如基金、券商、銀行、各類理財(cái)產(chǎn)品及資管計(jì)劃等。更進(jìn)一步,將市場(chǎng)上各金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的同業(yè)存單(按實(shí)際特征需求)綜合后編制在一起,就形成了常見(jiàn)的同業(yè)存單指數(shù)。專門(mén)同于投資同業(yè)存單指數(shù)的基金就叫同業(yè)存在指數(shù)基金。

  目前,市場(chǎng)上投資同業(yè)存單的產(chǎn)品很多,光大理財(cái)推出的“陽(yáng)光金天天盈”理財(cái)產(chǎn)品就是其中之一。據(jù)了解,“陽(yáng)光金天天盈”成立于2021年12月16日,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R2,起購(gòu)金額1元,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“中證同業(yè)存單AAA指數(shù)×50%+中國(guó)人民銀行1年期定期存款利率×50%”,其投資于同業(yè)存單、銀行存款的比例不低于50%。

  相比一般的同業(yè)存單指數(shù)基金,陽(yáng)光金天天盈投資同業(yè)存單的占比變化較大。據(jù)光大理財(cái)天天盈投資經(jīng)理陸星聚介紹,該產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定投資同業(yè)存單和同業(yè)存款合計(jì)不低于50%。主要是考慮到同業(yè)存單存在市價(jià)波動(dòng),并可能會(huì)使得產(chǎn)品凈值回撤難以控制。添加存款類資產(chǎn)配置,能夠有效的控制凈值回撤。組合以存單+存款為主,實(shí)現(xiàn)“進(jìn)可攻、退可守”。截至二季度末,陽(yáng)光金天天盈組合中同業(yè)存單持倉(cāng)占比約為30%,這一占比最高時(shí)為48%,且組合中一季度存單占比明顯要高于二季度。

  此外,陽(yáng)光金天天盈還申贖便利,流動(dòng)性較好。每個(gè)交易所工作日可申購(gòu),本身不設(shè)最低持有期,持有時(shí)間靈活,兼顧收益性與流動(dòng)性。贖回時(shí)在T+1交易所工作日即可到賬,產(chǎn)品相較短債類理財(cái)產(chǎn)品具有更好的流動(dòng)性。

  目前,光大理財(cái)還針對(duì)該產(chǎn)品推出了費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng),當(dāng)前銷售服務(wù)費(fèi)+固定管理費(fèi)合計(jì)為0.20%/年,以更好地為投資者提供財(cái)富管理服務(wù)。

  陽(yáng)光金天天盈業(yè)績(jī)表現(xiàn)上,2022年一季度年化收益率為2.71%,超出業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)55BP;二季度年化收益率為3.22%,超出業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)96BP。截至二季度末,在多次債券市場(chǎng)快速調(diào)整中,該產(chǎn)品成立以來(lái)單位凈值最大回撤僅1BP,發(fā)生回撤次數(shù)為1次,且最大回撤恢復(fù)天數(shù)為1天,產(chǎn)品投資收益穩(wěn)定性表現(xiàn)較佳。

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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