順勢而為光大銀行把握ESG轉(zhuǎn)型新機(jī)遇

2022-08-24 18:10:22 和訊

　　近年來，貫徹ESG——環(huán)境、社會(huì)和治理原則的責(zé)任投資理念不斷深入人心。18年前，聯(lián)合國全球契約組織首次提出ESG概念，并指出，ESG對企業(yè)的品牌、聲譽(yù)及價(jià)值有重大影響，倡議金融業(yè)參與者應(yīng)將ESG納入工作體系，以構(gòu)建強(qiáng)大、有彈性的金融市場并推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。

　　中國光大銀行把握ESG轉(zhuǎn)型新機(jī)遇，積極創(chuàng)新ESG產(chǎn)品，提升ESG領(lǐng)域投研能力與管理能力，業(yè)務(wù)涵蓋節(jié)能環(huán)保、清潔能源、生態(tài)保護(hù)等綠色產(chǎn)業(yè)，在引導(dǎo)企業(yè)可持續(xù)轉(zhuǎn)型的同時(shí)，加速完成自身投融資的環(huán)境效益指標(biāo)，以更好履行責(zé)任的同時(shí)實(shí)踐ESG可持續(xù)發(fā)展理念。

　　圖為截止到2021年末，中國光大銀行綠色貸款余額數(shù)據(jù)

　　聚焦綠色金融促進(jìn)生態(tài)和諧發(fā)展

　　當(dāng)前，光大銀行積極投身可持續(xù)發(fā)展建設(shè)，把綠色低碳嵌入企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略之中，將“綠色光大”作為貫穿“十四五”時(shí)期的重點(diǎn)工作。從能源生產(chǎn)端、利用端和減碳端三方面，加大信貸投入，幫助企業(yè)向綠色轉(zhuǎn)型。

　　光大銀行針對不同企業(yè)量身定制綠色信貸方案、優(yōu)化資源配置、提供轉(zhuǎn)型幫助。截至2021年12月末，光大銀行綠色貸款余額1245.92億元。

　　從能源生產(chǎn)端看，光大支持清潔能源建設(shè)，關(guān)注光伏、風(fēng)電、氫能等，支持電網(wǎng)投資、儲能技術(shù)、清潔發(fā)電、項(xiàng)目設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

　　從能源利用端看，光大銀行通過“產(chǎn)業(yè)+政府+銀行”合作，不僅支持碳排放重點(diǎn)行業(yè)的節(jié)能減排、技術(shù)升級等方面融資需求；還支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈核心部件及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入。

　　在減碳端，光大銀行支持碳匯交易和負(fù)碳排放，助力全國性碳匯交易主體設(shè)立，參與碳交易等碳金融市場，并與相關(guān)公司簽署《金融機(jī)構(gòu)支持全國碳市場發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》，后續(xù)將在全國碳市場發(fā)展、碳市場資金結(jié)算、氣候投融資發(fā)展等領(lǐng)域合作。

　　值得一提的是，2022年初，光大銀行開展全行范圍的溫室氣體排放清單盤查工作，對總行本部、境內(nèi)一二級分行以及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，總計(jì)1000余家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的直接與間接排放數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

　　根據(jù)數(shù)據(jù)分析，光大銀行通過優(yōu)化運(yùn)營模式、推行綠色辦公、推進(jìn)綠色用能等，持續(xù)壓降全行碳排放總量以及人均排放密度，探索適合自身實(shí)際的“碳中和”工作體系，強(qiáng)化碳足跡管理，倡導(dǎo)綠色文化，積極推進(jìn)“綠色光大”建設(shè)。

　　據(jù)了解，在北京市西城區(qū)公布的北京市西城區(qū)用能單位2020年度節(jié)能目標(biāo)責(zé)任考核結(jié)果中，中國光大銀行總行本部獲“優(yōu)秀”。

　　服務(wù)國家戰(zhàn)略展現(xiàn)企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)

　　全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興，改善農(nóng)村人居環(huán)境，建設(shè)美麗宜居鄉(xiāng)村，是提升群眾幸福感、獲得感的重要一環(huán)。光大銀行積極推進(jìn)鄉(xiāng)村振興工作，為鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果，不斷提升鄉(xiāng)村金融服務(wù)質(zhì)效。

　　在股份制商業(yè)銀行中，光大銀行率先成立鄉(xiāng)村振興金融部，發(fā)布鄉(xiāng)村振興綜合金融服務(wù)品牌和服務(wù)方案。方案涵蓋鞏固脫貧成果、改善農(nóng)村環(huán)境、創(chuàng)新鄉(xiāng)村金融、加大科技賦能等諸多方面。

