據(jù)人民銀行8月10日消息,央行發(fā)布2022年第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告,釋放出貨幣政策新信號。報(bào)告明確,下一階段,堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn),完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,加快構(gòu)建新發(fā)展格局,深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度,健全現(xiàn)代貨幣政策框架,抓好政策措施落實(shí),著力穩(wěn)就業(yè)穩(wěn)物價,發(fā)揮有效投資的關(guān)鍵作用,鞏固經(jīng)濟(jì)回升向好趨勢。
在信貸結(jié)構(gòu)演變和趨勢方面,報(bào)告顯示,展望未來,信貸增長將與我國經(jīng)濟(jì)從高速增長轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程相適應(yīng),更加重視總量穩(wěn)、結(jié)構(gòu)優(yōu)。應(yīng)該看到,隨著城鎮(zhèn)化進(jìn)程邊際趨緩和房地產(chǎn)長周期趨勢演變,過去量級較大的基建貸款和房地產(chǎn)貸款需求減弱,而普惠小微、高技術(shù)制造業(yè)等貸款體量仍相對較小,加上直接融資呈上升趨勢,信貸增速在新舊動能換檔和融資結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中可能會有所回落,但這是適配經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)的反映,并不意味著金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度減弱,貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速仍將保持基本匹配。
中長期看,我國信貸增長將更加重視總量穩(wěn)、結(jié)構(gòu)優(yōu),綠色投資、“兩新一重”等新動能在一定程度上可為信貸增長提供支撐,加上信貸資源繼續(xù)向重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜,金融對實(shí)體經(jīng)濟(jì)新增長點(diǎn)的支持質(zhì)量和適配性將穩(wěn)步提升。據(jù)有關(guān)研究機(jī)構(gòu)測算,實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)過程中我國綠色轉(zhuǎn)型投資需求超 100 萬億元,“十四五”期間新基建投資額預(yù)計(jì)超 10 萬億元,未來一段時間二者年均投資合計(jì)可能達(dá) 5 萬億元。
下一階段,人民銀行將適應(yīng)新發(fā)展階段的要求,堅(jiān)持穩(wěn)健的貨幣政策,進(jìn)一步促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化,提高金融資源配置效率,加快構(gòu)建和不斷完善金融有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制,努力實(shí)現(xiàn)貨幣信貸總量穩(wěn)、結(jié)構(gòu)優(yōu)的動態(tài)平衡。一方面,把握好傳統(tǒng)驅(qū)動力和新興結(jié)構(gòu)性潛能間的關(guān)系,“破立并舉、慢破快立”,增強(qiáng)信貸總量增長的穩(wěn)定性,為新興增長點(diǎn)的培育爭取時間;另一方面,抓緊有利時間窗口“立”,引導(dǎo)信貸資源更多投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型重點(diǎn)領(lǐng)域,挖掘綠色投資、城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造、高技術(shù)制造業(yè)、科技創(chuàng)新等結(jié)構(gòu)性潛能,促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)。
報(bào)告摘要
今年以來,面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國際環(huán)境和艱巨繁重的國內(nèi)改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù),在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作,加大宏觀政策調(diào)節(jié)力度,疫情防控取得積極成效,經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展取得新成績。2022年上半年國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)同比增長2.5%,其中二季度同比增長0.4%,頂住壓力實(shí)現(xiàn)正增長;上半年居民消費(fèi)價格指數(shù)(CPI)同比上漲1.7%,在全球高通脹背景下保持了物價形勢的穩(wěn)定。中國人民銀行堅(jiān)持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),堅(jiān)決貫徹黨中央、國務(wù)院的決策部署,穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn),穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度,有效實(shí)施穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施,堅(jiān)決支持穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤。
