因投行理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)等，中行收年內(nèi)最大罰單，被罰超千萬元

日前，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的罰單顯示，中國銀行（601988.SH）深圳市分行由于14項(xiàng)違規(guī)被深圳銀保監(jiān)局罰款1130萬元，這也是中行今年內(nèi)收到的最大罰單。

罰單顯示，該分行的違法違規(guī)行為有：超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達(dá)業(yè)務(wù)，投行理財(cái)業(yè)務(wù)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)與事實(shí)不符；集團(tuán)客戶管理不合規(guī)；未采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施、及時(shí)啟動(dòng)追索程序；違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表，突破總行的授權(quán)管控；違規(guī)用理財(cái)壓降貿(mào)易融資規(guī)模；未實(shí)現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險(xiǎn)；大額授信信息溝通機(jī)制不足；調(diào)查核查工作不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不到位；輪崗及強(qiáng)制休假、績效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

因落實(shí)“雙罰制”，相關(guān)責(zé)任人一同被罰，有8人因涉及業(yè)務(wù)“三查”不盡職受到處罰。此外，有4人被禁止從事銀行業(yè)終身，有1人被處以警告及取消高管任職資格三年。

根據(jù)同花順(300033)iFinD數(shù)據(jù)顯示，這是該行今年內(nèi)收到的最大的罰單。截至目前，中行年內(nèi)已經(jīng)被銀保監(jiān)會(huì)、央行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰79次，合計(jì)罰沒金額達(dá)到4550.12萬元。

此外，同日，深圳銀保監(jiān)局還對(duì)廣州銀行深圳分行、杭州銀行（600926.SH）深圳分行、國家開發(fā)銀行深圳分行分別開具罰單。

廣州銀行深圳分行因個(gè)人經(jīng)營性貸款三查不盡職，貸款資金被挪用；違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款被罰120萬元。

杭州銀行深圳分行因貸款貸前調(diào)查不盡職，信貸資金被挪用；未穿透審核資金用途，信貸資金被挪用，被罰款80萬元。

國家開發(fā)銀行深圳分行因發(fā)放固定資產(chǎn)貸款未落實(shí)實(shí)貸實(shí)付要求，被罰款40萬元。