　　同時(shí)，光大銀行運(yùn)用“光付通”數(shù)字金融產(chǎn)品支持脫貧地區(qū)農(nóng)副產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(“832平臺”）建設(shè)發(fā)展，帶動(dòng)200余萬農(nóng)戶增產(chǎn)增收；通過“光大購精彩”平臺圍繞定點(diǎn)幫扶工作和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，全力做好產(chǎn)業(yè)幫扶和消費(fèi)幫扶。

　　截至2021年12月末，光大銀行涉農(nóng)貸款余額3901.6億元；普惠型涉農(nóng)貸款余額152.59億元。購精彩平臺共幫扶19個(gè)省107個(gè)原國家級貧困縣的鄉(xiāng)村企業(yè)116家，上線助農(nóng)商品近700款，累計(jì)銷售204.57萬件、銷售額1.34億元，幫扶助農(nóng)銷售額在全國股份制商業(yè)銀行中排名第一。

　　推進(jìn)鄉(xiāng)村振興的同時(shí)，光大銀行也不忘投身實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，到服務(wù)區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展，京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)等國家重大戰(zhàn)略區(qū)域，光大銀行牢記金融央企國家隊(duì)的初心和使命，精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

　　嚴(yán)峻的疫情防控形勢下，光大銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收放有序，全面保證了客戶、員工、運(yùn)營的安全。為了緩解疫情影響，光大銀行通過“線上+線下”的形式舉辦業(yè)績發(fā)布會(huì)；組織管理層開展路演活動(dòng)、主題開放日和投資者集體接待日；參加境內(nèi)外主流券商組織的調(diào)研及策略會(huì)55場，與400余位投資者進(jìn)行溝通交流。

　　加強(qiáng)公司治理夯實(shí)經(jīng)營發(fā)展根基

　　打鐵還需自身硬，為了更好地服務(wù)國家戰(zhàn)略，提升客戶獲得感，光大銀行對內(nèi)不斷優(yōu)化管理體系，對外完善風(fēng)險(xiǎn)管理、提升風(fēng)險(xiǎn)把控能力。

　　在管理體系方面，光大銀行開展規(guī)章制度重檢，結(jié)合監(jiān)管檢查的整改落實(shí)，深入梳理整改涉及內(nèi)部制度的缺失、沖突，不斷完善制度細(xì)節(jié)，確保實(shí)際操作與內(nèi)外規(guī)保持一致，提升全行制度的規(guī)范性、一致性和有效性。

　　同時(shí)，開展風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣重檢，通過及時(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣的修訂維護(hù)，保障本行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)工具的時(shí)效性，使內(nèi)部控制評價(jià)更好地適應(yīng)實(shí)際工作需求。

　　此外，推進(jìn)日常監(jiān)督檢查計(jì)劃和合規(guī)檢查計(jì)劃開展，促進(jìn)一二道防線日常監(jiān)督及合規(guī)檢查規(guī)范有效開展，以查促改，以查促建，以查促管，加強(qiáng)全行內(nèi)控合規(guī)管理能力，完善優(yōu)化內(nèi)部控制體系。

　　在風(fēng)險(xiǎn)管控方面，光大銀行強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)偏好管理和傳導(dǎo)，強(qiáng)化境外分行和子公司授權(quán)管理，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)偏好有效傳導(dǎo)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性。

　　據(jù)了解，光大銀行已將ESG風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定了《中國光大銀行環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)管理政策》，實(shí)行客戶ESG風(fēng)險(xiǎn)管理，通過強(qiáng)化對高耗能高排放領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管控。此舉不但提高了金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，還能更加明確的為企業(yè)提供融資、幫助轉(zhuǎn)型并實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

　　數(shù)據(jù)顯示，2021年，光大銀行嚴(yán)肅全面風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)中向好，主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)“三降一升”，不良貸款連續(xù)兩年實(shí)現(xiàn)“雙降”，外部評級保持穩(wěn)定，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)均控制在容忍度范圍內(nèi)。截至2021年12月末，不良貸款率1.25%，撥備覆蓋率187.02%。

　　多年來，伴隨中國經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)的發(fā)展進(jìn)程，光大銀行品牌形象和市場價(jià)值不斷提升，已成為一家運(yùn)作規(guī)范、頗具影響力的上市銀行。未來，光大銀行將立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)和融入新發(fā)展格局，在企業(yè)經(jīng)營發(fā)展中不斷踐行社會(huì)責(zé)任和ESG理念，繼續(xù)踐行“一流財(cái)富管理銀行”戰(zhàn)略愿景，奮力推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展。順勢而為光大銀行把握ESG轉(zhuǎn)型新機(jī)遇