一是保持流動性合理充裕。上半年降準(zhǔn)0.25個百分點(diǎn),上繳央行結(jié)存利潤9000億元,并運(yùn)用再貸款再貼現(xiàn)、中期借貸便利(MLF)、公開市場操作等多種方式投放流動性,增強(qiáng)信貸總量增長的穩(wěn)定性;調(diào)增開發(fā)性政策性銀行信貸額度8000億元,推動設(shè)立3000億元政策性開發(fā)性金融工具,支持中長期基礎(chǔ)設(shè)施貸款投放。
二是豐富和完善結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具箱。將普惠小微貸款支持工具提供的激勵資金比例由1%提高到2%,增加1000億元支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款額度,出臺科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老、交通物流專項(xiàng)再貸款三項(xiàng)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,增加民航應(yīng)急貸款,激勵金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),精準(zhǔn)支持重點(diǎn)領(lǐng)域。
三是促進(jìn)企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。引導(dǎo)公開市場7天期逆回購操作利率、MLF利率、1年期和5年期以上貸款市場報(bào)價利率(LPR)適度下行,發(fā)揮LPR改革效能和指導(dǎo)作用。建立存款利率市場化調(diào)整機(jī)制,加強(qiáng)存款利率監(jiān)管,穩(wěn)定銀行負(fù)債成本。
四是把握好內(nèi)外平衡。深化匯率市場化改革,堅(jiān)持市場在人民幣匯率形成中起決定性作用,增強(qiáng)人民幣匯率彈性,加強(qiáng)預(yù)期管理,發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支自動穩(wěn)定器功能。
五是牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,堅(jiān)持市場化法治化原則處置風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)收斂。
總體來看,今年以來中國人民銀行按照“疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”的要求,加大穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施力度,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更有力支持。上半年新增人民幣貸款13.68萬億元,同比多增9192億元;6月末廣義貨幣(M2)和社會融資規(guī)模存量同比分別增長11.4%和10.8%,較上年末分別上升2.4個和0.5個百分點(diǎn)。金融對小微企業(yè)、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度加大,6月末普惠小微貸款和制造業(yè)中長期貸款余額同比分別增長23.8%和29.7%。6月企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.16%,較去年同期下降0.42個百分點(diǎn),處于有統(tǒng)計(jì)以來低位。人民幣匯率雙向浮動,在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。
也要看到,當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)增長放緩、通脹高位運(yùn)行,地緣政治沖突持續(xù),外部環(huán)境更趨嚴(yán)峻復(fù)雜,國內(nèi)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)基礎(chǔ)尚需穩(wěn)固,結(jié)構(gòu)性通脹壓力可能加大。但總的來看,我國經(jīng)濟(jì)長期向好的基本面沒有改變,經(jīng)濟(jì)保持較強(qiáng)韌性,宏觀政策調(diào)節(jié)工具豐富,推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展具備諸多有利條件,要保持戰(zhàn)略定力,堅(jiān)定做好自己的事。
下一階段,中國人民銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),貫徹落實(shí)黨的十九大、十九屆歷次全會、中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神和《政府工作報(bào)告》要求,按照黨中央、國務(wù)院的決策部署,堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn),完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,加快構(gòu)建新發(fā)展格局,深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度,健全現(xiàn)代貨幣政策框架,抓好政策措施落實(shí),著力穩(wěn)就業(yè)穩(wěn)物價,發(fā)揮有效投資的關(guān)鍵作用,鞏固經(jīng)濟(jì)回升向好趨勢。
