為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強金融法治建設(shè)的重要部署，推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行，按照誠實信用、勤勉盡責(zé)原則切實履行受托管理職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)以及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，中國銀保監(jiān)會制定《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自公布之日起施行。
2022年4月29日至2022年5月29日，銀保監(jiān)會就《辦法》向社會公開征求意見，并對反饋意見逐條進(jìn)行認(rèn)真研究，充分吸收科學(xué)合理的建議，進(jìn)一步完善了《辦法》。
《辦法》對《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等法規(guī)原則性要求進(jìn)行細(xì)化和補充，與上述制度共同構(gòu)成理財公司內(nèi)控管理的根本遵循。《辦法》共六章46條，分別為總則、內(nèi)部控制職責(zé)、內(nèi)部控制活動、內(nèi)部控制保障、內(nèi)部控制監(jiān)督及附則。
《辦法》堅持問題導(dǎo)向、行業(yè)對標(biāo)、風(fēng)險底線和保護(hù)投資者合法權(quán)益原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機(jī)制和組織架構(gòu)，強化理財業(yè)務(wù)賬戶管理，完善投資決策分級授權(quán)機(jī)制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，加強關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險隔離，保護(hù)投資者合法權(quán)益，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。
《辦法》體現(xiàn)了為民監(jiān)管理念，是理財公司更好履行受托管理職責(zé)和信義義務(wù)的重要制度保障，是理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，是實現(xiàn)有效監(jiān)管的重要途徑和有力抓手。發(fā)布實施《辦法》有利于促進(jìn)同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識，促進(jìn)構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。銀保監(jiān)會將做好《辦法》實施工作，持續(xù)督促理財公司強化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，提高經(jīng)營管理質(zhì)效，增強風(fēng)險防范能力，促進(jìn)理財業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。
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