要求銀行對(duì)各賬戶進(jìn)行排查，識(shí)別到資金有風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)凍結(jié)銀行卡。
近日，有多位網(wǎng)友反映，中國銀行(601988)深圳地區(qū)的借記卡微信提現(xiàn)失敗、支付寶無法轉(zhuǎn)賬、賬戶狀態(tài)顯示凍結(jié)，相關(guān)話題一度沖上微博熱搜榜。
8月11日，第一財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)中國銀行深圳地區(qū)多家支行的電話設(shè)置成了自動(dòng)回復(fù)，告知客戶如果近期遇到銀行卡使用異常，可到該行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或登錄微信小程序“中銀在家”進(jìn)行處理。
深圳地區(qū)一位銀行業(yè)人士告訴記者，這是中國銀行配合公安部門落實(shí)“斷卡”行動(dòng)所采取的舉措，近期深圳多家銀行均有相關(guān)情況，到各銀行解凍賬戶的儲(chǔ)戶也非常多，“特別是周末，有時(shí)候排隊(duì)一小時(shí)都進(jìn)不了門�！�
記者走訪深圳多家中國銀行的線下網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)，的確有不少人在等待辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。一名工作人員對(duì)記者表示，現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)的客戶基本都是因?yàn)殂y行卡被凍結(jié)前來解鎖。他向記者解釋稱，由于配合公安部門開展“斷卡”行動(dòng)，要求銀行對(duì)各賬戶進(jìn)行排查，識(shí)別到資金有風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)凍結(jié)銀行卡�？蛻艨傻骄�下網(wǎng)點(diǎn)或登錄小程序“中銀在家”進(jìn)行處理，正常情況下會(huì)在2-3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。
�。ㄖ袊y行深圳某支行營業(yè)大廳）
有儲(chǔ)戶告訴記者，他在8月9日通過小程序“中銀在家”填寫申訴信息并上傳相關(guān)資料，截至目前，微信提現(xiàn)依然不成功。從該儲(chǔ)戶提供的頁面來看，賬戶解凍申訴流程較為復(fù)雜，需要提交身份證、社保情況、居住地址、工作證明等相關(guān)信息。
除了中國銀行，記者在走訪時(shí)發(fā)現(xiàn)，建設(shè)銀行、工商銀行、郵儲(chǔ)銀行等多家銀行也有類似情況，部分銀行網(wǎng)點(diǎn)門口甚至因此排起長隊(duì)，多名銀行工作人員解釋時(shí)都提到了“斷卡”行動(dòng)。
�。ńㄔO(shè)銀行深圳某支行門口）
什么是“斷卡”行動(dòng)？2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議全國“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)召開，會(huì)議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。
“斷卡”即是斬?cái)喾缸锓肿拥男畔⒘骱唾Y金流�！皩�(shí)名不實(shí)人”的電話卡，會(huì)被犯罪分子用來實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會(huì)用來進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。
自2020年10月全國“斷卡”行動(dòng)開展以來，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)先后開展四輪集中收網(wǎng)行動(dòng)，向非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪發(fā)起凌厲攻勢(shì)。深圳也在持續(xù)開展“斷卡”行動(dòng)，打擊整治開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)。
“斷卡”行動(dòng)從源頭上打擊了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，對(duì)于銀行卡突然被凍結(jié)給用戶帶來不便，廣東天梭律師事務(wù)所律師張偉對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，相關(guān)部門根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。不過，銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)處理好風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)的關(guān)系，可以在強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)行、積極開展宣傳教育、提高技術(shù)保障客戶資金安全等領(lǐng)域多管齊下，構(gòu)建電信詐騙防范與用戶體驗(yàn)之間的動(dòng)態(tài)平衡。
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