加大穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施力度,發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能,主動應(yīng)對,提振信心,搞好跨周期調(diào)節(jié),兼顧短期和長期、經(jīng)濟(jì)增長和物價穩(wěn)定、內(nèi)部均衡和外部均衡,堅(jiān)持不搞“大水漫灌”,不超發(fā)貨幣,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更有力、更高質(zhì)量的支持。保持流動性合理充裕,加大對企業(yè)的信貸支持,用好政策性開發(fā)性金融工具,重點(diǎn)發(fā)力支持基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域建設(shè),保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模合理增長,力爭經(jīng)濟(jì)運(yùn)行實(shí)現(xiàn)最好結(jié)果。密切關(guān)注國內(nèi)外通脹形勢變化,不斷夯實(shí)國內(nèi)糧食穩(wěn)產(chǎn)增產(chǎn)、能源市場平穩(wěn)運(yùn)行的有利條件,做好妥善應(yīng)對,保持物價水平基本穩(wěn)定。結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具積極做好“加法”,加大普惠小微貸款支持力度,支持中小微企業(yè)穩(wěn)定就業(yè),用好支持煤炭清潔高效利用、科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老、交通物流專項(xiàng)再貸款和碳減排支持工具,促進(jìn)金融資源向重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和受疫情影響嚴(yán)重的行業(yè)、市場主體傾斜,培育新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制,優(yōu)化央行政策利率體系,加強(qiáng)存款利率監(jiān)管,發(fā)揮存款利率市場化調(diào)整機(jī)制重要作用,著力穩(wěn)定銀行負(fù)債成本,發(fā)揮貸款市場報(bào)價利率改革效能和指導(dǎo)作用,推動降低企業(yè)綜合融資成本。密切關(guān)注主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)走勢和貨幣政策調(diào)整的溢出影響,以我為主兼顧內(nèi)外平衡。堅(jiān)持以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度,堅(jiān)持底線思維,加強(qiáng)跨境資金流動宏觀審慎管理,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。遵循市場化法治化原則,統(tǒng)籌做好經(jīng)濟(jì)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范工作,保持金融體系總體穩(wěn)定,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。著力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤,保持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間,力爭實(shí)現(xiàn)最好結(jié)果,以實(shí)際行動迎接黨的二十大勝利召開。
一是保持貨幣信貸平穩(wěn)適度增長。綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模合理增長,力爭經(jīng)濟(jì)運(yùn)行實(shí)現(xiàn)最好結(jié)果。密切關(guān)注國際國內(nèi)多種不確定因素變化,深入研判銀行體系流動性供求狀況,提高操作的前瞻性、靈活性和有效性,穩(wěn)定好市場預(yù)期,平衡好內(nèi)、外部均衡。完善貨幣供應(yīng)調(diào)控機(jī)制,持續(xù)緩解銀行信貸供給的流動性、資本和利率三大約束,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化、審慎經(jīng)營原則,加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度。引導(dǎo)開發(fā)性政策性銀行落實(shí)好新增的 8000 億元信貸額度和新設(shè)的3000 億元金融工具,有力支持基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資。健全可持續(xù)的資本補(bǔ)充機(jī)制,多渠道補(bǔ)充商業(yè)銀行資本,加大對中小銀行發(fā)行永續(xù)債等資本補(bǔ)充工具的支持力度,提升銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二是結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具“聚焦重點(diǎn)、合理適度、有進(jìn)有退”,突出金融支持重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。保持再貸款、再貼現(xiàn)政策穩(wěn)定性,繼續(xù)對涉農(nóng)、小微企業(yè)、民營企業(yè)提供普惠性、持續(xù)性的資金支持。加大對小微企業(yè)的金融支持力度,推動普惠小微貸款支持工具更好落地生效,更好發(fā)揮其穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)的重要作用。并行實(shí)施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款,支持符合條件的金融機(jī)構(gòu)為具有顯著碳減排效益的重點(diǎn)項(xiàng)目提供優(yōu)惠利率融資,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化原則支持綠色低碳發(fā)展;支持煤炭煤電的清潔高效利用,在確保能源供應(yīng)安全的同時支持經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型,助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)。加快推動科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老、交通物流專項(xiàng)再貸款落地生效,支持金融機(jī)構(gòu)按照市場化原則向相應(yīng)領(lǐng)域提供融資支持,發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的精準(zhǔn)滴灌、正向激勵作用。
三是構(gòu)建金融有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制。繼續(xù)推動已出臺金融政策落實(shí)落細(xì)。抓好扎實(shí)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)的一攬子政策措施落實(shí),鼓勵對中小微企業(yè)和個體工商戶、貨車司機(jī)貸款等實(shí)施延期還本付息,繼續(xù)推動金融機(jī)構(gòu)落實(shí)好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展金融服務(wù) 23 條措施以及促進(jìn)服務(wù)業(yè)領(lǐng)域困難行業(yè)恢復(fù)發(fā)展的若干政策,提高中小微企業(yè)融資可得性和便利性。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加快落實(shí)《關(guān)于推動建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸長效機(jī)制的通知》,提升服務(wù)小微企業(yè)的意愿、能力和可持續(xù)性。持續(xù)開展小微企業(yè)信貸政策導(dǎo)向效果評估,強(qiáng)化評估結(jié)果運(yùn)用。聚焦鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)領(lǐng)域,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化資源配置,推進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,切實(shí)加大“三農(nóng)”領(lǐng)域金融支持力度。依法合規(guī)用好 3000 億元政策性開發(fā)性金融工具,推動新增的 8000億元開發(fā)性政策性銀行信貸額度及時投放,引導(dǎo)商業(yè)銀行、社會資金等跟進(jìn)提供融資支持,加快推動基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和重大項(xiàng)目形成實(shí)物工作量,發(fā)揮好穩(wěn)投資積極作用。牢牢堅(jiān)持房子是用來住的、不是用來炒的定位,堅(jiān)持不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟(jì)的手段,堅(jiān)持穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期,因城施策用足用好政策工具箱,支持剛性和改善性住房需求,穩(wěn)妥實(shí)施房地產(chǎn)金融審慎管理制度,促進(jìn)房地產(chǎn)市場健康發(fā)展和良性循環(huán)。
四是深化利率、匯率市場化改革,以我為主兼顧內(nèi)外平衡。繼續(xù)健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制,完善中央銀行政策利率體系。加強(qiáng)存款利率監(jiān)管,落實(shí)存款利率市場化調(diào)整機(jī)制,充分發(fā)揮利率自律機(jī)制作用,著力穩(wěn)定銀行負(fù)債成本,發(fā)揮貸款市場報(bào)價利率改革效能和指導(dǎo)作用,推動降低企業(yè)綜合融資成本。穩(wěn)步深化匯率市場化改革,完善以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度,增強(qiáng)人民幣匯率彈性,加強(qiáng)預(yù)期管理,堅(jiān)持底線思維,做好跨境資金流動的監(jiān)測分析和風(fēng)險(xiǎn)防范,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定,發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支自動穩(wěn)定器功能。進(jìn)一步發(fā)展外匯市場,引導(dǎo)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)樹立“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)基于實(shí)需原則和風(fēng)險(xiǎn)中性原則積極為中小微企業(yè)提供匯率避險(xiǎn)服務(wù),降低中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)成本,維護(hù)外匯市場平穩(wěn)健康發(fā)展。持續(xù)穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國際化,進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的使用,深化對外貨幣合作,支持離岸人民幣市場健康有序發(fā)展。持續(xù)提升跨境貿(mào)易投資自由化、便利化水平,穩(wěn)步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換。
五是不斷深化金融改革,加快推進(jìn)金融市場制度建設(shè)。繼續(xù)推進(jìn)開發(fā)性、政策性金融機(jī)構(gòu)改革,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)分類管理分賬核算,強(qiáng)化資本約束,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,健全激勵機(jī)制,壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,更好發(fā)揮其在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)國家戰(zhàn)略方面的重要作用。進(jìn)一步推進(jìn)債券市場法制建設(shè),夯實(shí)公司信用類債券的法制基礎(chǔ)。健全高效聯(lián)通的多層次債券市場體系,加快商業(yè)銀行柜臺債券市場發(fā)展,提高債券市場流動性,形成更加連續(xù)有效的二級市場價格。加大債券市場對重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的創(chuàng)新支持,提升債券市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。強(qiáng)化債券市場監(jiān)管工作,堅(jiān)持市場化、法治化原則,繼續(xù)貫徹“零容忍”理念,加大對債券市場違法違規(guī)行為查處力度,及時防范和化解債券市場風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)定不移推動債券市場對外開放。
六是健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系,構(gòu)建防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)長效機(jī)制。進(jìn)一步完善宏觀審慎政策框架,提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估與預(yù)警能力,豐富宏觀審慎政策工具箱。完善系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管,推動系統(tǒng)重要性銀行按時滿足附加監(jiān)管要求,加快推動我國全球系統(tǒng)重要性銀行建立健全總損失吸收能力,切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司,穩(wěn)妥推進(jìn)具備設(shè)立情形的非金融企業(yè)依法申設(shè)金融控股公司,不斷健全相關(guān)監(jiān)管制度體系,推動金融控股公司穩(wěn)健規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。加強(qiáng)金融法治建設(shè),以制定金融穩(wěn)定法和設(shè)立金融穩(wěn)定保障基金為契機(jī),進(jìn)一步理順并健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解、處置長效機(jī)制,推動處置機(jī)制市場化、法治化、常態(tài)化。密切關(guān)注重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn),提高風(fēng)險(xiǎn)識別的前瞻性、及時性和有效性,繼續(xù)按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的方針,抓好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作,壓降存量風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)控增量風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步深化存款保險(xiǎn)早期糾正和風(fēng)險(xiǎn)處置職能,發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率的激勵約束作用,提高早期糾正的權(quán)威性。持續(xù)壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)及其股東的主體責(zé)任、地方屬地責(zé)任和金融管理部門的監(jiān)管責(zé)任,形成風(fēng)險(xiǎn)處置合力,確保處置措施有效執(zhí)行和落地。健全金融風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)機(jī)制,對重大金融風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé),有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
附:2022年上半年中國貨幣政策大事記
1月17日,人民銀行開展中期借貸便利(MLF)操作,操作金額為7000億元,利率為2.85%。
1月17日,人民銀行下調(diào)常備借貸便利(SLF)利率。其中,隔夜利率從3.05%下調(diào)至2.95%、7天利率從3.2%下調(diào)至3.1%、1個月利率從3.55%下調(diào)至3.45%。
1月20日,人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場報(bào)價利率(LPR),1年期LPR為3.7%,5年期以上LPR為4.6%。
1月21日,人民銀行與印度尼西亞銀行續(xù)簽規(guī)模為2500億元人民幣/550萬億印尼盧比的雙邊本幣互換協(xié)議。
1月24日,人民銀行向全國人大財(cái)經(jīng)委員會匯報(bào)2021年貨幣政策執(zhí)行情況。
1月29日,人民銀行面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商開展2022年第一期央行票據(jù)互換(CBS)操作,費(fèi)率為0.10%,中標(biāo)量為50億元,期限3個月。
1月29日,人民銀行、外匯局發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外貸款業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》(銀發(fā)〔2022〕27號),進(jìn)一步支持和規(guī)范境內(nèi)銀行開展境外貸款業(yè)務(wù)。
2月8日,人民銀行、銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于保障性租賃住房有關(guān)貸款不納入房地產(chǎn)貸款集中度管理的通知》(銀發(fā)〔2022〕30號),明確保障性租賃住房項(xiàng)目有關(guān)貸款不納入房地產(chǎn)貸款集中度管理。
2月11日,人民銀行發(fā)布《2021年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》。
2月11日,人民銀行印發(fā)《銀行間債券市場債券借貸業(yè)務(wù)管理辦法》(中國人民銀行公告〔2022〕第1號),完善銀行間債券市場債券借貸制度,促進(jìn)金融市場功能深化和健康發(fā)展。
2月15日,人民銀行開展中期借貸便利(MLF)操作,操作金額為3000億元,利率為2.85%。
2月16日,人民銀行與阿爾巴尼亞銀行續(xù)簽規(guī)模為20億元人民幣/330億阿爾巴尼亞列克的雙邊本幣互換協(xié)議。
2月21日,人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場報(bào)價利率(LPR),1年期LPR為3.7%,5年期以上LPR為4.6%。
2月21日,人民銀行在香港發(fā)行250億元人民幣央行票據(jù),其中3個月期央行票據(jù)100億元,1年期央行票據(jù)150億元,中標(biāo)利率分別為2.50%和2.70%。
2月28日,人民銀行面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商開展2022年第二期央行票據(jù)互換(CBS)操作,費(fèi)率為0.10%,中標(biāo)量為50億元,期限3個月。
3月8日,人民銀行發(fā)布新聞稿,2022年將依法向中央財(cái)政上繳結(jié)存利潤,總額超過1萬億元,主要用于留抵退稅和增加對地方轉(zhuǎn)移支付,支持助企紓困、穩(wěn)就業(yè)保民生。
3月15日,人民銀行開展中期借貸便利(MLF)操作,操作金額為2000億元,利率為2.85%。
3月16日,人民銀行批準(zhǔn)中國中信金融控股有限公司(籌)和北京金融控股集團(tuán)有限公司的金融控股公司設(shè)立許可。
3月21日,人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場報(bào)價利率(LPR),1年期LPR為3.7%,5年期以上LPR為4.6%。
3月22日,人民銀行在香港發(fā)行50億元人民幣央行票據(jù),期限為6個月,中標(biāo)利率為2.60%。
3月下旬,人民銀行貨幣政策委員會召開2022年第一季度例會。
3月29日,人民銀行面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商開展2022年第三期央行票據(jù)互換(CBS)操作,費(fèi)率為0.10%,中標(biāo)量為50億元,期限3個月。
3月30日,人民銀行印發(fā)《關(guān)于做好2022年金融支持全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)工作的意見》(銀發(fā)〔2022〕74號),指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化資源配置,加大對重要農(nóng)產(chǎn)品(000061)、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)、鄉(xiāng)村建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的金融資源投入。
4月15日,人民銀行向全國人大財(cái)經(jīng)委員會匯報(bào)2022年第一季度貨幣政策執(zhí)行情況。
4月15日,人民銀行開展中期借貸便利(MLF)操作,操作金額為1500億元,利率為2.85%。
4月18日,人民銀行、外匯局印發(fā)《關(guān)于做好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展金融服務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2022〕92號),從支持受困主體紓困、暢通國民經(jīng)濟(jì)循環(huán)、促進(jìn)外貿(mào)出口發(fā)展三個方面,推出加強(qiáng)金融服務(wù)、加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度的23條政策舉措。
4月20日,人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場報(bào)價利率(LPR),1年期LPR為3.7%,5年期以上LPR為4.6%。
4月25日,人民銀行下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.25個百分點(diǎn)(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu))。同時,對沒有跨省經(jīng)營的城商行和存款準(zhǔn)備金率高于5%的農(nóng)商行,再額外多降0.25個百分點(diǎn)。
4月28日,人民銀行聯(lián)合科技部、工信部印發(fā)《關(guān)于設(shè)立科技創(chuàng)新再貸款的通知》(銀發(fā)〔2022〕104號),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下向科技企業(yè)發(fā)放貸款,促進(jìn)科技創(chuàng)新。
4月29日,人民銀行面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商開展2022年第四期央行票據(jù)互換(CBS)操作,費(fèi)率為0.10%,中標(biāo)量為50億元,期限3個月。
4月29日,人民銀行、銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于全球系統(tǒng)重要性銀行發(fā)行總損失吸收能力非資本債券有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2022〕100號),明確總損失吸收能力非資本債券的核心要素和發(fā)行管理規(guī)定,為全球系統(tǒng)重要性銀行有序組織發(fā)行工作提供依據(jù)。
4月30日,人民銀行聯(lián)合發(fā)改委印發(fā)《關(guān)于開展普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款試點(diǎn)的通知》(銀發(fā)〔2022〕107號),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向普惠養(yǎng)老機(jī)構(gòu)提供優(yōu)惠貸款,降低養(yǎng)老機(jī)構(gòu)融資成本。
5月6日,人民銀行聯(lián)合發(fā)改委、能源局印發(fā)《關(guān)于增加1000億元支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款的通知》(銀發(fā)〔2022〕108號),專門用于支持煤炭開發(fā)使用和增強(qiáng)煤炭儲備能力。
5月9日,人民銀行發(fā)布《2022年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》。
5月15日,人民銀行下調(diào)金融機(jī)構(gòu)外匯存款準(zhǔn)備金率1個百分點(diǎn),由9%下調(diào)至8%。
5月15日,人民銀行、銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于調(diào)整差別化住房信貸政策有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2022〕115號),將首套住房商業(yè)性個人住房貸款利率下限調(diào)整為不低于相應(yīng)期限LPR減20個基點(diǎn)。
5月16日,人民銀行開展中期借貸便利(MLF)操作,操作金額為1000億元,利率為2.85%。
5月16日,人民銀行聯(lián)合交通運(yùn)輸部印發(fā)《關(guān)于設(shè)立交通物流專項(xiàng)再貸款有關(guān)事宜的通知》(銀發(fā)〔2022〕120號),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向受疫情影響較大的公路貨物運(yùn)輸經(jīng)營企業(yè)和貨車司機(jī)等主體加大金融支持力度。
5月20日,人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場報(bào)價利率(LPR),1年期LPR為3.7%,5年期以上LPR為4.45%。
5月23日,人民銀行在香港發(fā)行250億元人民幣央行票據(jù),其中3個月期央行票據(jù)100億元,1年期央行票據(jù)150億元,中標(biāo)利率分別為2.49%和2.80%。
5月24日,人民銀行印發(fā)《關(guān)于推動建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸長效機(jī)制的通知》(銀發(fā)〔2022〕117號),著力提升金融機(jī)構(gòu)服務(wù)小微企業(yè)等市場主體的意愿、能力和可持續(xù)性。
5月27日,人民銀行、證監(jiān)會、外匯局發(fā)布聯(lián)合公告〔2022〕第4號(關(guān)于進(jìn)一步便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資中國債券市場有關(guān)事宜),統(tǒng)籌進(jìn)一步推進(jìn)銀行間和交易所債券市場對外開放。
5月30日,人民銀行面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商開展2022年第五期央行票據(jù)互換(CBS)操作,費(fèi)率為0.10%,中標(biāo)量為50億元,期限3個月。
6月6日,人民銀行與土耳其共和國中央銀行續(xù)簽規(guī)模為350億元人民幣/850億土耳其里拉的雙邊本幣互換協(xié)議。
6月15日,人民銀行開展中期借貸便利(MLF)操作,操作金額為2000億元,利率為2.85%。
6月20日,人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場報(bào)價利率(LPR),1年期LPR為3.7%,5年期以上LPR為4.45%。
6月20日,人民銀行印發(fā)《關(guān)于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知》(銀發(fā)〔2022〕139號),支持銀行和支付機(jī)構(gòu)更好服務(wù)外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展。
6月21日,人民銀行在香港發(fā)行50億元人民幣央行票據(jù),期限為6個月,中標(biāo)利率為2.30%。
6月24日,人民銀行貨幣政策委員會召開2022年第二季度例會。
6月29日,人民銀行面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商開展2022年第六期央行票據(jù)互換(CBS)操作,費(fèi)率為0.10%,中標(biāo)量為50億元,期限3個月。
6月29日,人民銀行聯(lián)合有關(guān)部門支持國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分別設(shè)立金融工具共3000億元,用于補(bǔ)充包括新型基礎(chǔ)設(shè)施在內(nèi)的重大項(xiàng)目資本金。
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